Estaba en un programa de compra de acciones para empleados que compraba acciones automáticamente cada dos semanas con un descuento del 15 % como parte de una deducción del cheque de pago. Esto fue ANTES del accidente de 2008 y durante y después. Esta acción comenzaba en, digamos, 100 y se compraba cada dos semanas durante un período de dos años. Subía a 90, 80, 70, 60, bajaba a 10 durante varios períodos de pago, luego volvía a subir a 20, se compraba por ese tipo de precios fluctuantes, y ahora sube a 20 y se mantuvo así durante años. Le estoy dando una idea aproximada de cómo fluctuó durante dos años porque me gustaría algún consejo sobre la mejor manera de venderlo e informar las ventas al IRS. Tengo una hoja de cálculo del número de acciones, la fecha de compra y el precio pagado. Ahora quiero empezar a venderlo.
Por ejemplo, una opción es vender algunas de las acciones una vez al año durante los próximos 3 o 4 años y reclamar una pérdida fiscal de 3K cada vez, por lo que mis ingresos se reducirían cada año.
Otra opción es simplemente venderlo todo y reclamar la pérdida de 3K y llevarlo al próximo año.
Quiero al menos parte del efectivo para el pago inicial. No estoy muy seguro de qué estrategia seguir, especialmente porque recientemente leí un artículo del NY Times que decía que las reglas cambiaron en 2013.
Una vez más, ofrezco un sabio consejo: "No deje que la cola de los impuestos mueva al perro inversor". Michael ofrece un método excelente para decidir qué hacer. Tenga en cuenta que no basa la decisión en la implicación fiscal.
Si usted es realmente indiferente a la posesión de acciones, desde el punto de vista fiscal, podría considerar vender solo las acciones rentables si eso es suficiente efectivo. Luego, venda las acciones con pérdidas cada año si no tiene otras ganancias. Eso le permitirá pagar la tasa de ganancia a largo plazo de las acciones vendidas este año, pero compensará los ingresos regulares en los próximos años. Pero. Me cuesta creer que seas indiferente, y usaría el enfoque de Michel para decidir.
Actualizado: la nueva ley es simplemente una regla que requiere que los corredores realicen un seguimiento. Tu situación no cambia en absoluto. Cuando vende las acciones, debe identificar qué acciones desea vender. Para acciones más antiguas, el seguimiento es su responsabilidad, eso es todo.
Tienes que calcular el valor total de todas las acciones y luego preguntarte "¿Invertiría esa cantidad de dinero en esta acción?"
Si la respuesta es sí, entonces solo vende lo que necesitas vender. Tome la pérdida de $ 3k contra sus ingresos, si no tiene otras ganancias.
Si no invertiría esa cantidad de efectivo en esa acción, entonces véndala ahora y traslade el exceso de pérdida cada año. Tenga en cuenta que en cualquier momento que tenga ganancias de capital, puede compensarlas todas con su transferencia de pérdidas (no solo $ 3k).
JTP - Pide disculpas a Mónica
Emmel
miguel prior