¿Qué es un buen crecimiento?

Quiero empezar a rodar más los ingresos por alquileres en el mercado de valores. Ya maximicé el 401(k) de mi empresa, así que no me importa algo que no tenga impuestos diferidos.

Hasta este momento he estado ahorrando $5k y luego compré un fondo mutuo. Luego dejarlo para siempre. Enjuague y repita. Tiendo a preferir los fondos mutuos de alto dividendo que reinvierten automáticamente sin comisión.

También quiero entrar en algunas empresas que sé que lo están haciendo bien, como Amazon, por ejemplo. No puedo ver un mundo donde no existan, así que parece una buena compra en este momento.

Dicho todo esto, si voy a cambiar a acciones que administro, quiero saber cuándo debo tomar mis ganancias o si debo dejarlo.

¿Hay un objetivo de retorno que se acepta como bueno? Asumí el 8% (más las tarifas de transacción). Sin embargo, mi razonamiento es bastante arbitrario. ¿Alguien puede proporcionar alguna guía sobre cómo establecer su objetivo de devolución?

¿También $ 5k es la cantidad correcta? ¿Debería comprometerme menos por semilla? Hago 3 compras al año en el mejor de los casos.

Elegir acciones no es un pasatiempo de medio tiempo; sugeriría comprometerse a aprender o simplemente ceñirse a los ETF y los fondos mutuos. En cuanto al mín. para invertir... Diría que no menos de 5k pero 10k bloques está bien. Si está pagando 8,95 $ por operación y gasta 1000 $ por bloque, necesita ganar un 0,9 % para alcanzar el punto de equilibrio (sin incluir la tarifa de venta... es decir, 1,79 %), pero si invierte en bloques de 10000 $ solo necesita hacer .09% ... gran diferencia (x2 = .18%). Pero luego debe tener en cuenta cuánto se moverá el mercado durante el tiempo que le lleva ahorrar la diferencia entre ... muchas opciones;)
Elegir acciones puede ser un pasatiempo de medio tiempo y divertido si puede encontrar otras personas que también estén interesadas en él. Sin embargo, como la mayoría de los pasatiempos, en promedio termina costándote una cantidad decente y la mayoría de la gente nunca gana tanto con eso.
Eso suena como una opinión peligrosa y, dado que usted es un CFA, me sorprende escuchar esa opinión.

Respuestas (4)

Si tu pregunta es realmente justa

¿Qué es un buen crecimiento? ¿Hay un objetivo de retorno que se acepta como bueno? Asumí el 8% (más las tarifas de transacción).

Entonces debo señalar que el S&P ha ofrecido una tasa compuesta anual del 9,77 % desde 1900. Puede comprar un ETF de S&P por un gasto del 0,05 % al año. Si su objetivo es ir a la zaga del S&P en un 1,7 % anual a largo plazo, puede utilizar una combinación de 85/15 de S&P y efectivo, dormir bien por la noche y evitar perder el tiempo eligiendo acciones.

En One Up on Wall Street , Peter Lynch sugirió que hay seis aspectos principales para elegir acciones de crecimiento:

  • La relación precio-beneficio-crecimiento (PEG). En otras palabras, cuanto mayor sea el índice PE, mayor será la tasa de crecimiento que se requiere para justificarlo .
  • Si la tasa de crecimiento se está acelerando o desacelerando. (La desaceleración de las tasas de crecimiento a menudo da como resultado una disminución de los precios de las acciones, incluso cuando las ganancias siguen creciendo. Además, las caídas pueden ser repentinas).
  • Qué tan cerca está la empresa de saturar su mercado. Las empresas minoristas y de restaurantes estadounidenses han estimado fácilmente el número potencial de ubicaciones rentables. Cuando llegan a aproximadamente la mitad de este tamaño, sus acciones generalmente dejan de funcionar bien.
  • La "historia" que se cuenta en Wall Street sobre la estrategia y las perspectivas de la empresa. ¿Puede explicar por qué la empresa es una buena inversión en dos frases? ¿Es cierta la historia? ¿La historia está cambiando para bien o para mal?
  • ¿Entiendes lo que hace la empresa?
  • ¿La empresa es un roll-up? A Lynch le gustaba invertir en roll-ups, pero se aseguró de vender antes de que la empresa se quedara sin empresas para comprar.
Si bien es información útil, no responde a la pregunta del autor de la publicación: "¿Cuál es un rendimiento objetivo "bueno" para las compras de acciones que podría usar para determinar si debo permanecer en esa inversión?"
@blm: esa no era la pregunta del cartel. Puede confirmar esto en el historial de edición de la publicación original. El título actual es diferente de cuando respondí la pregunta y es diferente de la intención del cartel original.
Puede que no haya sido el título de la publicación, pero eso y agregar algunas etiquetas son las únicas cosas que han cambiado, específicamente, los últimos dos párrafos no han cambiado, y son los únicos con preguntas, ninguna de las cuales tu respuesta responde.
@blm: el cartel original pedía "directrices" para comprar y vender acciones de crecimiento, en función de sus tasas de crecimiento. Vale la pena leer el consejo de Lynch, pero es posible que necesite algunos ajustes (las tasas de interés, las relaciones PE y las definiciones de ganancias no operativas han cambiado en los últimos 25 años). Su consejo aborda específicamente las tasas de crecimiento de la empresa. Supongo que los lectores pueden convertir una proporción de PEG deseable en una tasa de crecimiento deseable (dada la proporción de PE). Los otros consejos indican cuándo una acción de crecimiento está a punto de dejar de ser una acción de crecimiento.
Voté esta respuesta. La pregunta, tal como está, es ambigua. Si es realmente "a qué porcentaje de ganancia me dirijo", se podría haber preguntado en menos de 6 párrafos. Jasper no responde la pregunta del titular, pero aborda la intención de gran parte del texto.

El primer problema es si las acciones han regresado un 8 % desde que las compró, lo que podría ser muy bueno (8 % en dos días) o muy malo (8 % en 20 años). Incluso solo medido durante el año pasado, podría ser relativamente muy bueno (un aumento del 8 % y el mercado un 5 %) o muy malo (un aumento del 8 % y el mercado un 16 %).

De cualquier manera, la buena regla general es que no debe elegir sus posiciones utilizando los rendimientos de las acciones en el pasado , sino solo en su visión de los rendimientos futuros de las acciones. Por ejemplo, si la acción ha subido un 8% en dos meses, pero cree que le queda otro 8% en los próximos dos meses, probablemente no debería tomar sus ganancias.

En cuanto a los $ 5k, a primera vista no es una cantidad irrazonable. Si usa un corredor de descuento, las tarifas no deberían ser tan altas como para consumir cualquier retorno de una cantidad de $ 5k. Además, por lo que describes no es una cantidad tan grande como para que los errores pongan en peligro tu jubilación.

No hay un solo regreso duro y rápido que esperar. Los valores, como todas las cosas en un mercado libre, compiten por su dinero. Dado que la Reserva Federal marca la pauta para el mercado con su tasa de fondos de la Reserva Federal a un día, es posible que desee utilizar un múltiplo del rendimiento del bono del tesoro a 10 años de "referencia". Así que supongamos que un buen múltiplo es cuatro. El rendimiento actual del bono del Tesoro a 10 años ronda los dos. Eso daría un rendimiento objetivo de ocho.

http://stockcharts.com/h-sc/ui?s=%24UST10Y&p=W&b=5&g=0&id=p47115669808

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