Cambie el fondo mutuo Roth IRA a la cuenta de corretaje Roth

¿Incurriré en impuestos por intercambiar fondos en un fondo mutuo Roth IRA (Vanguard) por una cuenta de corretaje Roth IRA?

Respuestas (1)

Para una transferencia de activos de fideicomisario a fideicomisario de un fondo mutuo dentro de una cuenta IRA Roth a una cuenta de corretaje dentro de una cuenta IRA Roth, no. Si toma una Roth IRA de fondo mutuo de distribución con la intención de pagar el dinero en su cuenta de corretaje de Roth IRA, es posible que se retengan impuestos de la distribución. En este caso, tendrá que calcular la diferencia (monto retenido por concepto de impuestos) de su bolsillo para poner el mismo monto en dólares que tomó del fondo mutuo Roth IRA como distribución en el Roth IRA que tiene la cuenta de corretaje. .

¿Está seguro? Se requiere que una 'distribución de reinversión elegible' de una cuenta IRA tradicional o plan de empleador tenga una retención del 20%, que debe compensar para completar una reinversión completa, pero nunca he visto tal disposición para Roth. La Pub 590A habla de esto en el capítulo 1 (trad) pero no en el capítulo 2 (Roth). (Y para completar, definitivamente no hay impuesto real; si hay retención, lo recuperará la próxima temporada de impuestos).
@dave_thompson_085 La mayoría de los retiros parciales de una cuenta IRA Roth son distribuciones de contribuciones (que están libres de impuestos) porque las contribuciones salen primero en el orden en que ingresaron . regla y, por lo tanto, posiblemente estén sujetos a una sanción fiscal si no se vuelven a colocar en una cuenta IRA Roth de manera oportuna, algo sobre lo que el custodio actual de la cuenta IRA no tiene control; el propietario de la IRA puede cambiar de opinión, perder el plazo de 60 días, etc.
Un retiro Roth completo que en realidad no se reinvierte estará parcialmente sujeto a impuestos , sí, pero aún no veo ninguna disposición para la retención a menos que lo solicite, lo cual, dado que esta Q es para reinversión, no lo haría.
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