Estoy tratando de minimizar mi retención de impuestos, pero al mismo tiempo no reclamar más que un número correcto de exenciones.
Me quedé atrapado con la situación de mi esposa. Ella es una estudiante de doctorado a tiempo completo y técnicamente no trabaja en absoluto, por lo que tiene sentido reclamar las siguientes asignaciones:
Pero al mismo tiempo, mi esposa recibe un estipendio (beca) de su universidad, por lo que está ganando algo de dinero y, siguiendo esta lógica, necesito reclamar las siguientes asignaciones:
¿Alguien podría arrojar algo de luz sobre qué interpretación de mi situación es la correcta?
¡Gracias de antemano!
Si a su cónyuge se le deducen impuestos de su estipendio y se declara a sí mismo como una exención en su W-4, entonces no debe incluirla como una exención en su W-4, o corre el riesgo de que le retengan demasiados impuestos y obtendrá una Reembolso grande cuando presente. Obtener un reembolso no es necesariamente malo, pero es básicamente un préstamo sin intereses para el Tesoro: es mejor que use ese efectivo durante todo el año para pagar deudas, invertir en un plan de jubilación, etc.
Si a ella NO le quitan ningún impuesto, entonces probablemente necesite mantener sus exenciones lo más bajas posible para asegurarse de que le quiten suficientes impuestos. Si debe demasiados impuestos cuando presenta la declaración, es posible que deba multas e intereses además de su factura de impuestos.
Los formularios W-4 no son una ciencia exacta: la mejor manera de asegurarse de tener las retenciones correctas es extrapolar sus cheques de pago para todo el año, estimar su factura de impuestos usando una calculadora de impuestos en línea o una hoja de cálculo, y ver si está tomando demasiado o muy poco de su cheque de pago.