¿Estrategia de ganancias de reinversión segura para inversores individuales?

Su idea es buena, pero, como de costumbre, el diablo está en los detalles y la implementación puede no ser tan fácil como cree. Los comentarios sobre la pregunta han señalado que los Pasos 2 y 4 no son necesariamente la mejor manera de hacer las cosas, y que tal vez mantener el monto principal invertido en el mismo fondo en lugar de sacarlo todo y reinvertirlo en un similar, pero diferente, el fondo podría ser mejor. Los otros puntos a considerar son los siguientes.

• ¿Cómo identifica cuál de los miles de fondos mutuos y ETF convencionales es el fondo mutuo de riesgo promedio/alta ganancia en el que colocará su inversión inicial? En términos generales, es probable que la mayoría de los fondos mutuos administrados activamente con un riesgo promedio le brinden ganancias por debajo del promedio durante largos períodos de tiempo. La desafortunada verdad, a la que muchos solo prestan atención a Lipper, es que el X% de los fondos mutuos administrados activamente en una categoría específica no logró superar la ganancia promedio de todos los fondos en esa categoría, o el índice correspondiente, por ejemplo, el índice S&P 500 para grandes empresas. fondos mutuos de acciones, en los últimos N años, donde X generalmente está entre 70 y 100, y N es 5, 10, 15, etc. De hecho, uno de los argumentos a favor de invertir en un fondo indexado de muy bajo costo es que usted están efectivamente garantizadas la ganancia promedio (o pérdida :-(, no No olvide la posibilidad de pérdida). Este, por supuesto, es también el argumento utilizadoen contra de invertir en fondos indexados. ¿Por qué invertir en aburridos fondos indexados y conformarse con ganancias promedio (esencialmente sin riesgo de noobtener el rendimiento promedio: el rendimiento promedio está casi garantizado) cuando puede obtener mucho más de sus inversiones invirtiendo en un fondo que se encuentra entre los fondos (100-X)% que tuvieron rendimientos superiores al promedio? La dificultad es que qué fondos tienen calificación X y cuáles no (es decir, calificación G = buena o PG = bastante buena), solo se sabe en retrospectiva, mientras que lo que necesita es previsión. Como todos le dirán, el desempeño pasado no garantiza resultados futuros. Como dijo alguien (¿John Bogle?), cuando inviertes en un fondo mutuo, estás en la posición de un remero en un bote de remos: puedes ver dónde has estado pero no adónde vas. En resumen, la implementación de su estrategia necesita una buena bola de cristal para mirar hacia el futuro.

• No hay tal cosa como un fondo de bonos garantizados . También tienen riesgos, aunque no necesariamente los mismos que en un fondo mutuo de acciones.

• Debe tener un Plan B en mente en caso de que su fondo mutuo elegido tarde más tiempo de lo esperado en devolver la ganancia del 10% que desea utilizar para desencadenar la toma de ganancias y la inversión de la ganancia en un fondo de bonos de bajo riesgo. y también tal vez un Plan C en caso de que los caprichos del mercado hagan que el fondo mutuo elegido tenga un rendimiento negativo durante algún tiempo. ¿Cuál es la estrategia de salida?