¿Es esta transferencia de dinero una forma legal de obtener dinero?

Hablé con este tipo que siempre publica sobre ganar dinero sin tener que hacer nada y le pregunté cómo lo hizo. Me dijo que su tía era la líder en un trabajo de servicio temporal y lo que haría sería firmar un cheque a mi nombre como si trabajara allí y luego me enviaría el dinero por correo porque está en los Estados Unidos y Soy de Portugal.

No entiendo completamente cómo funcionaría esto, así que quería saber si lo que está haciendo su tía es legal y si debería seguir adelante.

Lo último que quiero es meterme en problemas por cosas que ni siquiera entiendo.

Lo crea o no, el robo es ilegal en los Estados Unidos.
Ben, ¿puede proporcionar una referencia para respaldar esta afirmación?
¿Cuál es la comisión que te pide "este tipo" por dar ese dinero gratis y te ha prometido compartirlo con su tía? Después de todo, "este tipo" acaba de pagar el precio de un sello postal, mientras que su tía corre con todos los riesgos.
¿Ella "firma un cheque" y él te envía "el dinero"? ¿Envía "dinero"? ¿O envía el cheque? ¿Por qué lo envía él en lugar de ella? ¿Y entonces que? (Sospecho que sé lo que viene a continuación, pero en realidad no indicas que viene nada a continuación).
Ahora tengo curiosidad por saber qué responderían si solo preguntaras "¿por qué quieres que lo haga, qué hay para ti o para tu tía?"
Esto puede sonar paranoico, ¡pero te recomiendo que vayas a la policía! Yo también soy portugués y sé lo malo que es el sistema. Pero créeme, no quieres nada con ellos. Y, en caso de que tu vida corra peligro, ya tienes un caso abierto en la Policía. Presiona un poco y ellos te ayudarán. Ve a la policía y dales toda la información que tengas. Hiciste bien en preguntar aquí antes de tomar cualquier acción.
No entender es una gran señal de que algo está pasando. Fue una buena llamada para comprobar las cosas. Muchas estafas se basan en el hecho de que la víctima no entiende algo , incluso si cree que lo entiende.
@Paulpro Si lo envía por correo, probablemente también caiga en el fraude postal .
@JoeTaxpayer Aquí hay una referencia para usted: Éxodo 20:15
Lo crea o no, soy el abogado del difunto príncipe Mumwagwa Buangu de Botswana. Debido a las guerras tribales en curso, los herederos legítimos necesitan ayuda para sacar del país el tesoro familiar valorado en 75 millones de dólares. Si está dispuesto a cubrir algunos gastos administrativos menores del orden de 25 000 €, ¡estaría encantado de recompensarlo con 2,5 millones una vez que se haya realizado la transferencia! (Maldita sea, debería haber escrito esto en inglés pidgin...)
@BenMiller: ¿Qué hay de explicarle por qué es un robo? En realidad, está preguntando sobre los riesgos del proceso explicado. No puedo ver nada que indique que está preguntando sobre las leyes contra el robo. Incluso la situación que dijo no está clara de lo que sucederá después de esto, así que tal vez sea algo genuino (lo dudo, ¡pero actualmente no puede saber leyendo OP!) Así que explique por qué podría estar relacionado con el robo en lugar de decir que es ilegal. Si le pido a un vendedor una botella de agua y me dice que robar la botella sería ilegal, tiene razón, pero la información no tiene sentido.
@Zaibis Creo que la respuesta de Lara a continuación lo explica bastante bien.
@BenMiller: De todos modos, el comentario en esta publicación es IMO de uso/sin sentido.

Respuestas (5)

La forma en que lo están engañando es que le pedirán que les envíe parte del producto del cheque, después de que lo deposite en su cuenta bancaria.

Entonces, digamos que te envían un cheque de $2000. Lo depositas, les envías $500 por western union. Y luego el banco saca los $2000 de su cuenta (el valor del cheque), lo deja con un saldo negativo de $500 y congela su cuenta porque les tomó 3 días darse cuenta de que el cheque era malo.

También tendrás problemas con varias autoridades. (Ya sea que envíe dinero a los estafadores reales o no)

Las personas que "te ilustraron" ganaron algo de dinero. Se salen con la suya porque no sabes su nombre ni nada, el cheque fue escrito a tu nombre, que es el principal rastro en papel. No hay agencia temporal.

Absolutamente. Si suena demasiado bueno para ser verdad, es porque no es verdad.
Es posible que estén involucrados en el lavado de dinero en lugar del fraude con cheques.
Para obtener más información sobre por qué nadie le dará su riqueza consulte el enlace .
Esta publicación es una teoría plausible de lo que están haciendo. Pero con la información mínima proporcionada, podrían tener en mente cualquiera de las docenas de otras estafas. Entonces, si no intentan realizar esta estafa en particular, no asuma que eso significa que esto es legítimo.
Vale la pena señalar que un cheque puede tardar mucho más de 3 días en liquidarse, especialmente si se trata de un cheque de caja. No es raro que 3 semanas o un mes. A menudo, tendrá acceso al dinero antes, pero existe una diferencia entre que el banco ya no tenga los fondos y que el cheque se compense con el banco emisor.
Una especie de tangente, pero ¿por qué depositar un cheque sin fondos te mete en problemas con las autoridades? ¿No es culpa de la persona que te dio el cheque? ¿Cómo se supone que debes saber si es bueno?
@Mehrdad, el banco y la policía pueden considerar razonablemente la idea de que estaba colaborando conscientemente con las personas que le dieron el cheque. Las operaciones de kite de cheques a menudo utilizan esta división del trabajo para proporcionar una negación plausible. Puede que no sea el caso aquí, pero el banco tiene que mantenerlo en mente porque la colusión ocurre.
También recibirá un correo electrónico del FBI, que irá a la corte y será encarcelado durante al menos un año, a menos que pague inmediatamente una multa de $ 1,000 en cupones de regalo de iTunes.

Cuando haga esto, podría estar involucrado en un fraude bancario en línea, ¡y será tanto el perpetrador como la víctima!

Hackear a algunos usuarios de banca en línea es fácil. Existe un floreciente mercado negro en el que cualquier aspirante a hacker puede comprar un troyano bancario. Luego, el pirata informático solo tiene que infectar algunas computadoras al azar con dicho virus (a través de correo no deseado, descargas ocultas que aprovechan una vulnerabilidad del navegador, cargarlo oculto como otro software en un sitio web de piratería, etc., etc.) y engañará al usuario. en enviar dinero a cuentas a las que no quieren enviar dinero.

Sin embargo, lo que no es tan fácil para el hacker es quedarse con el dinero, porque tarde o temprano la víctima se dará cuenta. En caso de fraude bancario en línea, el banco generalmente está legalmente obligado a devolver el dinero que el cliente perdió. Los bancos generalmente revierten la transacción cuando el cliente informa que fueron pirateados. Entonces, ¿qué hacen los delincuentes?

Contratan a algunos tontos crédulos por dinero fácil como "Mulas". El trabajo que ofrecen: "Te enviamos dinero a tu cuenta privada, tú lo envías a otra cuenta que te indiquemos, menos tu comisión". ¿Qué pasa después?

  1. La víctima pirateada envía inadvertidamente $ 2000 a la cuenta de Mule.
  2. Mule envía $1500 a la cuenta bancaria de Hacker en algún país remoto, quedándose con $500 para ellos
  3. La víctima informa de fraude, el banco revierte la transacción de la víctima a la mula.
  4. Los $ 2000 se reservan de vuelta de Mule a Victim.
  5. Sin embargo, la transacción de $1500 de Mule a Hacker fue completamente voluntaria e intencional. El banco de Mule no tiene absolutamente ninguna razón para revertirlo, por lo que Mule no tiene $1500. Cuando Mule quiere que le devuelvan ese dinero, deben pasar por canales legales. Eso, sin embargo, significa que tendrán que responder algunas preguntas muy incómodas, como por qué parecen estar involucrados en las actividades de una organización criminal internacional para obtener ganancias financieras.

Entonces, la víctima real en este esquema es la mula.

Y además, la transacción Mule → Hacker utiliza una transferencia no reversible, como Western Union.
¿Y cómo se asegura el hacker de que estoy dispuesto a enviarle el dinero en lugar de quedarse con él o incluso tomar el dinero e ir con esto a la policía?
@Zaibis Cuando haces eso, no importa. Como dije, las cuentas para hackear no son un recurso escaso, las mulas lo son. Cuando te quedas con el dinero, se revierte y todos (víctima, tú y el hacker) salen más/menos cero. Cuando acudas a la policía, es posible que inicien una investigación, pero un hacker inteligente sabrá cómo evitar ser rastreado. En cualquier caso, el hacker seguirá buscando mulas.
+Zaibis Es posible que haya malinterpretado su pregunta original, pero parece que la tía va a cobrar "su" cheque a su nombre y luego enviarle dinero. Entonces, ella cobra un cheque de $2000, se queda con $500 y te envía $1500. Ocurre una reversión, usted pierde $2000 y la tía se queda con sus $500 dejándolo a usted en -$500. No estoy seguro de si podría cobrar un cheque a su nombre, pero así es como me sonaba.
@Zaibis Dado que está tratando con delincuentes, siempre existe la posibilidad de que reciba una visita no deseada si se queda con el dinero.

No dijiste por qué esta persona o su tía querrían darte dinero. ¿Qué servicio estás realizando para ellos? ¿Por qué querría darte dinero?

Consejo sencillo y práctico: si alguien te ofrece dinero a cambio de nada, o una gran cantidad de dinero a cambio de una cantidad insignificante de trabajo, hay un 99,99 % de posibilidades de que se trate de una estafa. En la vida real, es decepcionantemente raro que los millonarios escojan extraños al azar y les den dinero a cambio de nada.

Y si lo hacen (me temo que la probabilidad es mucho menor que el 0,01 %), no necesitarán un esquema tan complejo.
@Lohoris Buen punto. Si alguien dice: "Vi tu nombre en Internet y decidí que me gustaría darte un millón de dólares sin ningún motivo", diría que las probabilidades de que sea legítimo son bastante pequeñas. Si continuaron diciendo que antes de enviarle el millón de dólares, necesitan que les envíe $ 1000 para sobornar a algún funcionario o probar su buena fe o algo así, la posibilidad de que esto sea una estafa se acerca tanto al 100% que, bueno, estoy seguro de que jugar a la lotería tiene mejores probabilidades. Sentarse en el jardín delantero esperando que el dinero caiga del cielo probablemente tenga mejores probabilidades.
@Jay: Mejores probabilidades de hecho. Porque sucedió al menos una vez después de que se cayera la puerta de un avión de carga (no recuerdo dónde lo leí, pero no suena demasiado inverosímil). Sin embargo, estoy bastante seguro de que no hay ningún caso reportado de recibir el millón de dólares después de enviarles la tarifa de $1000.
¿Quiere decir que John Beresford Tipton ya no está en el negocio?
Obviamente, si realmente quisiera darle 1 millón de dólares y no estuviera dispuesto a pagar la tarifa, pagaría la tarifa de $1,000 por usted y le enviaría $999,000 dólares. Por la misma razón, ninguna lotería jamás le pedirá dinero para enviarle sus ganancias. Pagarán las tarifas que haya y las deducirán de sus ganancias.

El dinero tiene que venir de alguna parte. No puede simplemente aparecer. Entonces, si realmente hay una tía en una agencia y está enviando cheques, entonces está escribiendo cheques de esa compañía y robando de esa compañía. Si ese es el caso, entonces la persona con la que estás en contacto te estaría utilizando para lavar dinero (ocultar su origen ilegal) y cuando la tía fue atrapada, tú también lo estarías. Si realmente se está haciendo entre países, entonces podría ser más difícil para ellos encontrarte, pero sigue siendo ilegal.

Sin embargo, también es probable que su contacto esté usando una estafa común, como la describió otra persona que respondió, la de pedir dinero a cambio de un cheque de caja. Aunque los cheques de caja fueron diseñados para ser "más seguros" que los cheques regulares, en el sentido de que no rebotan, si se trata de un cheque de caja falso , nunca valió nada en primer lugar. Cuando el banco intenta reclamar el efectivo del otro banco y descubre que no existe, o que no hay ningún registro de ese cheque, entonces el efecto es similar al de un cheque personal rebotado: el banco querrá que le devuelvan el dinero. .

Si ya le ha dado una parte de ese dinero a su contacto, es probable que, cuando lo descubra, se haya ido hace mucho tiempo.

No tendría nada más que ver con esta persona.

Buena suerte.

Prácticamente cada vez que alguien afirma que "gana" dinero sin hacer absolutamente nada, lo heredó ( a veces a una edad temprana ) o miente sobre cómo lo hizo. De hecho, es posible que no hayan ganado nada de dinero. A veces, incluso pueden estar ejecutando un esquema ponzi . Para ganar dinero legalmente, tienes que ganarlo realmente . Si no estás dando nada a cambio del dinero recibido, técnicamente no lo ganaste . Eso no significa que la única forma de ganar dinero es ganándolo, simplemente significa que para ganar dinero, tienes que arriesgarte o hacer algún tipo de trabajo.

Parece que toda la historia de esta persona podría ser una estafa diseñada para robar información personal sobre usted (información de cuenta bancaria, etc.) u obtener su información para poder escribir cheques sin fondos a su nombre. Estos son algunos de los agujeros más grandes en su historia:

  1. Su tía, si es que es una persona real, firma un cheque a tu nombre. Esto significa que está involucrada en un fraude de cheques , lo cual es ilegal según la ley de los EE. UU. y puede tener algunas consecuencias graves. Parece que ella escribiría un cheque y lo firmaría con su propio nombre, y luego, presumiblemente, este tipo cobraría el cheque y le enviaría el dinero. En el mejor de los casos, es probable que nunca vea los fondos en su cuenta, pero su cuenta bancaria no se vaciará. Parece que puede estar tratando de robar su información bancaria para poder tomar su dinero. En el peor de los casos, este tipo y su tía escriben todo tipo de cheques falsos a tu nombre y se salen con la suya porque todos piensan que ustedescribió los cheques sin fondos, ya que tenían su firma. Esto podría causarle muchos problemas legales, especialmente si usan su información bancaria real en los cheques. Incluso pueden intentar obtener la información de su cuenta bancaria para "enviarle el dinero", pero en realidad, simplemente toman el dinero de su cuenta bancaria y desaparecen.

  2. ¿Por qué firmaría un cheque a su nombre y pediría a su sobrino que lo cobrara en lugar de simplemente emitir el cheque a su nombre y enviárselo directamente para que usted pudiera cobrarlo? Eso ahorraría mucho tiempo y molestias. Esto parece un paso adicional e innecesario y es extremadamente sospechoso. Probablemente no tenga ninguna intención de enviarte dinero y solo quiere tu información bancaria.

  3. El tipo dice que quiere enviarte el dinero de un cheque escrito a tu nombre, pero ¿por qué te enviaría dinero a cambio de nada? Las personas no envían dinero a otras personas de forma gratuita a menos que estén dando un regalo o se lo estén dando a alguien que lo necesite.

Tan increíble como suena poder simplemente recibir dinero gratis, es casi seguro que es una estafa, y debes evitar darle a este tipo cualquier información personal sobre ti, sin importar cuán tentadoras sean sus ofertas o cuán bueno sea su plan. sonidos Especialmente cuando se trata de finanzas, si suena demasiado bueno para ser verdad , es casi seguro que lo es. Este puede ser un concepto fácil de entender en teoría, pero puede ser muy difícil resistirse a algunos esquemas, especialmente si son perpetrados por personas muy respetadas .

Un famoso ejemplo de un esquema financiero demasiado bueno para ser verdad fue el escándalo de inversiones de Bernie Madoff. Era un financista de Wall-Street muy respetado que perpetró el esquema Ponzi más grande de la historia. Presentó una estrategia de inversión legítima y engañó a muchas personas para que "invirtieran" (y eventualmente perdieran) grandes sumas de riqueza con él.

Todo eso es para decir, si se siente confundido acerca de la inversión o el esquema de hacer dinero de alguien, y parece demasiado bueno para ser verdad, no le dé a esa persona su información ni invierta dinero con ella. No recibirá dinero en su cuenta bancaria, solo terminará siendo estafado.

¿Es esta transferencia de dinero una forma legal de obtener dinero?
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