¿Cómo puedo reducir mi responsabilidad fiscal sobre el producto de la venta de una empresa?

Mi empresa (canadiense) está a punto de ser vendida y, como uno de los primeros empleados, espero un pago significativo de las opciones (por ejemplo, ¡2 millones de dólares!).

Eso suena como una cantidad increíble de dinero, pero esto es Vancouver, la tierra de la casa de crack de $ 1 millón. Después de la escuela de posgrado, préstamos estudiantiles y más de 10 años de empresas emergentes, no tengo pensión ni casa.

Suponiendo que tuviera que pagar impuestos a las tasas regulares del impuesto sobre la renta, me quedaría aproximadamente la mitad de esto, suficiente para comprar una casa o una pensión, pero no ambas cosas.

¿Hay algo que pueda hacer para reducir los impuestos? ¿Simplemente me voy de Canadá? (También tengo ciudadanía de la UE). ¿Puedo convertirme en no residente por un año?

No me importa pagar impuestos sobre los ingresos que generaría el dinero, pero perder el 50 %, luego pagar el 40 % de impuestos sobre los ingresos de una anualidad y aún así no tener una casa parece demasiado.

  • Sé que la respuesta es "conseguir un buen contador", pero me preguntaba qué hicieron todos los tipos de Silicon Valley en SO.
¿Qué te hace pensar que dejar Canadá tendrá algún efecto? Por cierto, no sé si lo sabes, pero Silicon Valley está en California, Estados Unidos. También se abrevia como "CA", pero no es el mismo país y las leyes fiscales tampoco son las mismas.
No puedo responder sobre Canadá, pero en los EE. UU., hay algunas formas de evitar el impuesto sobre la renta ordinario (que también es ~ 50% para un residente de California de altos ingresos). Algunas empresas ofrecen ISO, cuya venta se grava como ganancias de capital a largo plazo si se mantienen durante el tiempo suficiente. Luego, al invertir con una estrategia de comprar y mantener, y con algunos trucos como la recolección de pérdidas fiscales, la mayoría de los ingresos por inversiones se gravarán con la tasa de ganancias de capital a largo plazo. Los 401ks/IRA también ayudan a evitar la repetición de impuestos sobre una parte de su riqueza.
@Daniel en los EE. UU., la forma principal de evitar las tasas de ingresos ordinarias en la apreciación de las empresas emergentes es mediante la elección 83(b).
Teniendo en cuenta la cantidad, encontrar un buen asesor fiscal sería una gran inversión.
Dicen que si contratas a un buen CPA entonces no deberías tener que pagar nada a través de la 'magia contable'... Pero en serio, no seas ardilla. Paga tus impuestos. Dormirás mejor sabiendo que hiciste lo correcto.
@littleadv: porque si no soy residente en Canadá, Canadá (a diferencia de los EE. UU.) no me cobra impuestos, por lo que podría viajar durante ese año fiscal o ser residente en algún paraíso fiscal.
@Anonymousforthisone, ¿qué te hace pensar que Canadá no te cobrará impuestos? ¿Comprobó cómo se determina la residencia? ¿Cómo se obtienen los ingresos? ¿Qué pasa con el país de la UE? ¿Decidirán que eres su residente y te cobrarán impuestos si te vas de Canadá? ¿Cómo lo sabes?
@littleadv Canadá no cobra impuestos automáticamente a los ciudadanos no residentes como lo hace EE. UU. Al menos nunca me molestaron cuando viví y trabajé en Europa. Supongo que dependería de la fuente del dinero, o si planeaba regresar alguna vez. El pasaporte de la UE: solo quise decir que muchos países están abiertos.
@Anonymousforthisone no entendiste mi punto. Mi punto era que no tienes idea. Nunca te molestaron, eso no significa que nunca deberías haber pagado impuestos. Solo significa que incluso si deberías haberlo hecho, no eras lo suficientemente importante como para molestarte. Ahora, mucho más dinero está involucrado. Lo mismo ocurre con el otro país del que eres ciudadano. Puede terminar despertando perros dormidos y presentando impuestos atrasados ​​durante años tanto en Canadá como en ese país al tratar de jugar porque no tiene idea de cuáles son las reglas. Para eso está un asesor fiscal profesional.

Respuestas (1)

Consulte a un profesional de impuestos calificado.

Confío en que eso es lo que hicieron los "tipos de Silicon Valley" ... al menos aquellos a los que todavía les queda la mayor parte de su dinero. Cuando hable con un profesional, esperaría que un par de cosas de las que tenga conocimiento sobre una situación de este tipo en Canadá son:

  1. Es posible que califique para una exención de ganancias de capital de por vida. Si está vendiendo acciones en una corporación privada controlada por Canadá (CCPC), entonces sus primeros $750,000 de ganancias pueden estar libres de impuestos. Libre de impuestos. ¿Sabía usted acerca de la exención de ganancias de capital de por vida de $750,000 (PDF) ? Leer. Las condiciones se aplican.

  2. Por lo general, los ingresos por ganancias de capital en Canadá no se gravan con la tasa regular del impuesto sobre la renta. Más bien, solo se grava el 50% de las ganancias realizadas . Es decir, el impuesto sobre la parte sobre el monto de la exención (si califica) sería, en el peor de los casos, solo la mitad de lo que supuso.

No sabe lo que no sabe , así que antes de sacar conclusiones precipitadas sobre cuánto es probable que deba o comenzar a hacer planes para abandonar el país, consulte a un profesional (o tres). Haz esto pronto , antes de que se complete la transacción, porque a veces necesitas algo de tiempo para estructurar las cosas de la mejor manera.

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