En EE. UU., ¿es una buena idea contratar a un asesor fiscal para hacer impuestos?

Muy pronto voy a empezar a trabajar en una empresa de desarrollo de software en Colorado, Estados Unidos. yo tambien estoy soltera El sistema fiscal aquí también parece bastante complejo de entender.

¿Los empleados en los EE. UU. generalmente contratan a un asesor fiscal para hacer sus impuestos para aumentar sus deducciones fiscales? ¿Cuáles son algunos buenos consejos para minimizar el monto del impuesto sobre la renta? Esta es la primera vez que trabajo en los Estados Unidos, por lo que estoy un poco confundido sobre cuál es la estrategia general para administrar sus impuestos aquí.

Editar basado en preguntas:

Seré un empleado de tiempo completo y el salario se pagará mensualmente. Tampoco soy ciudadano estadounidense ni residente. Estaré declarando mis impuestos utilizando el formulario W-2.

Nunca he contratado a un asesor fiscal, pero siempre he comprado un paquete de software. Durante un período de años, mi corretaje ofreció un cupón que ofrecía una preparación de impuestos común, una licencia de "rango medio" de forma gratuita; No estoy tan contento ahora que tengo que pagar del orden de $80 por año, pero todavía no he cambiado mis formas. Siento que la mayoría de los servicios de preparación de impuestos publicitados esencialmente le pagan a alguien para que use el paquete de software por usted. Si desea una verdadera ayuda profesional, busque un CPA y espere pagar tarifas profesionales. Solo tú puedes decidir cuánto vale la pena.
¿Eres un ciudadano de los Estados Unidos? Sus comentarios implican que está trabajando en los EE. UU. con una visa. Esto complica su situación fiscal. Debería considerar contratar a un profesional que esté familiarizado con los tratados fiscales relevantes con su país de origen y con los impuestos en su país de origen y en los EE. UU. De esta manera, puede minimizar/evitar legalmente la doble imposición.
Colorado tiene impuestos relativamente bajos en comparación con el resto de los estados .
Tengo curiosidad de dónde eres que los impuestos de EE. UU. parecen anormalmente altos (ya que los impuestos de EE. UU. son comparativamente bajos para la mayoría del resto del mundo...)
¿Será un empleado de tiempo completo con salarios informados en un formulario W-2, o será un contratista con salarios informados en un 1099?
Después del cambio de año, obtenga una copia de Turbo Tax, TaxCut Pro, H&R Block, etc. Todos cuestan alrededor de $ 49 y lo guiarán durante el proceso. Utilizan un sistema paso a paso de configuración de "asistente" más amigable, lo que significa que solo responde preguntas y escribe sus datos cuando se le solicita, y se encarga del resto.
Además, para los que no saben: propublica.org/article/…
Tenga en cuenta que las reglas para estar sujeto a impuestos como residente de EE. UU. (es decir, el formulario 1040/A/EZ en lugar del 1040NR para no residentes) no son las mismas que para ser residente permanente (también conocido como 'tarjeta verde') para propósitos de inmigración. Coincido con el consejo de consultar a un experto en fiscalidad de extranjería y en concreto de tu nacionalidad; esta área es aún más complicada que el código fiscal estadounidense 'normal'.
Para una simple declaración de impuestos de empleados, no hay razón para contratar a un profesional de impuestos, o incluso comprar un programa de preparación de impuestos. (Mucha gente lo hace, pero creo que es porque le temen a la aritmética). Como soltero que no es propietario de una vivienda, no tiene muchas opciones para reducir los impuestos, además de hacer contribuciones 401k/IRA (aunque no estoy seguro cómo se aplican a ciudadanos no estadounidenses). También podría deducir los gastos de mudanza este año.
@Xalorous No necesariamente, al menos no desde la perspectiva del otro país. Funciona de esa manera para los ciudadanos estadounidenses en el extranjero porque tienen reglas estadounidenses complejas con las que lidiar incluso cuando se van al extranjero, pero no al revés. Los ciudadanos de otros países solo deben preocuparse por los tratados fiscales si tienen algunos intereses como inversiones o propiedades en el país del que se fueron o si residen en él a tiempo parcial (ese es ciertamente el caso de todos los países europeos que conozco).
Con una visa H1, siempre usaba HR Block (el "servicio ejecutivo", que costaba alrededor de $100, en los años 80). Siempre recibí un buen reembolso, que, lo admito, podría haber obtenido de otra manera. Me deshice de la molestia, no tuve que aprender la jerga legal y probablemente reduje mis posibilidades de una auditoría. Ese mínimo punto puede ser de importancia para ti; tal vez no, pero las auditorías nunca son agradables, siempre incómodas, tan preocupantes.
@ Joe Bueno, no creo que eso sea realmente cierto. El impuesto estatal no es tan alto, pero junto con el impuesto federal en realidad no está tan lejos de los impuestos de algunos países europeos. Además, el gobierno de EE. UU. no proporciona tanto como esos países. Además, si el OP proviene de un lugar como China, es posible que encuentre el impuesto mucho más alto que en el país de origen.
@JIXiang taxfoundation.org/article/comparison-tax-burden-labor-oecd-0 ; La carga fiscal promedio de EE. UU. está algo por debajo del promedio de la OCDE. Por supuesto, podría argumentar que el servicio se proporcionó para eso, pero la declaración era una carga fiscal, no alta. Ciertamente más alto que algunos, pero no alto en general.
@Joe Sí. Definitivamente encontraría la declaración del OP de que es "anormalmente alta" bastante exagerada. Y estoy completamente de acuerdo contigo en que está por debajo del promedio según los estándares de la OCDE. Este tipo de carga fiscal es solo la norma en los países del primer mundo. Pero para alguien que está familiarizado con la vida en un país que no pertenece al primer mundo, al principio puede parecer inusual. Si el nombre del OP es chino Pinyin (solo especulación aleatoria), entonces lo que sé es que la mayoría de los chinos se sienten conmocionados por la tasa de impuestos en los países del primer mundo (incluido EE. UU.) cuando llegan allí por primera vez.

Respuestas (7)

75k está por debajo de la categoría 'altamente compensada'. La mayoría de los ciudadanos estadounidenses en ese rango de pago consideraría pagarle a alguien para que haga sus impuestos como un gasto innecesario. Los paraísos fiscales por lo general no entran en juego para este nivel de ingresos. Sin embargo, hay ciertas cosas que proporcionan deducciones.

Algunas cosas que hacen que sea mejor pagarle a alguien:

  • ingresos de alquiler
  • ingresos de múltiples fuentes
  • estado inusual como el suyo, lidiando con tratados fiscales entre EE. UU. y su país de origen.

Utilice los formularios de impuestos gratuitos en línea para aislar sus declaraciones. Si lo único que le preocupa es asegurarse de pagar sus impuestos correctamente, esta es la ruta más rentable.

Si desea minimizar su carga fiscal, consulte con un CPA. Asegúrese de conseguir uno que esté familiarizado con los extranjeros residentes de su país y los tratados fiscales pertinentes.

La estimación que está viendo puede ser la retención, de la cual puede ser elegible para un reembolso por una parte de esa retención.

Es probable que los tratados fiscales aseguren que usted obtenga crédito en cada lado por el dinero pagado en el otro. Por ejemplo, como ciudadano de los EE. UU., si voy a Europa y trabajo y pago impuestos allí, puedo deducir los impuestos pagados en Europa de mi carga fiscal en los EE. UU. Si ya pagué más a la UE de lo que habría pagado por la misma cantidad ganada en los EE. UU., entonces mi carga fiscal en los EE. UU. es cero. De la misma manera, si no he pagado mi carga de los EE. UU., entonces le debo el saldo a los EE. UU. Pero esto es mucho mejor que pagar impuestos a su país de origen y al país anfitrión donde ganó el dinero.

"Asegúrese de conseguir uno que esté familiarizado con los extranjeros residentes de su país y los tratados fiscales pertinentes". Amen a eso. Una vez tuve un regreso de dos países y contraté a un profesional. Afortunadamente hice un poco de trabajo por adelantado y me di cuenta de que el tipo no tenía idea de lo que estaba haciendo. Después de que lo llamé, lo admitió y me reembolsó sus honorarios.
+1 por estado inusual que hace que valga la pena pagarle a un profesional. Si los honorarios hacen prohibitivo o irrazonablemente costoso que un profesional haga todo el trabajo, un término medio podría ser pagarle a un profesional para que localice la información relevante, que luego se puede usar mientras se prepara la documentación fiscal.
@MichaelKjörling o pague al profesional la primera vez y luego imite ese proceso en los años siguientes.
+1 por familiarizar a alguien con los problemas de los extraterrestres residentes. Tenía que hacer eso, pero pude preguntar y encontrar a alguien que me fuera familiar antes de consultarlo. Han sido muy buenos, y me he quedado con ellos desde entonces. Creo que vale la pena para mi situación fiscal todavía un poco inusual.
@Xalorous eso no es necesariamente una mala idea, incluso si su "circunstancia especial" es tan mundana como "obtuve mi primer trabajo". Si bien en el último caso, los valores predeterminados/autoconsejos en el software de preparación de impuestos probablemente serán suficientes, todavía hay un valor en la tranquilidad y, a pesar de haberlos hecho durante años de mumble mumble *, todavía me encuentro con una o dos preguntas que me hacen preguntar. "¿Esto se aplica a mí?" y tener un formulario anterior donde se aplicó la misma pregunta es útil como control de cordura. Como novato es mucho peor.
Para los ciudadanos europeos sin circunstancias especiales (como inversiones o contratos de trabajo en varios países), la carga fiscal es automáticamente 0 en su país de origen simplemente porque residen en el extranjero, sin necesidad de ningún tratado o cálculo fiscal.
@Relajado Pueden surgir situaciones realmente complejas, especialmente para personas con antecedentes laborales en más de un país. Por ejemplo, es posible que el IRS no reconozca el estado de protección fiscal de los ingresos en el país de origen, y puede haber multas significativas al implementar la estructura de protección fiscal. Me pregunto si esto podría ser igualmente una pregunta de expatriados.
@SpehroPefhany No sabía eso... Pero, para empezar, no sé mucho sobre el código fiscal de los EE. UU., mi punto es que las complicaciones son principalmente del lado de los EE. UU. y ese es solo un ejemplo más de este tipo de cosas. No necesita un tratado, Exclusión de Ingresos Obtenidos en el Extranjero o lo que sea para protegerlo de la doble tributación de un ingreso laboral regular de la manera que los ciudadanos estadounidenses necesitan cuando se van al extranjero. Tuve la sensación de que la respuesta está coloreada por esa experiencia e implica que funciona de manera similar en otros países.

Hay algunas cosas que suceden aquí:

  1. Algunas personas contratan asesores fiscales, otras no. Depende de su propia preferencia y nivel de comodidad con los números.
  2. Una muy buena alternativa es el software de impuestos, por ejemplo, HRBlock o Turbo Tax. Te llevan a un cuestionario muy detallado y hacen la declaración de impuestos por ti.
  3. He usado ambos y siempre salí adelante con el software de impuestos. Una vez tuve un año bastante complicado y conseguí un profesional muy recomendable. Él, de hecho, me consiguió una factura de impuestos más baja, pero no lo suficiente como para compensar sus tarifas, por lo que, en retrospectiva, habría sido mejor que me quedara con el software.
  4. Está mezclando varios impuestos: impuesto sobre la renta federal, impuesto sobre la renta estatal y seguridad social. También agregan el impuesto sobre las ventas, el impuesto sobre el combustible y el impuesto sobre la propiedad, lo cual es una mezcla de cosas totalmente diferentes que se pueden afectar de maneras muy diferentes.
  5. Los impuestos federales y estatales están sujetos a deducciones. Si compras una casa o apartamento, puedes deducir intereses, por otro lado tienes que pagar impuestos inmobiliarios. Todo esto depende en gran medida de su situación específica.
  6. Por complicado que parezca, si usted es un empleado asalariado normal, la mayoría de estas cosas están fuera de su control. Solo tienes que pagarles y no hay mucho que puedas hacer al respecto.
  7. Estados Unidos no tiene un impuesto federal sobre las ventas. Colorado tiene un impuesto sobre las ventas del 2,9%. La mayoría de los países de Europa tienen un impuesto sobre las ventas incorporado del 20 % que se incluye automáticamente en todo lo que compras. Debe tener esto en cuenta cuando haga una comparación de impuestos entre países.

Mi consejo sería: con un ingreso de 75k y un cheque de pago regular, no hay nada que pueda hacer para ajustar su carga fiscal. Es poco probable que algún asesor ahorre suficiente dinero para garantizar el asesoramiento profesional y el costo asociado. Utilice software listo para usar para la declaración de impuestos y la planificación fiscal.

Muchos paquetes de software estándar no manejarán las declaraciones de impuestos de un extranjero no residente, o cobrarán tarifas más altas por esos formularios. OP querrá darse una vuelta y confirmar que el software manejará su situación antes de pagarlo. Sé que mi universidad tenía un contrato con gladiatortax.com para ayudar a sus estudiantes internacionales a preparar sus impuestos estadounidenses, así que esa es al menos una opción.

Va a depender completamente de su situación fiscal, su complejidad y su disposición/interés en el manejo de las declaraciones de impuestos. Personalmente, descubro que no solo no disfruto tratando de calcular mis impuestos, sino que no conozco ni una fracción de las posibles deducciones disponibles y todas las formas inteligentes de aprovecharlas. Además, el código fiscal cambia constantemente y estar al tanto de eso no es algo que vaya a intentar.

Soy de la filosofía de que es mi deber pagar solo el impuesto mínimo absoluto legalmente requerido y utilizar todas las posibles exenciones, deducciones, créditos, etc. que estén disponibles para mí. Además, mis actividades comerciales son un poco no tradicionales, por lo que a veces requiere un pensamiento poco ortodoxo. Para mí, un profesional capacitado es el único camino a seguir. Lo que me cuesta, lo compenso con creces en ahorros en mi factura de impuestos. También hago todo lo posible para nunca obtener un reembolso porque si obtengo uno, solo significa que le di un préstamo gratuito al gobierno.

La última vez que calculé mis propios impuestos (utilicé TurboTax si la memoria no me falla) fue a finales de los 90.

Un buen asesoramiento fiscal profesional es caro.

Si su situación es simple , entonces pagarle a alguien no le da más de lo que podría obtener de un paquete de software simple. En este caso, hacer sus propios impuestos le ahorrará dinero este año y también le ayudará el próximo año, ya que su situación se vuelve cada vez más compleja. Si no hace sus propios impuestos cuando es soltero y tiene un trabajo de medio tiempo, nunca lo hará cuando tenga una familia, un trabajo de tiempo completo, un negocio secundario y muchas deducciones. Aprender a hacer sus impuestos con el tiempo, a medida que su 'vida fiscal' se vuelve compleja, es una habilidad valiosa.

Si tu situación es compleja , tendrás que pagar mucho para hacerlo correctamente. A veces, ese costo vale la pena. Como mínimo, diría 'intentar hacer sus impuestos usted mismo, primero'. Esto lo obligará a organizar sus archivos, lo que hará que el costo administrativo de hacer su declaración sea más bajo (es decir, no le está pagando a su empresa de impuestos para clasificar sus recibos, porque ya los ordenó muy bien con sus propios subtotales, todo perfectamente engrapado juntos).

Si su situación es compleja y encuentra un lugar para hacerlo de manera económica (piense en H&R Block), no obtendrá valor por el servicio. No digo que una firma de impuestos de bajo nivel necesariamente se equivoque, pero si no tiene un profesional calificado (léase: educación universitaria y designado) que haga su declaración, las complejidades pueden ignorarse. Las firmas de impuestos de gama baja generalmente contratan personal de temporada, los capacitan durante 1-2 semanas y, en su mayoría, solo les muestran cómo ingresar comprobantes de impuestos en el mismo software que podría comprar usted mismo. Si paga menos por los servicios profesionales, pagará el precio, metafóricamente hablando.

Para su situación específica , le recomiendo enfáticamente que haga que un servicio profesional revise sus declaraciones, porque no es residente, lo que significa que es probable que también necesite presentar una declaración en su país de origen. Siga lo que hacen con su devolución, y el próximo año, vea cuánto puede hacer usted mismo. Antes de contratar a alguien, obtenga una cotización y compare precios hasta que encuentre a alguien con quien se sienta cómodo. $ 1k gastado ahora podría ahorrarle muchos dolores de cabeza en el futuro.

También agregaría que usar un profesional tampoco te ahorra tiempo. Le piden que proporcione tanta información como si usara cualquier software estándar de preparación de impuestos. En mi experiencia, tampoco se sientan contigo y revisan las cosas en detalle. Les envías información, ellos llenan cosas y te envían las declaraciones para revisar y aprobar.
@Eric Totalmente de acuerdo. De hecho, si alguien siente que está ahorrando una cantidad significativa de tiempo al usar un profesional, implica que tal vez no esté revisando cuidadosamente los resultados y comprendiendo el proceso.

He sido altamente compensado por un tiempo y nunca he usado un profesional de impuestos. Mis complicaciones pasadas incluyen el año en que una empresa de capital de riesgo compró mi empresa y mis opciones sobre acciones y las acciones que tenía se compraron por una suma de 5 veces mi salario. Y ahora tengo dos hijos en la universidad, con becas y pagando el resto de cuentas 529.

Por lo general, ni siquiera uso software de impuestos. Mi método típico es usar el software en línea, como Turbotax en línea, y dejar que descubra dónde estoy. Luego uso los "formularios rellenables de Free File" en línea para completar el proceso. Busque "Free File Fillable Forms": no es lo mismo que usar turbotax o TaxAct de forma gratuita.

Mi sugerencia para usted: descargue el formulario PDF de 1040EZ y 1040A del IRS. Imprima el EZ y complételo. Esto le dará una mejor idea de lo que está sucediendo exactamente. Con sus ingresos, no creo que pueda presentar la EZ, pero es una buena manera de mojarse los pies.

La forma en que funcionan los impuestos sobre la renta aquí en los EE. UU.:

  • algunos de sus ingresos no están sujetos a impuestos. Por ejemplo, si paga un seguro de salud a través de su empleador o realiza contribuciones 401k, esa prima generalmente se excluye de sus ingresos para calcular los impuestos sobre la renta.
  • Después de hacer algunas adiciones (como intereses bancarios, dividendos en acciones) y restas (como para contribuciones de IRA), el formulario le indica su "Ingreso bruto ajustado".
  • Luego se excluyen otros ingresos. Existe la "Exención personal" (una por miembro de la familia si no es soltero) y la "Deducción estándar". Si es dueño de una casa o contribuye mucho a organizaciones benéficas e iglesias, podría ser mejor detallar las deducciones que tomar la deducción estándar.

Según el IRS, la exención personal de este año tiene un valor de $ 4,050 y la deducción estándar de $ 6,300, suponiendo que sea soltero.

Supongamos que su salario será de hecho 75.000, y no paga ningún beneficio, pero hace una contribución 401k del 15% de su salario. Luego, su W-2 al final del año debería indicarle que coloque 63,750 en una casilla particular en su formulario 1040. (63.750 es el 85% de 75.000). Entonces supongamos que 63,750 es su AGI después de otras sumas y restas. 63.750 - 4.050 - 6.300 == 53.400.

El sistema tributario federal es escalonado, es decir, existen diferentes rangos (brackets) con diferentes porcentajes. El término que utilizan los contribuyentes para la renta imponible de 53.400 es "tasa impositiva marginal"... por lo que gravan el último dólar al 25%. Otros dólares menos. Según el IRS, si es soltero, entonces con 53.400, paga "$6.897,50 más el 25 % del importe superior a $50.400" o 6.897,50 + 750, o 7.647,50.

Tenga en cuenta que esto es solo el impuesto federal sobre la renta. También pagará impuestos sobre la nómina del Seguro Social y Medicare . Y supongo que también pagará el impuesto sobre la renta del estado de Colorado. Cada estado tiene sus propios formularios y métodos para calcular los impuestos y esas cosas.

Por cierto, cuando comience, completará un formulario "W-4" para "ayudarlo" a calcular cuánto retener de cada cheque de pago. (Creo que el W-4 no es útil en absoluto). Su empresa retendrá de su cheque de pago una cantidad misteriosa, y el proceso de completar su 1040A o 1040EZ o lo que sea, probablemente recuperará la cantidad retenida en exceso.

Ya sea que decida ir con un asesor fiscal o no, asegúrese de investigar un poco por su cuenta. Cuando nos mudamos a los EE. UU. hace unos 5 años, encontré que los impuestos aquí eran bastante complicados y confusos.

Seguí adelante y leí todos los documentos fiscales diferentes e hice algunos cálculos por mi cuenta antes de contratar a un CPA (en ese momento, solo quería una segunda opinión para asegurarme de que hice los cálculos correctos). Sin embargo, cuando la oficina de la CPA terminó con mis impuestos, ¡descubrí que habían cometido un error! Cuando regresé a su oficina para señalarlo, la señora simplemente se encogió de hombros, corrigió sus números en el formulario y dijo: "Parece que ya sabe mucho sobre estas cosas. ¿Por qué está aquí?" Juré no volver a usarlos nunca más, al menos no este CPA en particular.

Ahora bien, no estoy diciendo que todos los CPA sean iguales: algunos de ellos son bastante buenos en su trabajo y saben lo que hacen. Todo lo que digo es que ayuda estar preparado y saber algunas cosas básicas. Simplemente no vayas a ciegas.

Después de todo, también son humanos propensos a cometer errores y sus impuestos son su responsabilidad al final.

Mi sugerencia es comenzar con una buena herramienta que admita la declaración de impuestos para no residentes. La mayoría de ellos proporcionan una herramienta basada en control de calidad paso a paso. A medida que avanza en los pasos, busque en Google cada pregunta que no entienda. Puede llevar más tiempo que contratar directamente a un asesor fiscal, pero al final todo valdrá la pena.

Los buenos fiscales son caros. Si se siente cómodo con los números y las computadoras, puede hacerlo mejor usted mismo.

Esta respuesta ha sido rechazada (probablemente debido a su brevedad), pero creo que es correcta. Una buena ayuda fiscal es muy, muy costosa. A veces , ese gasto vale la pena.
Va más allá de sentirse cómodo con los números. Debe invertir una buena cantidad de tiempo en comprender las reglas sobre cómo completar los formularios.
Sí, soy el DV. (Bueno, hay 2DV y 1 en adelante) - Esta es la calidad de los comentarios. Realmente no responde la pregunta, en mi opinión. La pregunta en sí es sí/no, pero invita a la razón de por qué usar un pro o SW.
En EE. UU., ¿es una buena idea contratar a un asesor fiscal para hacer impuestos?
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