Descargo de responsabilidad: voy a mencionar la compañía de inversión que estoy usando, pero no estoy relacionado de ninguna manera con esta compañía, es solo para ejemplificar mi pregunta.
Actualmente estoy usando foliofn.com . Cobran $ 290 por año, por el comercio de ventanas ilimitadas. Puede negociar ETF, fondos mutuos, acciones y otros. Estoy tratando de encontrar cuál es mi tasa de porcentaje de efecto para mi inversión. Si pago 290 por año, y tengo 10K en inversiones (ejemplo), el cálculo normal será
290/10.000 = 0,029 = 2,9 %
Ahora, el problema es que he escuchado que los fondos mutuos tienen sus propias tarifas, entonces si tengo un fondo mutuo en mi cartera, ¿cómo haré este cálculo?
Supongo que hay dos preguntas en este ensayo:
(1) ¿Es correcta mi suposición de $290/10K = 2,9 %?
(2) ¿Cómo calculo las comisiones adicionales dentro de mi cartera para conocer mi tasa de comisión efectiva?
Gracias.
Las comisiones que cobran los fondos se explicarían en sus respectivos prospectos.
Con la otra pregunta, tienes razón.
Calculó correctamente la parte de sus gastos debido a la tarifa plana anual que le cobra su entidad financiera, el 2,9%.
Si invierte en un fondo mutuo que tiene un índice de gastos del 0,75 % (por ejemplo), debe sumar ese porcentaje al 2,9 % base para obtener el índice de gastos total.
Tengo que señalar que el 3% o más es una proporción de gastos absurdamente alta.
Geo