Me estoy confundiendo con las diferentes funciones financieras de Excel. ¿Cuál usaría para responder las siguientes dos preguntas y cómo?
(Seleccioné un número grande para que el depósito inicial para los efectos de interés compuesto se destaque en el cálculo. Desafortunadamente para mí, es un número hipotético).
No hay fórmulas preparadas.
Ponga el Depósito en la celda B3 como 10,000,000
Ponga la tasa de interés en la Celda B2 como 2% [Dé formato a esto como Porcentaje]
En la Celda c3 escriba las fórmulas como =B3*B2*3/12 [Interés por 3 meses hasta diciembre]
En la celda B4 escribe =B3+C3 [Principal a partir del 1 de enero de 2013 y en la celda C4 como =B4*B2 [Interés por años completos]
En la celda B5 escribe = B4+C4 [nuevo principal a partir del 14 de enero] y en la celda C5 como = B5*B2*3/12 [interés por 3 meses en el año 2014]
En la celda B6 escriba = B5+C5. Esta es su cantidad revisada al final del período. Mi cálculo muestra esto como 10,319,340
Si ahora desea encontrar el interés por la cantidad final de 10,300,000, use la función Goal Seek en XLS 2003, se encuentra en herramientas -> Goal Seek, ingrese los valores como
Establecer celda: B6
a valor: 10,300,000
Cambiando celda: B2
La respuesta que obtuve para el problema anterior es 1.87982299790449
http://www.tvmcalcs.com/calculators/excel_tvm_functions/excel_tvm_functions_page1
El enlace proporcionado arriba le muestra cómo convertir Excel en una calculadora financiera.
Su pregunta es un poco más avanzada debido a las fechas específicas involucradas... pero si simplificara la primera pregunta y usara la función FV en Excel, esto es lo que haría:
Qué incluir en la celda de Excel: =FV(rate,nper,pmt,pv,type)
Incluiría lo siguiente:
tasa = 2% bastante sencillo ..
nper = 1.5 número de pagos... es por un período de un año y medio... En realidad son 2 pagos, 1 cada año, compuesto 1 vez cada año... así que podrías poner 2
pmt = 0 (no está recibiendo ni contribuyendo pagos)
pv = -10 000 000 El valor actual de la inversión, en una calculadora financiera, sería -10 000 000 porque el dinero sale de su bolsillo.
tipo = dejar esto fuera
=FV(2%, 1.5, 0, -10000000) eso debería ser igual a 10,301,495.04 Eso es según mi calculadora financiera... si reemplazas nper 1.5 con 2 entonces obtienes 10404000.00
También puede calcular el valor futuro (FV) de los primeros 3 meses con una tasa de interés diferente (la tasa de interés de 3 meses, en lugar de un año). Luego, solo necesita hacer 3 funciones de valor futuro, y el resultado de cada uno se convierte en el valor presente del siguiente (pv)
La función para su segunda pregunta sería Rate(nper,pmt,pv,fv,type,guess)
Puede ignorar el tipo y adivinar la parte..
Entraría en una celda de encel:
=Tasa(1.5, 0, -10000000, 10300000)
esto supone que los pagos son una vez al año y la capitalización es una vez al año:
n (número de pagos) = 1.5 (1 año y medio) pmt = 0 (no estás haciendo ni recibiendo pagos) pv = -10000000 (el valor actual de tu inversión, es negativo, porque no tienes el dinero en tu bolsillo) fv = 10300000 (el valor futuro que quieres)
El resultado en una calculadora financiera es 1.990131 probablemente lo redondeará al 2%... en Excel... querrá asegurarse de que el formato permita lugares decimales para obtener números precisos...
Editar: noté que mi versión de Excel (2010) tenía todos los cálculos financieros adecuados e instrucciones sobre cómo usarlos. La tasa de función FV sería el porcentaje del año, dividido por la frecuencia con la que paga durante el año. El tipo es el modo Inicio o Fin. Funciona de manera idéntica a una calculadora financiera cuando la usa.
Use la búsqueda de objetivos si sabe cuál es su objetivo y luego intente organizar los parámetros en consecuencia para lograr su objetivo.
Vaya a la pestaña Datos -> Qué pasa si el análisis.
R = yo ^ PAG
R es tu retorno. Un retorno de 2 significa el doble de su dinero.
I es (lo que yo llamo) la tasa de interés. Si la tasa de interés es del 10,4%, entonces el índice de interés es de 1,104. (tasa de interés / 100) +1
P es el número de períodos en que se paga la tasa de interés.
yo = R ^ (1/P)
P = registro (R) / registro (I)
2 = 1.104^7
1.104= 2^(1/7)
7 = registro (2) / registro (1.104)
Las funciones que necesita de Excel son Exponenciación, logaritmos y división.
Rinzwind
Dheer