Entiendo que se puede hacer... No necesito saber eso.
...Pero no entiendo el mecanismo utilizado para rastrear y transferir las pérdidas de capital para años futuros...
Estoy ingresando mis operaciones bursátiles en el software y las está tomando todas sin previo aviso. Digamos, 30K en ganancias y 15K en pérdidas. Estoy limitado a deducir $3000 en pérdidas, pero no entiendo:
- ¿El software quiere que ingrese todas mis pérdidas de ese año y su magia solo deduce los $ 3000 elegibles?
- ¿Se supone que solo debo ingresar $ 3000 en pérdidas?
-Si los ingreso todos para el año, ¿el software realiza un seguimiento del valor deducible restante y los ingresa cuando cargo los impuestos del año anterior en la declaración del próximo año?
-¿Se supone que debo rastrear las pérdidas yo mismo para siempre?... y en los próximos años, ¿identificar esas acciones?
Me confundo un poco, porque cuando empiezo a borrar bits de los 15K de pérdidas, mi impuesto sube... Eso me dice que el número que debo, ha tomado en cuenta los 15K de pérdidas completos... Yo pensaría si ese software considerara solo la deducción de 3K, ¿mantendría mi impuesto igual hasta que eliminé 12K de pérdidas?
No puedo encontrar nada en ninguna parte sobre cómo ejecutar esto específicamente, solo que "está permitido" ...
Para ser claros, estoy ingresando a las ganancias/pérdidas de 2020 ahora, y transferiré las pérdidas el próximo año (y en adelante)...
¿Alguien familiar?
Las pérdidas en 2020 compensan completamente las ganancias en 2020. Entonces, si tiene 30 000 en ganancias en 2020 y 15 000 en pérdidas en 2020, las 15 000 en pérdidas son totalmente deducibles de las 30 000 en ganancias y pagará impuestos sobre las 15 000 de ganancias netas que comprendió. No habrá traspaso de pérdidas al próximo año.
El traspaso de pérdidas entraría en juego solo si tuviera una pérdida neta. Entonces, si tuviera 15,000 en ganancias y 30,000 en pérdidas en 2020
El software debe realizar un seguimiento de esto. Sé que el software que uso con éxito realiza un seguimiento año tras año de otros elementos:
Lo primero que hace cada año es pedir el archivo anterior e ingerir elementos del formulario de impuestos anterior. Extrae nombres, direcciones, fuentes de 1099 y W-2. Esto se hace para agilizar la entrada de datos. Pero también extrae datos de las diversas hojas de trabajo que se utilizarán para realizar un seguimiento de los elementos que se extienden durante varios años.
Verá esto cuando el software pueda comparar totales con años anteriores. También verá esto cuando enumera todos los 1099 y todos los lugares a los que donó cosas o dinero el año anterior. También conoce el reembolso del año pasado y el AGI, porque estos pueden ser importantes para algunos pasos del proceso de declaración de impuestos.
Si el software no pudiera hacer estas cosas, entonces faltaría uno de los beneficios del uso del software.
Enumere las transacciones individuales en tantos formularios 8949 como necesite.
Luego, calcula los totales en esas hojas antes incluso de incluirlo en el Anexo D. Por lo tanto, las pérdidas y ganancias de transacciones individuales ya se están cancelando entre sí. Eso está bien.
Es decir, no haces un formulario totalmente separado para pérdidas y otro para ganancias. Pero tiene formularios separados para diferentes tipos de transacciones, vea las casillas AF en el Formulario 8949.
Si tiene una pérdida total neta, eso se calcula en el Anexo D. Si sus inversiones totales fueron una pérdida este año , su deducción este año se limita a $3000.
El año después de tomar la pérdida, extrae los números de los formularios de impuestos del año pasado y los ingresa en la Hoja de cálculo de transferencia de pérdidas de capital (en la página D-11 de las instrucciones de este año). Esa hoja de trabajo verifica algunas cosas por usted, luego le da una respuesta que no es una sorpresa, y ese número cae en la línea 6 de su Anexo D. Fácil como un pastel.
WU-TANG
Justin cueva