En la cuenta de corretaje regular, la base de costo aumenta por la reinversión de los ingresos de la inversión.
¿Supongo que es el mismo caso en Roth IRA? No estoy seguro, porque no sé si hay alguna regla que diga que no por una razón que desconozco.
Si es el mismo caso, dado que los formularios de impuestos como el 1099-xxx no informan los ingresos de inversión de Roth IRA siempre que no se retiren de Roth IRA, creo que la única fuente para actualizar la base de costos es el estado de cuenta mensual del IRA Roth?
¡Gracias!
Las ganancias de las inversiones dentro de su IRA Roth que se reinvierten dentro de su IRA Roth no aumentan su base en su IRA Roth.
Su base en su Roth IRA es la cantidad total de dinero después de impuestos que ha contribuido a su Roth IRA. Hay tres categorías aquí.
Su base es dinero después de impuestos, y tiene derecho a retirar todo o parte de él de su Roth IRA sin tener que pagar impuestos sobre la renta nuevamente sobre los montos. Las dos primeras categorías tienen la ventaja de que pueden retirarse en cualquier momento sin incurrir en la sanción fiscal del 10 % por retiro anticipado, pero la tercera categoría incurrirá en la penalidad del 10 % por retiro anticipado si se retira demasiado pronto. ¿Puedes jugar con las cantidades y decir que estás retirando un tipo de dinero y no el otro? No, no puedes. Las reglas del IRS dicen que la cantidad retirada se cuenta contra la primera categoría (aportes directos), y cuando todo ese dinero se ha retirado, el resto se cuenta contra la segunda y tercera categoría en orden de antigüedad: las cantidades más antiguas salen primero. Cualquier gananciadentro de su IRA Roth se considera que se han retirado solo después de que su base completa (recuerde: la base significa dinero después de impuestos que contribuyó a su IRA Roth) se ha retirado por completo. Estas ganancias están libres de impuestos y multas siempre que sean una distribución calificada (es decir, después de los 5 años posteriores a la apertura de la cuenta y la edad de 59,5 años o el cumplimiento de una de las excepciones), pero están sujetas tanto al impuesto sobre la renta como al 10 %. penalización si no son Distribuciones Calificadas
Para adelantarme a vuestras próximas preguntas, os recuerdo que
A los ojos de la ley, solo tiene una cuenta IRA Roth, por lo que tomar las ganancias de su cuenta de inversión IRA Roth en el Corredor A e invertirlas en su cuenta de inversión IRA Roth en el Corredor B no cuenta como una contribución y no aumenta su base. Este caso está cubierto por la oración citada en bloque en negrita arriba porque solo tiene una Roth IRA a los ojos de la ley, y el dinero transferido de la Correduría A a la Correduría B está completamente dentro de su Roth IRA.
Puede actualizar "su base" según su entendimiento usando sus estados de cuenta mensuales de IRA en su programa de software de administración de dinero personal para que se sienta bien (o mal) acerca de sus inversiones en Roth IRA, pero hacerlo no cambia lo que la ley considera como su base en su IRA Roth.
No existe un requisito constitucional de que las leyes fiscales deban tener un fundamento, o ser razonables de acuerdo con lo que usted o cualquier otra persona considere razonable, o estar de acuerdo con lo que ha registrado en su programa personal de administración de dinero como "su base" en su Roth IRA .
Si no te gusta la ley, no preguntes en este foro por qué la ley es como es; no tenemos una respuesta que lo satisfaga. En su lugar, escriba a su bicho del Congreso exigiendo que se revise la ley para que se lea como usted quiere que se lea. Si su bicho del Congreso no está de acuerdo en hacer lo que usted quiere, se avecinan elecciones dentro de unos meses.
JTP - Pide disculpas a Mónica
usuario102008
JTP - Pide disculpas a Mónica
Dilip sarwate
JTP - Pide disculpas a Mónica