¿Pedir permiso al FBI para retirar grandes sumas de su cuenta corriente o de ahorros?

¿Es cierto que debe presentar documentos ante el gobierno de los EE. UU. para retirar grandes sumas de efectivo en su sucursal bancaria local? Leí en alguna parte una vez que si es más de $5,000.00 en alguna parte tienes que presentar papeles con el FBI y esperar. ¿Qué pasa si quisiera retirar $ 30,000.00 un día en mi sucursal local, o incluso $ 4,000,000.00 (donde tenía millones repartidos entre los bancos para protección)?

Como no soy de los EE. UU., no puedo responderlo con seguridad, si no me equivoco, es solo el banco el que necesita confirmar que recibiste el dinero de manera legal (o plausible).
¿Has probado a llamar a tu banco y preguntar? ¿Que dijeron?
Creo que leer esta respuesta a una pregunta similar puede ser útil para usted
Por extraño que parezca, hice esto hoy para obtener un cheque de caja para la compra de un automóvil. No había nada de eso, habría tomado la misma cantidad de tiempo si hubiera recibido un cheque de caja por $20.
En una nota relacionada, en tales casos, es posible que deba informar a la sucursal de antemano; en general, los bancos no guardan cantidades muy grandes de efectivo en las sucursales y para cantidades suficientemente grandes, debe programar eso para que conduzcan suficiente efectivo allí para usted.
Me entristece que haya que hacerse esta pregunta. "¿Está bien si quiero sacar MI PROPIO dinero del banco o necesito pedirle permiso al gobierno y esperar una respuesta?"
@Bart No es "tu dinero", es un depósito bancario. No te guste, no uses el banco, ganarás la capacidad de hacer lo que quieras con tu propio dinero, entre otros beneficios, pero también perderás algunos como la seguridad contra robos, las transferencias online o el seguro FDIC.
vi esto en la lista de redes populares y pensé que alguien estaba comprobando si había algo de verdad en un correo electrónico no deseado
@PeteB. Casi la única diferencia es que si la cantidad es lo suficientemente grande, es posible que el cajero necesite obtener una aprobación adicional. Si su cajero resultó ser un gerente, es posible que no se haya necesitado una aprobación adicional. Esto es para asegurar algunas cosas: 1) El cajero y usted no están conspirando para retirar el dinero de otra persona. 2) No estás siendo coaccionado. 3) Se realizaron los controles de identidad apropiados.
@Superbest sin duda es su dinero. Sin embargo, una relación bancaria es una relación, especialmente en el nivel de $ 30k, y debe trabajar con su socio de relación. Esperar que mantengan $ 30k en efectivo sentados allí todo el tiempo no es realista a menos que haga ese arreglo previo. Pedirle que haga caso omiso de sus obligaciones legales de "Conozca a su cliente" y de reportaje tampoco va a suceder. Ser capaz de "tomar $500k" para pagarle al reparador de la aspiradora es la ventaja del Banco del Calentador de Agua.
@Superbest, es divertido que incluya el seguro de la FDIC en los beneficios que estoy perdiendo... ya que el seguro de la FDIC solo se aplica al problema específico de la quiebra de un banco
@Harper bitcoin le brinda algunos de los mismos beneficios del Banco del calentador de agua (es decir, no necesita permiso para obtener su propio dinero) sin el riesgo de que un ladrón entre en su casa y lo robe.
Sin embargo, @Bart parece tener sus propios problemas de seguridad. Ayuda ser bueno para mantener los datos vivos sin dejar que se vean comprometidos.

Respuestas (2)

¿Es cierto que debe presentar documentos ante el gobierno de los EE. UU. para retirar grandes sumas de efectivo en su sucursal bancaria local?

Es cierto que se presenta un informe de transacción de divisas (CTR) con FinCEN (Red de Ejecución de Delitos Financieros) cuando realiza una transacción en efectivo por más de $ 10,000. Los bancos tienen sistemas que hacen esto automáticamente, por lo que realmente no tiene que hacer nada más que proporcionar información fiscal si aún no está registrada en el banco.

El cajero puede marcar su CTR si cree que la transacción es sospechosa, pero no debería haber una demora en el retiro a menos que el banco tenga que hacer arreglos para tener suficiente efectivo disponible.

A algunas personas no les gusta la idea de que se presenten CTR y, por lo tanto, hacen múltiples retiros más pequeños, pero eso puede considerarse una estructuración ilegal y puede resultar en la confiscación de dinero.

Sí, también leí sobre CTR, y las sumas muy grandes necesitan un aviso previo para la transferencia de la reserva.
En realidad, los bancos presentan el CTR aún más rápido si se realizan varios retiros pequeños. Hay sistemas automatizados para detectar eso como parte del esfuerzo de lavado de dinero. Luego, hay varios otros controles después de ese desencadenante para verificar si realmente se trata de un intento de lavado de dinero. Deberías poner una fuente a esto del "dinero confiscado", si eso es cierto. El banco solo bloqueará la cuenta hasta donde yo sepa, en espera de una auditoría de lavado de dinero. Y ese es el caso extremo.
@Mindwin El caso extremo es que el gobierno se apodere de los fondos: money-education.com/resources/financial-planning-news-and-blogs/…
@HartCO sí. Después de que finaliza la auditoría de lavado de dinero, y hay una causa razonable para creer que el lavado de dinero está en el trabajo. Divulgación Trabajo en un importante banco mundial.
@Mindwin La estructuración en sí misma es ilegal, no tiene que estar lavando dinero para ser culpable de eludir intencionalmente los requisitos de informes de la BSA (como el ejemplo del agricultor en el artículo). Además, el dinero que se incauta después de una auditoría que no sabía que estaba ocurriendo sigue siendo perjudicial y su "causa razonable" arroja muchos falsos positivos. Es una buena nota para los dueños de negocios que negocian en efectivo, establecer una relación con un banco para minimizar las posibilidades de ser señalado.
Si confiscan su dinero en efectivo, es posible que no se lo devuelvan , incluso si no pueden probar que usted infringió alguna ley.
¿Es ilegal estructurar retirar MI dinero? hermosa
@HartCO Según este artículo , finalmente recuperaron su dinero.
@RuiFRibeiro Es ilegal si tiene el propósito de eludir el CTR y otros informes de AML.
@xiaomy Era una pregunta retórica... tan pronto como depositas dinero en el banco, obviamente deja de ser tu dinero, además con leyes y controles como este.
@RuiFRibeiro Oh, ya veo. Bueno, es eso o dinero en efectivo, que probablemente será prohibido en algún momento. :/
@xiaomy Escuché que todavía acordaron un pago de $ 30k, no puedo revisar su artículo en el cajero automático. De cualquier manera, les gusta actuar primero y luego hacer preguntas, lo que puede ser una gran molestia incluso cuando aclaran las cosas. Apuesto a que ahora es un proceso más fluido, pero estoy seguro de que la gente inocente sigue siendo molestada de vez en cuando.

Una perspectiva internacional (en este caso Suecia en la Unión Europea).

De acuerdo con las leyes y reglamentos, las grandes transacciones en efectivo se consideran conspicuas. Los legisladores podrían haber razonado que las transacciones en efectivo se pueden usar como ejemplo: - financiación del terrorismo - evasión de impuestos - compra o venta de bienes ilegales como drogas o artículos robados - transacciones ilegales generales como el pago de sobornos

A partir de ahí, todos los bancos (al menos en Europa) están obligados a informar de todas las transacciones sospechosas a las autoridades pertinentes (en Suecia es Finanspolisen, más o menos la Policía Financiera). Esto es independientemente de cómo se realicen las transacciones, en efectivo o de otra manera. Para monitorear esto, todos los bancos en Suecia deben "conocer a los clientes", por ejemplo, de dónde viene y hacia dónde va el dinero en general. Además, un software especial monitorea todas las transacciones y marca patrones sospechosos para una mayor investigación y posiblemente una notificación a la policía.

Entonces, al menos en Suecia: no es necesario obtener el permiso del FBI para retirar efectivo. Sin embargo, se le pedirá que describa el uso del dinero y su descripción se guardará y posiblemente se enviará a la policía financiera.

El propósito no es obstaculizar transacciones legítimas, sino atrapar actividades ilegales.

Pero, ¿cómo detectarían si era para comprar una casa o un automóvil, o para pagar un chantaje o una toma de rehenes?
El propósito de esto es estrechar la red sobre la evasión de impuestos y el envío de dinero de la clase media a operaciones en el extranjero. Y también para robarle a través de un lapso de 10/20 años con un interés cercano a 0 o por debajo de los niveles de inflación. Los funcionarios de la CE han estado dando pistas al público en general sobre los planes para una década de eso.
¿Pedir permiso al FBI para retirar grandes sumas de su cuenta corriente o de ahorros?
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