Dame esa religión de antaño

Las iglesias son tu respuesta. Inicie una religión para estar exento de impuestos. Cualquier donación real que reciba se intercambie con el dinero de sangre, que luego se destina a obras de caridad reales, construcción de refugios para personas sin hogar, colectas de alimentos, etc. Generará buena voluntad, limpiará su dinero, ¿y quién sospecharía? Además, ¿mencioné libre de impuestos, al menos en los EE. UU.?

Cualquier cosa que lave dinero hará que parezca un ingreso legítimo; por lo que, en términos generales, tendrá que pagar impuestos si hace esto en los EE. UU. Hay mejores lugares para hacerlo, pero una forma buena y escalable de lavar dinero es simplemente mediante el uso de casinos legítimos, casas de apuestas deportivas, etc. Estarás jugando con las probabilidades; necesita un proveedor honesto (como un casino de Las Vegas) y apostar (usted mismo oa través de lacayos) en las apuestas casi iguales. Los casinos aceptan dinero en efectivo, incluso montones de cientos, y te dan fichas. Pase el dinero por el molinillo 50/50 una vez (creo que pasar/no pasar en la mesa de dados es lo más parecido). He visto $ 5000 en la línea de pase. yo tambien he visto $Apuesta de 10K en un solo partido de baloncesto. La ventaja de la casa está entre el 1% y el 5%, una tarifa más que razonable para el lavado. En promedio, terminas con lo que comenzaste, menos esa tarifa. Pero en fichas. Que puede cobrar. Pero debe pensar como el propio casino: una gran pérdida no es un gran problema, lo equilibrará en las probabilidades a largo plazo.

Entonces, ¿el negocio que está comenzando? Jugador profesional. La estafa es que finges que ganas más de lo que pierdes.

Si alguien pregunta de dónde vino el dinero, no lo sabe, lo ha tenido desde que tiene memoria. Tampoco está obligado a mantener registros de dónde jugó, cuándo, o cuánto ganó o perdió: es posible que deba pagar impuestos sobre sus "ganancias" falsas al final del año, pero no está obligado a proporcionar ningún detalle de dónde o cuándo lo ganó: Solo que lo ganó, y excede la base imponible.

El objetivo de lavar el dinero es que no se pueda rastrear hasta usted. Al menos en los EE. UU., si el dinero no está marcado o rastreable por el número de serie, puede declararlo como ingreso y pagar sus impuestos: la Quinta Enmienda lo protege de tener que proporcionar detalles sobre cómo se adquirió el dinero, incluido si fuera ilegal.

Otra razón para lavarlo es tener una fachada, por lo que ningún escrutinio particular recae sobre el criminal, pero el ángulo del juego profesional cubriría eso.

Para su escenario ficticio, tome algunas preocupaciones de lavado de dinero del mundo real. Confío en que esto es ficticio, de lo contrario sería estúpido preguntar a algunos aficionados al azar en la web...

• Un negocio que trata mucho en efectivo. Muchos pagos pequeños, por lo que se explica por qué hay pocos pagos con tarjeta. Un corredor de bienes raíces tendría problemas porque la mayoría del dinero se mueve por transferencia bancaria. Un pequeño tendero sería mejor, excepto por el siguiente punto:
• Un negocio en el que gran parte del valor se agrega mediante el trabajo manual, no mediante la reventa de bienes y servicios que deberían haber llegado con un registro en papel. Entonces, en lugar de la tienda de comestibles, donde los ingresos en efectivo deben equilibrarse con los bienes reales que se mueven, conviértalo en una peluquería donde los trabajadores facturan horas ficticias para clientes ficticios.
• No ponga el negocio en un callejón trasero. Para explicar el alto flujo de efectivo, debe estar en la calle principal. Si los policías inician una vigilancia para contar realmente a los clientes, presumiblemente lo notará.

Alternativamente, realice apuestas en eventos deportivos no amañados donde las probabilidades son más o menos predecibles. A la larga, en muchas apuestas de tamaño modesto, las pérdidas seguirán siendo asequibles.

abrir un banco

La mejor manera de ocultar algo ilegal es mezclarlo con algo muy legal. Esencialmente, está mezclando una pequeña cantidad de artículos ilegales con una gran cantidad de artículos legales. Podemos aplicar este principio con bastante sencillez. Parece que tienes una gran cantidad de dinero, probablemente en efectivo. ¿Dónde puedes encontrar mucho dinero en efectivo? En un banco.

Por lo tanto, la opción más simple es abrir un banco. Espere un momento y acepte muchas cuentas legítimas de ciudadanos comunes y respetuosos de la ley. Luego, todo lo que tiene que hacer es configurar un montón de cuentas más pequeñas; esto se llama pitufo . Mejor aún, use un gran sistema de agentes, desconocidos entre sí, conocidos solo por usted, que abren cuentas a su nombre. Ponga una pequeña cantidad de dinero legítimo, luego agregue el dinero ilegal, distribuido ampliamente. Cada agente se queda con una parte del dinero y tú te quedas con una parte. Todo parece legítimo, y si se atrapa a un agente, puede ser difícil encontrar a los demás.

Esto abre muchas posibilidades en el futuro. La derogación de la Ley Glass-Steagall permitió que la banca de inversión y la banca comercial se unieran nuevamente, por lo que es posible que pueda usar los fondos para inversiones legítimas a través de su banco.

La mejor manera (en mi humilde opinión, por supuesto) es establecer una o más empresas que trabajen para el Estado, principalmente en construcción y mantenimiento.

Puede ganar fácilmente contratos con ofertas más bajas que otras compañías "legítimas" porque realmente no quiere obtener dinero de allí. Quiere pagar con "dinero negro" tanto como sea posible, mientras obtiene dinero muy limpio directamente de la casa de la moneda. sí mismo.

La viabilidad de este esquema depende de qué tan estrictos sean los controles sobre la forma en que paga a sus trabajadores, pero en la mayoría de los lugares aceptarán un goteo constante de "propinas" que no aparecen en los registros oficiales (y saben que perderían un trabajo lucrativo si fallan) .

AFAIK, esto se usa en muchos países muy reales.

Banda de rock.

Consigue algunos músicos/cantantes al azar. Forme una banda.

Conviértete en su gerente.

Se espera que las bandas tengan una economía desordenada. Libros, ¿qué libros? Tenemos esta maleta llena de dinero en efectivo. No estoy seguro de dónde vino. Probablemente el lugar donde tocamos la semana pasada. ¿O fue esta semana? Springfield, creo, no estoy seguro de qué estado.

Cualquier cosa en la que ingrese una gran cantidad de dinero sin seguimiento es un negocio adecuado, mejor aún si el trabajo real de la empresa de fachada puede ocultarse.

Un buen ejemplo es la serie Breaking Bad (si no la has visto, hazlo :-D ), donde el personaje principal, Walther, utiliza un lavado de autos como lavado de dinero para el dinero que ganó con la metanfetamina suya y de su pareja. Ventas.

Un lavado de autos es potencialmente una buena fachada, ya que puede incluir fácilmente algunos clientes adicionales en los informes mensuales. Nadie (ni siquiera el IRS) puede probar o refutar (sin una supervisión constante del negocio de fachada) que se está realizando un lavado...

Ahora, en cualquier caso, necesitará dinero limpio para iniciar el negocio (por ejemplo, un préstamo bancario o cualquier fuente de ingresos limpios), y necesitará lo siguiente:

• Una persona para llevar el negocio día a día.
• Varias personas entraron con dinero sucio.
• Una forma (o varias formas) de tener el flujo de efectivo sucio en la caja registradora (por ejemplo, parafernalia de automóvil inútil, antigüedades falsas) y posiblemente una forma de reciclar estos productos.
• Para captar clientes REALES (cuantos más mejor, para ocultar tus propios "clientes")
• Un lugar donde los clientes REALES visitarán (la apertura de un lavado de autos de gran éxito en Bumfuck, Indiana (población: 3) muy probablemente encenderá una luz en algunas de las agencias de acrónimos que existen)
• Un chivo expiatorio (tu plan B)

Usaremos el lavado de autos de Walther White como primer ejemplo:

1. Quiero poder escalar el negocio hacia arriba y hacia abajo para ajustar el flujo de caja durante meses/años,

La mayoría de las empresas, incluido el lavado de autos antes mencionado, pueden ampliar o reducir... En este caso, puede abrir otros departamentos en otro lugar. Esto es relativamente fácil con, digamos, un lavado de autos o una casa de empeño... Puede aumentar o reducir su fuerza de trabajo o almacén a medida que avanza.

Con un casino, esto es más difícil, no solo estos lugares tienen MUCHOS gastos generales (seguridad, pago del cajero y del crupier, sin mencionar los costos de energía y operación), sino que no puede escalar el negocio de la misma manera (siempre necesita seguridad, cajeros y distribuidores para que el negocio funcione)

Sin embargo, no hay forma de hacer esto rápidamente sin despertar sospechas... torcido o no, un negocio debe manejarse con cuidado si se quiere que tenga éxito.

2. Obviamente, no quiero desperdiciar demasiado en gastos generales (esta es una prioridad menor), pero es fundamental que

Una vez más, esto es una cuestión de sentido común. En el mejor de los casos, necesita que su negocio funcione bien o necesita llegar allí rápidamente.

Una forma es invertir en un negocio que ya está funcionando bien, pero aquí tendrías que apuntar a la propiedad total. Una forma popular es comprar activos y existencias de almacén de empresas que se han declarado en bancarrota (lo que se puede hacer de manera bastante económica) y abrir algo nuevo a partir de eso. Una tercera forma es "comprar" permiso para usar una operación existente de otro ladrón, sin importar cuán inseguro pueda ser.

El lavado de autos de Walther emplea solo a su esposa (Skyler) y algunos muchachos para el servicio al cliente. La mayoría de los suministros se compran a granel y son relativamente baratos (jabón para automóviles, agua, parafernalia para automóviles)

3. si las autoridades empiezan a preguntar de dónde viene el dinero en última instancia, la pregunta puede tener una respuesta plausible o ser inocentemente incontestable.

Cualquier negocio donde la mayoría de la gente usa efectivo para sus transacciones, puede salirse con la suya con "la mayoría de nuestros clientes usan efectivo". El efectivo PUEDE ser rastreado (siempre que las monedas/billetes tengan números de serie), pero NO PUEDE rastrear a todos a lo largo de la cadena como lo hace con las transacciones de cuentas o tarjetas de crédito.

Mientras procese el dinero en efectivo normalmente (anótelo como ventas de clientes y vaya al banco con él normalmente (es decir, NO deposite repentinamente $ 500 mil para su pequeña tienda) y lo presente correctamente con el IRS), el IRS & co. no puede probar o refutar de dónde provino el dinero...

En su caso (millones de dólares al año), lo más probable es que su grupo de delincuentes tenga una pequeña "red" de negocios variados de lavado de dinero. Una variedad de negocios diferentes fortalece el sistema; no solo pueden ayudar a enmascarar el tráfico de dinero ilegal mediante la realización de transacciones normales, sino que el sistema también será menos susceptible de ser cerrado (como una cadena de casinos o lavados de autos). Una cartera variada de negocios de fachada (especialmente cuando son propiedad de diferentes personas) también le brinda a su organización la posibilidad de usar las ubicaciones con fines delictivos (por ejemplo, para cocinar metanfetamina), y otra carta de triunfo para otros en la red ("Yo no saber")

(ps. No pretende ser una educación sobre el lavado de dinero, solo le da a OP algunas opciones para trabajar)

Hoteles, moteles , etc

Otras empresas que crean o revenden un producto tienen un largo historial en papel de tener que comprar los ingredientes, por lo que es fácil inspeccionar cuántos productos podrían haber fabricado.

Sin embargo, si tienes un hotel grande, ¿quién puede decir si 10 personas o 100 personas durmieron allí anoche? Sí, los invitados tienen que estar registrados hoy en día, pero es más fácil falsificar eso que falsificar envíos de materias primas.

Un negocio que tiene un alto flujo y pequeñas ganancias sería ideal. El dinero adicional se vería desde una perspectiva contable como un margen de beneficio ligeramente mejor. Ponga un poco de trabajo en facturas falsas para que haya un rastro de papel para el dinero y luego haga la contabilidad de impuestos honestamente y sería difícil de detectar.

Aún mejor si el negocio es principalmente en efectivo, por lo que no sería extraño que aparezcan sacos llenos de dinero. Leí una novela policíaca en la que el malo usaba un taller de reparación de automóviles en un barrio pobre como vehículo para lavar sus ganancias de drogas. Desde el exterior, el lugar parecía una pequeña empresa bien administrada que había construido una clientela leal. En realidad, la parte de reparación de automóviles no era tan buena, pero las ganancias de las drogas eran fáciles de sacar a la luz. Después de que ese lugar se hizo demasiado pequeño para manejar todo el efectivo, el malo compró un concesionario de automóviles.

Tiendas internacionales de transferencia de dinero y cafeterías.

Ambos manejan grandes cantidades de efectivo, específicamente para transferencias internacionales sin muchas preguntas sobre de dónde viene el dinero o hacia dónde va.

Desafortunadamente, la policía también lo sabe y solían cerrar tan rápido como surgían nuevos en su lugar cuando vivía en áreas que lo consideraban parte del negocio tradicional.

Pagar a los trabajadores ilegales.

Tener un negocio legítimo donde el trabajo te haga ganar dinero; como la construcción, la extracción de recursos o el servicio doméstico. Se espera que un cierto porcentaje de sus trabajadores sean ilegales y eviten los conteos oficiales. Paga opcionalmente en efectivo por día y debajo informa cuántos trabajadores tienes por aproximadamente la misma cantidad. Sobre el papel, parece que sus trabajadores legales son eficientes.

Esto podría permitirle aprovechar las ganancias tradicionales del uso de trabajadores ilegales, como el pago insuficiente, la falta de beneficios y los estándares de condiciones laborales laxos. Esto también le brinda una especie de cobertura, ya que existe una razón obvia para una discrepancia de dinero (cobertura para trabajadores ilegales) que a menudo se acepta de alguna manera en esas industrias.

Cualquier negocio solo en efectivo sería una excelente manera de comenzar. Puede seguir el ejemplo de lavado de autos planteado por JamesD, pero cualquier negocio que pueda automatizar también funcionaría.

Como ejemplo del mundo real, vivo encima de una lavandería... espera, ¡te prometo que esto va a alguna parte!

La lavandería no tiene personal y está automatizada, las personas caminan hasta un punto de control, ponen monedas y las lavadoras se ponen en marcha. Creo que mi arrendador posee alrededor de 20 puntos de venta similares en la ciudad en la que vivo y cada uno requiere un miembro del personal que venga a abrir por la mañana y limpie y cierre por la noche, probablemente con salario mínimo o lo suficientemente cerca para 2- 3 horas al día. El efectivo es cobrado por el arrendador semanalmente. Un modelo comercial similar distribuido en varios sitios podría usarse fácilmente para lavar dinero en ingresos "legales", seguro que habría tarifas establecidas, pero una vez que se pagan, está prácticamente configurado para obtener los ingresos proporcionados por el negocio junto con sus fondos lavados.

Como ejemplo aproximado para estimar la viabilidad de esto:

1. Cada Spraff Laundry co. la ubicación tiene 12 lavadoras y 12 secadoras
2. Cada lavadora o secadora cuesta 6 USD para funcionar durante 1,5 horas
3. Spraff Lavandería co. las ubicaciones están abiertas de 0600 a 2200
4. La lavandería está abierta durante 16 horas al día, con las máquinas funcionando en ciclos de 1,5 horas, puede obtener alrededor de 10,6 ciclos por día de cada máquina. Redondeemos a 10 para facilitar las cosas.
5. 12 lavadoras y 12 secadoras, cada una funcionando 10 ciclos por día, da un total de 240 ciclos por día.
6. 240 ciclos por día * 6 USD por ciclo = 1440 USD por día para una lavandería.
7. Digamos que tiene 20 ubicaciones que le brindan 28 800 USD de ingresos potenciales por día.
8. Multiplique por 364 días/año y Spraff de repente tiene 10,4 millones de dólares por año de ingresos en efectivo que puede explicar de la forma que desee.

Creo que esta podría ser una solución muy viable para sus problemas de lavado, también limpiará su ropa.

Para reutilizar mi idea, ¿qué tal un lavado de autos?

http://breakingbad.wikia.com/wiki/A1A_Car_Wash

Pago en efectivo, inventar clientes y empujar el dinero de esa manera :)