¿Problemas legales/problemas bancarios vendiendo Bitcoins a personas OTC?

Me pregunto cuáles son los límites prácticos/legales para vender Bitcoin como individuo usando Craigslist y LocalBitcoins. ¿Tendré problemas legales/cuentas bancarias congeladas a medida que escale esto? En este momento estoy ganando alrededor de $ 1K de ventas por mes, pero podría ver que se expanda a $ 1K - $ 3K por semana.

Tomo todos los pagos en efectivo, por lo que serán 1-3K por semana en efectivo en el cajero automático de mi cooperativa de crédito.

Suena como, qué límite legal para vender papas. En otc, por ejemplo, el canal IRC, la venta p2p no se puede limitar de ninguna manera, mientras que puede encontrar a la persona que compra.
Gracias por los comentarios. Actualicé el título de mi pregunta para reflejar mis inquietudes.

Respuestas (1)

Nota: Esta es una respuesta centrada en EE. UU. Otros países pueden diferir. Agregaré otros países a medida que la gente deje comentarios.

  • Hay un límite arbitrario de $1,000 por persona por día que genera la necesidad de registrarse como una empresa de servicios monetarios. Manténgase informado de que es poco probable que FinCEN se preocupe por usted, aunque es posible que deba registrarse legalmente para transacciones más pequeñas.
  • Siempre que una sola transacción no supere los $10,000, su institución financiera no debe presentar un Informe de actividad sospechosa.
  • Lo mejor es abrir una cuenta en una institución separada de sus cuentas personales de uso general.
  • Trate de mantener el efectivo líquido. Compra local, vende local. Si tiene suficiente volumen, use giros postales para ingresar dinero fiduciario en su intercambio de elección. Reducirá un poco sus ganancias, pero reduce el número de partes al tanto de sus transacciones. No llene giros postales de manera fraudulenta.
  • Mantenga libros sólidos que incluyan el precio fiduciario en el momento en que compró su bitcoin y el precio de venta. Esto le ayudará a calcular los impuestos sobre las ganancias de capital.
  • Pagar impuestos. Suponiendo que esté en los EE. UU., esto significa pagar impuestos trimestralmente en lugar de anualmente, a menos que espere deber menos de $1,000.
  • Si se registra en FinCEN, documente el proceso y transmita aquí, en BitcoinTalk y en /r/bitcoin .
  • Sea sincero, sincero y, sobre todo, cuidadoso. En caso de duda, hable con un abogado.
¿Conoce el funcionamiento de otros países importantes como Inglaterra, etc.?
@Pacerier: No lo soy, pero los conceptos básicos que no involucran al gobierno probablemente sean similares. Es seguro asumir que todos los países tienen algún tipo de organismo de control de delitos financieros como FinCEN.
Debe aclarar a quién se aplica su respuesta. Parece muy específico para los Estados Unidos.
Lo siento, tal vez asumí erróneamente que FinCEN era más conocido de lo que es.
Debe aclarar su experiencia/pericia/calificación particular en los campos a los que se aplica su respuesta.
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