Cometí un error en mi formulario W4 de 2019 al reclamar demasiados dependientes (10). No sé cómo terminé con este número, pero estaba muy mal ya que solo tengo 3 dependientes. En ese momento, mientras reclamaba 10 dependientes (2019), los impuestos federales de mi cheque rondaban los 200-250.
Cuando hice mi declaración de impuestos este año, sabía que terminaría pagando algunos impuestos y terminó siendo bastante alto, alrededor de 5k para pagar al gobierno federal. Hablé con nuestro administrador de nómina y llené un nuevo formulario (W4) del IRS. Este nuevo formulario ha cambiado para 2020. En lugar de ingresar la cantidad de dependientes, ingrese la cantidad de dependientes y multiplíquela por $2000 .
Ingresé $6000 ya que tengo 3 dependientes (realmente debería ingresar $8000 (4 dependientes) para reclamar a mi esposa así como ella no trabaja, pero decidí que estaba bien pagar un poco más de impuestos).
¡Al completar este nuevo formulario mis impuestos federales empeoraron ( pagué mucho menos)! Usted pensaría que tener 10 dependientes en 2019 y pagar alrededor de 200-250 por impuestos federales versus ahora 3 dependientes (en el formulario de $ 6000) en 2020 marcaría la diferencia donde pagaría más impuestos federales . Ahora con estos cambios solo pago alrededor de 70-100 dólares por cheque de pago. Pensé que tal vez esto era un problema de tiempo y que necesitaba darle algunas semanas para que se "estabilizara", pero aún así está regresando con $ 75- $ 100 para pagar impuestos federales (parece demasiado bajo).
Solo lo federal parece estar mal en mi cheque de pago (Seguro Social, Impuestos Estatales (MICH.), etc. son todos correctos, solo lo federal parece estar mal). Hemos agotado todas las opciones pensando que fue la compañía la que cortó nuestros cheques, pero dijeron que todo estaba bien al mostrar 3 dependientes. Nuestro administrador de nómina investigó un poco y afirmó que este nuevo formulario tiene un algoritmo o cálculo diferente detrás y que solo debería ingresar una cantidad adicional en el elemento 4c del formulario w4 2020. El punto 4c del formulario establece lo siguiente:
(c) Retención adicional. Ingrese cualquier impuesto adicional que desee retener en cada período de pago.
Entonces mencionó ingresar una cantidad aquí, digamos otros 200 dólares, en este campo (4c) de este formulario w4 2020.
Alguien más ha experimentado esto? ¿Qué pasó con esta forma y por qué cambió en términos de cálculos o algoritmo? ¿Por qué pasó de número de dependientes a una cantidad en $$$?
Aquí está el formulario: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw4.pdf No quiero terminar en esta misma situación en la que estoy pagando miles de dólares al gobierno federal cuando por lo general regresa alrededor de 4-5k.
Lo que sucedió fue la Reforma Tributaria, implementada en 2018. El nuevo código tributario impulsó una nueva tabla de retención contenida en la Publicación 15 . Los departamentos de nómina retuvieron de acuerdo con la nueva tabla y la gente de todo el país vitoreó su 'pago neto más alto'. Luego, cuando llegó el momento de los impuestos, quedó claro que su factura total de impuestos para el año cambió poco y que los $200 adicionales por mes que obtuvieron fueron el resultado del cambio en la retención en comparación con el impuesto real adeudado. En el momento de los impuestos, en lugar de recuperar sus $ 2500 habituales, recibieron unos cientos de dólares o algo peor, adeudado un poco. Las personas siempre tuvieron la capacidad de ajustar la retención, y para la mayoría de los empleados de W2 deberían poder hacerlo de una manera que les pague sus impuestos durante el año tan cerca de su impuesto real adeudado como deseen.
Esa es la historia de cómo esto te tomó por sorpresa. Le sugiero encarecidamente que pronostique sus impuestos para 2020. Comienza con su ingreso W2, y luego si detalla o puede simplemente tomar la deducción estándar. Las tasas impositivas cambian cada año con la inflación, pero esto solo tiene un impacto menor. Cada año (excepto el año en que entró en vigor el nuevo código fiscal) he podido usar el software fiscal del año anterior para hacer un buen pronóstico. Haga esto, calcule la cantidad que deberá este año y use la línea 4(c) en el formulario W-4 para la retención adicional para corregir esto.
Sin revelar más detalles personales, es difícil informarle sobre un cambio de este tipo, pasando de un gran reembolso a una deuda. Puedo decir, sin embargo, que la Reforma Tributaria no ofreció una disminución a todos los contribuyentes. Detallo, por lo que la deducción estándar más grande no ayuda. La nueva ley eliminó las exenciones ($4K+ por persona) y también limitó la deducción SALT a $10K por año. Esto fue suficiente para aumentar los impuestos en un grupo que vive en áreas donde las casas son caras y, por lo tanto, los impuestos a la propiedad son altos. Esto también puede ser lo que afectó sus impuestos.
Actualización: Hasta este año, el formulario que vinculé tenía una tabla "Tablas de método de tramo salarial para la retención del impuesto sobre la renta". Este ha sido el caso desde que puedo recordar y me estoy haciendo viejo. Al último comentario de OP "¿qué página tiene esta tabla?" Estaba lejos de la PC y lo vi aparecer en el teléfono. Mi pensamiento inicial fue "hojear el PDF", pero ahora estoy de vuelta y emitiendo una disculpa. El IRS ha movido las mesas del Pub 15 al nuevo Pub 15-T para 2020. Ahí está, miré. Actualizaré esto para editar esta historia, dentro de las 72 horas.
También se puede probar el Estimador de Retención de Impuestos en el sitio del IRS.
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