Cuándo y cómo crear un documento testamentario vs. reglas de herencia

Algunas preguntas relacionadas con la voluntad:

P1: ¿Hay algún tipo particular de bienes para los que deba tener un documento de testamento o las reglas de herencia sean suficientes? En particular:

  • Bienes raíces
  • Automóvil
  • Posesiones en cuentas bancarias
  • Acciones, TFSA, RRSP, RESP, etc.
  • Seguro de vida a través del trabajo
  • Plan de Pensiones a través del trabajo

P2: ¿Puede crear un testamento de tal manera que pueda incluir todos sus activos actuales, así como cualquier activo futuro que pueda adquirir después de que se haya creado el documento del testamento?

P3: ¿Las reglas de herencia son suficientes para una familia con ingresos promedio en el escenario anterior?

Consejo: confiar en las leyes generales sobre la herencia puede abrir las posibilidades de que haya una pelea familiar por sus bienes después de su muerte. Puede asumir 'bueno, no hice un testamento porque sabía que todo iría a mi esposa, por lo que no debería haber razón para pelear'. Pero sus hijos pueden argumentar '¡se olvidó de escribir un testamento y querría que yo tuviera 1/3 de la casa familiar!'. No lo dejes al azar.
Para los EE. UU.: A reducirá las disputas sobre la herencia, aunque aún puede ser impugnada si a los beneficiarios no les gusta su parte del pastel. Un fideicomiso (con testamento) es una forma más eficiente de manejarlo, ya que no pasa por la sucesión (privacidad) y los cargos de liquidación son aproximadamente la mitad si se hace de manera profesional. Todos los activos que enumeró (presentes y futuros) se pueden detallar en cualquiera de los documentos. El ingreso familiar no es un factor para establecer ninguno de los testamentos.

Respuestas (1)

¿Hay algún tipo particular de bienes para los que deba tener un documento de testamento o las reglas de herencia sean suficientes?

No hay nada obligatorio. En caso de no existir testamento , se aplicarán las Reglas de Sucesiones . Aunque las reglas pueden parecer simples; el resultado podría ser muy diferente de lo que desea. Es posible que algún miembro de la familia quiera que se aplique una regla de provincia diferente; podría haber disputas en la familia; un extraño puede pretender ser socio... incluso cuando las cosas van bien; todavía hay un largo proceso para obtener una sucesión de la corte; establecer los herederos legales y obtener la sentencia.

Siempre es recomendable tener un testamento, ya que esto indicará claramente cómo desea que se traten ciertas cosas.

El testamento necesita ser revisado periódicamente para que esté al día con varios eventos. Consiga un abogado, ya que habría ciertos elementos que significarían algo diferente; por ejemplo, si su cónyuge se divorcia de usted y se casa con otra persona y muere antes que usted; si no cambia el testamento; los fondos siguen yendo al cónyuge y los herederos determinados o dejados por el cónyuge.

¿Puede crear un testamento de tal manera que pueda incluir todos sus activos actuales, así como cualquier activo futuro que pueda adquirir después de que se haya creado el documento del testamento?

Sí, puede tener la redacción, por ejemplo, cualquier activo futuro se dividirá en partes iguales entre a, b y c. Sin embargo, es recomendable rehacer el testamento cuando se adquieren ciertos tipos de bienes. Por ejemplo una joyería antigua; artículos que no se pueden dividir; puede crear disputa. Déjelo a uno y asigne más efectivo a otros, etc. O indique claramente que estos artículos deben venderse en subasta y dividirse el efectivo.

¿Son suficientes las reglas de herencia para una familia con ingresos promedio con el escenario anterior?

Las reglas de herencia se realizan como asignación predeterminada por el estado para que parezcan justas. Lo mejor es tener un testamento.

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