Había estado pagando a proveedores dentales de la red el monto total el día del servicio con mi tarjeta de débito Cigna HSA. Luego recibí cheques por la parte que cubre el seguro y los deposité en mi cuenta bancaria. Me di cuenta de que debería enviar esos cheques a Cigna para que se vuelvan a depositar. Ahora he llenado formularios de reversión de distribución con Cigna.
Dos preguntas:
1) ¿Debo marcar la casilla 'se pagó en exceso una distribución y autorizo el redepósito o 'se retiró una distribución por error'?
2) Estas distribuciones fueron en 2017. ¿Recibiré un 1099 enmendado y tendré que enmendar mi declaración de impuestos de 2017? Esto es algo que me gustaría evitar. Gracias
para la primera pregunta:
1) ¿Debo marcar la casilla 'se pagó en exceso una distribución y autorizo el redepósito o 'se retiró una distribución por error'?
Seleccione "se pagó en exceso una distribución y autorizo el redepósito"
Eso describe su situación. Si usó accidentalmente la tarjeta de débito adjunta a la HSA cuando no tenía la intención de hacerlo, esa sería la segunda situación descrita en la pregunta.
2) Estas distribuciones fueron en 2017. ¿Recibiré un 1099 enmendado y tendré que enmendar mi declaración de impuestos de 2017? Esto es algo que me gustaría evitar.
Los formularios que he visto preguntan si el dinero era de este año o del año pasado. Entonces, para el dinero del año pasado, marque la casilla que dice que fue del año pasado. Esto no es inusual, tenía un proveedor que insistía en que pagáramos el monto total con la tarjeta de débito a pesar de que todos sabían que se tendría que reembolsar una parte. También ocurre cuando hay un descuento para algunas recetas.
La pregunta es qué especificó en su formulario de impuestos de 2017. El administrador de la HSA sabe cuánto distribuyeron y lo indica en el 1099. No tienen idea de cuánto fue para gastos médicos legítimos. Esa parte del formulario de impuestos que proporciona.
Entonces, si el dinero fue retirado y devuelto antes del año fiscal, debería haberlo vuelto a depositar antes del año fiscal. Entonces el 1099 habría reflejado el nuevo depósito. Si el dinero se devolvió en 2018, incluso si sabía que en 2017 se devolvería alguna cantidad, entonces podría probar legítimamente que los números en su formulario de impuestos eran correctos.
No creo que tengas que actualizar tu declaración de impuestos anterior, a menos que los montos involucrados sean muy grandes. Simplemente vuelva a depositar el dinero, complete con precisión los formularios y documente todo lo que hizo/hizo para que, en caso de una auditoría, pueda defender sus acciones.
Aganju