¿Estafa con dinero en efectivo, transferencias de Western Union y envío de iPhones?

Tu preguntaste,

¿Es esto una estafa?

La respuesta es sí. es una estafa

Hay muchos escenarios que pueden estar ocurriendo aquí:

• Los iPhone son robados. El estafador está legítimamente interesado en obtenerlos, pero no quiere un rastro en papel que los vincule con los bienes robados. Entonces, consiguen que les laves el dinero. Ahora, cuando el FBI comience a rastrear las cosas, llamarán a su puerta, en lugar de a la puerta del estafador. Y dado que es probable que el estafador te oculte detalles sobre su identidad, te quedarás con las manos vacías en términos de a quién señalar a las autoridades.
• Los iPhones ni siquiera son reales, y todo este asunto es solo para lavar dinero que no es legítimo. Estás actuando como una mula de dinero para convertir el dinero sucio en dinero limpio. El resultado final es el mismo que la primera versión.
• Los iPhones no son reales y el dinero en efectivo es falso. O te atrapa Western Union, o alguien en el futuro lo atrapa, y tú eres el responsable (igual que arriba de nuevo).
• Los iPhones y el dinero en efectivo son secundarios, y esto es solo una prueba para ver si eres crédulo. Los estafadores que quieren realizar grandes estafas por lo general no inician con la gran estafa porque sería arriesgado para ellos. En su lugar, prueban sus marcas al comenzar con una estafa más pequeña para ver si son crédulos. Las estafas más pequeñas a menudo incluyen algunas señales de alerta realmente obvias que indican que las tareas que se le piden no son legítimas. Los estafadores creen que si caes en esa pequeña y obvia estafa, probablemente también caerás en la gran estafa. El hecho de que te hayas enamorado de la pequeña estafa también les da el potencial de aprovecharte para hacer otras estafas, si lo haces .hacerse popular. Pueden amenazarlo con denunciarlo por algo relacionado con la primera estafa, como una forma de presionarlo para que cometa otra estafa. (Es poco probable que un estafador entregue a una víctima, y ​​es posible que las amenazas ni siquiera sean precisas en términos de lo que amenazan con entregarte, pero es fácil para un estafador manipulador jugar con los temores de alguien una vez que estás en el gancho.)

Las personas que envían y reciben los iPhones y/o el dinero en efectivo pueden o no estar "involucradas" en la estafa. Es peligroso para un estafador reclutar personas para que les ayuden a hacer cosas como esta, por lo que muchas veces, los otros puntos finales con los que trabaja una víctima son solo otras víctimas.que han sido engañados para participar. Entonces, por ejemplo, ese dinero que recibes puede haber venido de otra víctima, y ​​lo mismo con los iPhones. De esta manera, el estafador está aún más protegido de ser descubierto. Por ejemplo, la persona que le envía el efectivo puede pensar que ha sido contratada para ser un "administrador de nómina" responsable de recibir transferencias electrónicas en su propia cuenta personal, retirar efectivo y enviarlo por correo a otras personas. Luego, el efectivo aparece en su dirección y, mientras tanto, el estafador encuentra una manera de revertir el pago electrónico a la otra víctima, lo que resulta en un sobregiro de su cuenta, y esa víctima queda enganchada con el banco. Mientras tanto, usted está inocentemente llevando ese dinero a Western Union y transfiriéndolo a alguien que el estafador puede explotar para algún otro propósito. Una vez que la primera víctima denuncie el fraude, la policía te localizará y tu novia desaparecerá en el aire. Usted y la otra víctima serán responsables, tanto financiera como legalmente.

Entonces, sí, definitivamente es una estafa. El mejor curso de acción es cortar todo contacto con esta persona. Si les ha proporcionado información confidencial, manténgase protegido (supervise su crédito, cambie las contraseñas, avise a su banco según corresponda). Si algún efectivo o bienes han cambiado de manos, infórmelo a las autoridades y siga sus instrucciones. El gobierno de EE. UU. mantiene un sitio web con una lista de recursos para denunciar estafas y fraudes.