Mi cónyuge y yo planeamos eventualmente usar el Plan de compradores de vivienda al comprar nuestra primera casa.
Si combinamos nuestros RRSP, entonces podemos sacar $25,000 cada uno para usarlos como pago inicial en nuestra primera casa.
Tengo más en mi RRSP que mi cónyuge y llegaré a $25,000 antes que ella.
¿Puedo contribuir a su RRSP para que alcance la marca de $ 25,000 para que podamos usar el máximo de $ 50,000 antes?
@DJClayworth mencionó el RRSP conyugal, y esa es una buena opción si usted es el que tiene sala de contribución disponible y/o desea la deducción de impuestos a su nombre. Sin embargo, una cuenta RRSP conyugal debe establecerse por separado. Es decir, no puede contribuir a la cuenta RRSP regular existente de su cónyuge y , al mismo tiempo, usar su sala de contribuciones y obtener la deducción.
La otra opción que no requiere una nueva cuenta:
Si su cónyuge tiene suficiente margen de contribución propio y usted mismo no necesita la deducción de impuestos en su declaración de impuestos, existe otro enfoque: regale a su cónyuge el dinero para contribuir a su propio RRSP. Esto requeriría que su cónyuge tenga su propia sala de contribuciones RRSP disponible, y su cónyuge recibirá la deducción de impuestos, no usted.
(Nuevamente, tenga en cuenta que para el HBP, los fondos deben estar en el RRSP durante al menos 90 días).
Puede contribuir a un RRSP para su cónyuge. Se llama RRSP conyugal . El gobierno tiene una página web sobre RRSP conyugales. La cantidad que usted aporta está limitada por su límite de RRSP, a diferencia del límite de RRSP de su cónyuge.
Tenga en cuenta también que para el Plan del Comprador de Vivienda , los fondos deben estar en el RRSP durante al menos 90 días.
semana
DJClayworth