¿Es posible que la persona promedio obtenga ganancias en el mercado de valores?

Hay una gran diferencia entre "puede una persona promedio obtener ganancias en el mercado de valores" y "puede una persona promedio hacerse rica en el mercado de valores".

Ciertamente, es posible que una persona promedio obtenga ganancias, pero, por supuesto, es poco probable que obtenga ganancias tanto como los grandes tipos de Wall Street. Un fondo de índice S&P 500, por ejemplo, sería una muy buena forma de obtener ganancias. Las personas con herramientas de alto poder pueden ganar mucho dinero eligiendo acciones individuales e incluso pueden tomar algunas decisiones que les ayuden cuando el mercado está a la baja, pero es difícil ver cómo podrían ganar dinero de manera constante a largo plazo sin el S&P 500. también subiendo. Lo mismo se aplica, en distinta medida, a varios otros fondos indexados, ETF y fondos mutuos.

Estoy de acuerdo con littleadv en que no hay una sola cosa "correcta" que todos puedan hacer. Mi opinión personal es que los fondos indexados son una buena apuesta, y he visto a mucha gente adoptar ese punto de vista en blogs de finanzas personales, etc. (para lo que sea que valga). Una ventaja de los fondos indexados que rastrean los principales índices (como el S&P 500) es que debido a que son y se perciben como macroindicadores de la situación económica general, al menos usted está en el mismo barco que muchas otras personas. En un nivel, eso significa que si pierde dinero, muchos otros inversionistas también están perdiendo dinero, y cuando un gran número de personas comienzan a perder dinero, eso hace que los gobiernos tomen medidas, etc., para cambiar las cosas. En otro nivel, el S&P 500 es un montón de grandes empresas; si baja, algunas de esas grandes empresas están perdiendo valor,

En otras palabras, los fondos indexados (y los grandes fondos mutuos, ETF, etc.) hacen que se invierta menos en lo que se enfocan los expertos en transacciones diarias, que es tratar de hacer una "elección caliente" para obtener una gran ganancia. Se centran más en enganchar su carro a una estrella extremadamente grande que funciona con todos los recursos de empresas extremadamente grandes, de modo que cuando esas empresas aumentan su valor, usted gana. Cuanto más grande sea el grupo de personas cuyas fortunas suben y bajan con la tuya, más te conviertes en parte de una cartera de inversiones que es (no puedo resistirme a decirlo) "demasiado grande para fracasar". Eso no quiere decir que el S&P 500 no pueda perder valor de vez en cuando, sino que si cae fuerte y fuerte y se queda allí, probablemente tenga problemas mayores que perder dinero en el mercado de valores (por ejemplo,

Por supuesto.

"Mejor" es un término subjetivo. Sin embargo, confiar en los recursos de las instituciones más grandes mediante la agrupación con ellas definitivamente reducirá su propia carga con respecto a la investigación y el seguimiento.

Entonces, sí, invertir en fondos mutuos y ETF es una estrategia muy sólida.

Sería mejor diversificar y no invertir todo su dinero en un fondo o en una industria/área.

Dicho esto, hay más que suficientes personas que hacen su propia investigación y selección de valores e invierten, con diversos grados de éxito, en valores individuales. Algunos también emplean estrategias más avanzadas, como apalancamiento, opciones, futuros, márgenes, etc. Estas estrategias avanzadas conllevan un mayor riesgo, pero también pueden generar mayores recompensas.

Entonces, la respuesta a la pregunta en la línea de asunto es SÍ . Para todo lo demás, no hay una respuesta correcta o incorrecta, depende en gran medida de sus habilidades, tiempo, tolerancia al riesgo, efectivo disponible para invertir, etc.

Dado que los fondos de cobertura y las empresas comerciales emplean decenas de analistas, programadores y gerentes altamente inteligentes para jugar con el mercado, ¿qué posibilidades tiene la persona promedio de invertir con éxito en el mercado de valores?

Buena pregunta y las respuestas existentes proporcionan información valiosa. Agregaré un ingrediente principal para una inversión exitosa: la emoción. Los analistas y expertos que emplean Goldman Sachs, Morgan Stanley o los mejores fondos de cobertura pueden tener algunas de las habilidades analíticas más avanzadas del mundo, pero el saber y el hacer siguen siendo muy diferentes. Considere cuántas de estas mismas empresas y fondos pensaron que los bienes raíces eran una gran compra antes de la burbuja inmobiliaria. ¿Por qué? FOMO(miedo a perderse algo; lo que algunas personas llaman codicia).

Uno de mis amigos compró Macy's y Las Vegas Sands en 2009 por alrededor de $5 My $2 por LVS. Nunca se graduó de la escuela secundaria, por lo que podríamos (tontamente) referirnos a él como por debajo del promedio porque no tiene tanta educación como las personas en Goldman Sachs, Morgan Stanley, etc. Hoy en día Mse encuentra alrededor de $ 40 por acción y LVSalrededor de $ 70.

Esos retornos en cinco años.

¿La diferencia? Emoción. Tiene poco apego al dinero (vive con muy poco) y, por lo tanto, tenía la libertad de arriesgarse, lo que para él no se sentía como una oportunidad. En pocas palabras, sus emociones estaban en el lugar correcto y estudió un poco sobre inversiones (lea dos artículos) y tomó medidas. La mayoría de las personas que conozco, que fácilmente quintuplicaron su riqueza y ganaron mucho más que él, no se arriesgaron (ni siquiera en un fondo indexado) por miedo a perder.

Quiero decir que todo el mundo sabe comprar bajo, ¿verdad? Pero, ¿cuántos realmente lo hacen ? Así que saber qué hacer es genial; solo asegúrese de tener el coraje de actuar de acuerdo con lo que sabe.

Te remito a ¿Es cierto que el 90% de los inversores pierden su dinero?

La respuesta allí es "no, no es cierto", y gran parte de la discusión se aplica a esta pregunta.

El mercado de valores sube con el tiempo. Incluso después de ajustar por inflación, un rendimiento positivo. Aquellos que intentan ganarle al mercado, eligiendo acciones individuales, en promedio, se quedan un poco rezagados en el mercado. Incluso en un año de grandes rendimientos, como lo es este año ('13 ha subido casi un 25% según las mediciones del S&P), hay acciones que suben y acciones que bajan. Simplemente mire una docena de fondos de acciones y vea la variedad de rendimientos. Ya ni miro más, porque estoy seguro que de 12, 2 o tres estarán adelante, 3-4 bien atrás, y el resto amontonado cerca de 25.

Aún así, si desea embarcarse en compras de acciones individuales, le recomiendo comenzar cuando pueda invertir en 20 acciones diferentes, repartidas en diferentes industrias, y esté dispuesto a dedicar tiempo para seguirlas, de modo que cada año podría estar vendiendo 3-5 y reemplazando con acciones que prefieras.

Es el ETF que recomiendo para la mayoría, junto con una estrategia de comprar y mantener, comprar con el tiempo mostrará rendimientos decentes a largo plazo, y la estrategia ETF mantendrá los costos bajos.

A continuación hay una lista de reglas que lo ayudarán a decidir en qué tipos de productos debería invertir:

1. Invierte en lo que sabes.
2. En caso de duda, consulte la Regla 1.