¿Puede un inversionista rico invertir o hacer un trato con una empresa antes de que se haga pública / OPI?

Sí, se puede hacer una inversión en una empresa antes de la salida a bolsa. El proceso de valoración es similar al que se realiza para llegar a la OPI o para una empresa cotizada normal. La diferencia puede ser la prima percibida por la idea en cuestión. Esto diferiría de un inversor a otro.

Por ejemplo, si Facebook podrá crecer al ritmo y generar suficientes ingresos y ganar a la competencia es todo un modelo matemático basado en proyecciones. Hay bastantes veces que la proyección saldría mal, y bastantes veces saldría bien.

Un inversor individual generalmente no puede pedir prestado a los bancos para invertir en una empresa (que cotiza o no) (o para cualquier otro propósito) si no tiene ninguna garantía que el banco pueda mantener como garantía. Un individuo puede obtener un préstamo solo si tiene suficiente garantía. Las excepciones son los pequeños préstamos personales que dependen del historial crediticio.

El brazo de colocación de capital privado de los bancos o empresas en el negocio de capital privado invierte en la puesta en marcha y la mayoría de las veces hace una conjetura basada en su experiencia. Más de la mitad de sus inversiones en empresas de nueva creación acaban desapareciendo. Una o dos empresas ocasionales son aquellas en las que obtienen ganancias inesperadas.

Sí, es común que los inversores realicen inversiones de capital en empresas de tecnología antes de la salida a bolsa. Existen incubadoras de tecnología como Y Combinator que existen para realizar inversiones "ángeles", que son inversiones de capital en etapas iniciales en empresas tecnológicas privadas (estas inversiones a veces son en notas que son convertibles en acciones, pero son muy similares a una inversión en acciones). Las personas acaudaladas también pueden realizar inversiones ángel (por ejemplo, Peter Thiel realizó una inversión de 500.000 dólares en Facebook en 2004 por el 10,2 % de la empresa ). Además, existen empresas de capital de riesgo para realizar inversiones de capital en empresas privadas. En los EE. UU., debe ser un inversor acreditadopara realizar inversiones de capital privado (ingresos superiores a $ 200K o patrimonio neto superior a $ 1 millón), pero probablemente necesite mucho más dinero que el mínimo y conexiones para participar en estos acuerdos en realidad.

IPO es " Oferta Pública Inicial ". Solo para que sepas.

1. Las valoraciones se realizan en función del modelo de negocio de la empresa, la propiedad intelectual, los productos, las cuotas de mercado, los ingresos y beneficios, los activos y las proyecciones futuras. Ya sabes, las cosas habituales.

2. Sí, lo es. Y se hace con mucha frecuencia. De hecho, no puedo pensar en ninguna compañía que ahora cotice en bolsa, que no haya comenzado de esta manera. El primer inversor, el que funda la empresa, es el primero que invierte en ella después de reunir el capital (aunque sea de su propia cuenta bancaria para pagar las tasas de presentación de los documentos de constitución).

¿Cuál es la diferencia entre inversor "normal" y "ángel"? ¿A qué te refieres como "ángel"? ¿Cómo es anormal para ti? Cualquier inversor puede desempeñar un papel, dependiendo de la participación que tenga en la empresa. Si la apuesta es lo suficientemente grande, el papel será significativo. Si la participación es mayoritaria, el inversor podrá, de hecho, tomar decisiones importantes con respecto a la empresa. Cómo compró las acciones, ya sea a través de una oferta cerrada, una inversión inicial o en una bolsa de valores, no importa en absoluto.

Es posible que haya oído hablar del término "ángeles" con respecto a las empresas de nueva creación de alta tecnología. Son inversores privados (no fondos) que invierten por su cuentadinero en start ups en etapas muy tempranas. Se les llama "ángeles" porque invierten en etapas en las que es muy difícil para los emprendedores recaudar dinero: no hay producto, no hay negocio real, generalmente es una etapa de solo una idea o una patente con quizás un prototipo inicial y algunos análisis comercial preliminar. Esta gente juega, en cierto sentido, y cada inversión es muy pequeña (en relación con su riqueza): decenas de miles de dólares, a veces cien o dos mil, y ganan mucho de eso. Algunos pueden fallar y perder el dinero, pero los que tienen éxito generan rendimientos muy altos. Imagine invertir 10K por una participación del 5% en Google hace 15 años.

Esas personas son tan inversores como cualquiera, y sí, dependiendo de su participación en la empresa, pueden influir en sus decisiones.