¿Qué sucede con los valores de los bonos cuando aumentan las tasas de interés? [duplicar]

Quiero invertir el 10% de mi cartera en bonos. El otro 90% entrará en stock. Eché un vistazo a los Bonos del Gobierno que TD Ameritrade ofrece a un mínimo de $5000.00. Esto está un poco por encima de mi presupuesto. También estoy considerando fondos de bonos de bajo costo como VUSTX/VBISX. Los rendimientos de estos fondos de bonos están superando históricamente al mercado. Sin embargo, el rendimiento parece estar basado en las tasas de interés que el gobierno ha anunciado que deberían subir en el corto plazo. Podría guardar efectivo, comprar a corto plazo, comprar a largo plazo... Me cuesta decidirme.

Con la creencia de que las tasas de interés están aumentando a corto plazo, ¿debería conservar el efectivo hasta abril de 2015 (creo que las tasas habrán subido para entonces)?

¿Ha realizado alguna investigación para ver cuánto tiempo la gente ha estado diciendo "las tasas de interés deberían subir pronto" solo para ver que las tasas se han mantenido bajas durante años?
La forma en que se formula la pregunta, bordea la retórica. "Con la creencia de que las tasas de interés están aumentando a corto plazo, ¿debería conservar el efectivo hasta abril de 2015 (creo que las tasas habrán subido para entonces)?" - Si su creencia es lo suficientemente fuerte, debe acortar el bono largo. Al margen. Si no es retórico, está basado en opiniones, y se supone que no debemos ofrecer opiniones sobre este tipo de preguntas.
@JBKing: lo que la gente dice o cree no me importa en absoluto. Estoy basando mis juicios en lo que dice el gobierno federal. ¿Tiene evidencia de que el gobierno está cambiando sus anuncios en los últimos años? JoeTaxpayer, pido consejo basado en mi visión de la dirección del mercado. No veo cómo esto es retórico o una opinión. “En el caso de que los tipos de interés estén subiendo lo mejor es hacer X con los bonos”.
Esto responde a mi pregunta: money.stackexchange.com/questions/7717/…

Respuestas (2)

Puede mirar TIPS (que tienen algo de protección contra la inflación incorporada). Generalmente, los bonos a corto plazo son mejores que a largo plazo si espera que las tasas suban pronto. Otras formas en que puede protegerse son elegir bonos corporativos de mayor rendimiento en lugar de bonos del gobierno, o usar bonos extranjeros. Hay muchos fondos de bonos como Templeton Global o ETF que ofrecen tales características. Encuentre uno que funcione para usted.

Depende mucho de tu periodo de inversión y de la calidad de los bonos que quieras invertir.

Por ejemplo, si desea invertir hasta el vencimiento de los bonos, y los bonos son muy seguros (es decir, no se espera que entren en mora), no importa que la tasa de interés suba. Eso es porque al vencimiento del bono convergerá a su valor de vencimiento que será independiente del cambio de las tasas de interés (aunque a la mitad de la vida el precio del bono bajará, pero el cupón debe permanecer constante -a menos que sea un bono de cupón flotante-).

Una opción podría ser invertir en un ETF con bonos a corto plazo (por ejemplo, 1 año) con calificación crediticia AAA (alta calidad, por lo tanto, tasa de incumplimiento muy baja). No rendirá mucho, pero es más del 0% si lo mantiene hasta el vencimiento.

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