En 2011, recibí una discapacidad a corto plazo proporcionada por mi empleador. En diciembre de 2012, hice la transición a Discapacidad a largo plazo. Permanecí en Discapacidad a Largo Plazo hasta noviembre de 2012. Los salarios que recibí de este plan LTD se recibieron como pensiones no imponibles, sobre las cuales no tuve que pagar impuestos. Mientras estaba en LTD, me vi obligado a solicitar Seguro Social por Incapacidad. Originalmente, SSD negó la solicitud, pero se presentó una apelación. La apelación fue concedida en septiembre de 2013. Durante este proceso, tuvimos que entregar $4,500 de nuestro premio a los abogados designados por la compañía LTD. La suma global otorgada por SSD se retrocedió a diciembre de 2011. La adjudicación total fue de alrededor de $38,000.
Cuando recibí la adjudicación por SSD, tuve que reembolsar a la compañía LTD (esencialmente, la adjudicación completa menos los honorarios del abogado de $4500).
Cuando usamos TurboTax para completar nuestros impuestos e ingresamos SSA-1099, muestra que se deben alrededor de $12,000 en impuestos.
En febrero de 2014, SSD me dijo que teníamos que solicitar beneficios para dependientes que se otorgaron poco después de 2011 también.
Estoy confundido sobre cómo funciona esta situación fiscal.
Siento que si SSD no hubiera tardado tanto en decidir y pagar el premio, entonces la suma global recibida en 2013 no habría sido tan alta como para requerir que sea
Cualquier ayuda sería apreciada.
No hay mucho que puedas hacer aquí, y no creo que logres culpar a los abogados.
Para que la SSA retenga el impuesto de sus beneficios, debe enviar el formulario W-4V. Aquí están los detalles sobre cómo obtenerlo y qué hacer con él. Este formulario se envía voluntariamente, es decir: nadie lo pedirá, debe enviarlo activamente por su cuenta.
En cuanto al reembolso de los beneficios de LTD, dado que no estaban sujetos a impuestos, no hay cambios en los ingresos sujetos a impuestos en su nombre. Lo que obtuviste no fue gravado, por lo que lo que devolviste no proporciona ningún beneficio fiscal.
En cuanto a por qué los beneficios de la SSA están sujetos a impuestos y los beneficios de LTD no, esto se debe a que la SSA es antes de impuestos y las primas de LTD eran (en su caso, aparentemente) después de impuestos. Sin embargo, a la compañía de administración de beneficios LTD no le importa o puede que ni siquiera sepa sobre esto, y hacen todo lo posible para reducir su propia responsabilidad hacia usted. Si tiene derecho a los beneficios de la SSA, reduce su responsabilidad, es por eso que insistieron en su reclamo con la SSA.
En cuanto a la SSA que se demora, también quieren reducir su responsabilidad (la de los contribuyentes, esencialmente). Sin embargo, una vez que decidieron a su favor, recibió lo que le correspondía por derecho, incluido el pago atrasado. Los beneficios de la SSA están sujetos a impuestos en el año en que se reciben. Así que obtuvo una suma global, imponible como una suma global.
Lo siento, pero así son las cosas. Este es un ejemplo en el que las primas de LTD después de impuestos en realidad no dan resultado...