Hablé con este tipo que siempre publica sobre ganar dinero sin tener que hacer nada y le pregunté cómo lo hizo. Me dijo que su tía era la líder en un trabajo de servicio temporal y lo que haría sería firmar un cheque a mi nombre como si trabajara allí y luego me enviaría el dinero por correo porque está en los Estados Unidos y Soy de Portugal.
No entiendo completamente cómo funcionaría esto, así que quería saber si lo que está haciendo su tía es legal y si debería seguir adelante.
Lo último que quiero es meterme en problemas por cosas que ni siquiera entiendo.
La forma en que lo están engañando es que le pedirán que les envíe parte del producto del cheque, después de que lo deposite en su cuenta bancaria.
Entonces, digamos que te envían un cheque de $2000. Lo depositas, les envías $500 por western union. Y luego el banco saca los $2000 de su cuenta (el valor del cheque), lo deja con un saldo negativo de $500 y congela su cuenta porque les tomó 3 días darse cuenta de que el cheque era malo.
También tendrás problemas con varias autoridades. (Ya sea que envíe dinero a los estafadores reales o no)
Las personas que "te ilustraron" ganaron algo de dinero. Se salen con la suya porque no sabes su nombre ni nada, el cheque fue escrito a tu nombre, que es el principal rastro en papel. No hay agencia temporal.
Cuando haga esto, podría estar involucrado en un fraude bancario en línea, ¡y será tanto el perpetrador como la víctima!
Hackear a algunos usuarios de banca en línea es fácil. Existe un floreciente mercado negro en el que cualquier aspirante a hacker puede comprar un troyano bancario. Luego, el pirata informático solo tiene que infectar algunas computadoras al azar con dicho virus (a través de correo no deseado, descargas ocultas que aprovechan una vulnerabilidad del navegador, cargarlo oculto como otro software en un sitio web de piratería, etc., etc.) y engañará al usuario. en enviar dinero a cuentas a las que no quieren enviar dinero.
Sin embargo, lo que no es tan fácil para el hacker es quedarse con el dinero, porque tarde o temprano la víctima se dará cuenta. En caso de fraude bancario en línea, el banco generalmente está legalmente obligado a devolver el dinero que el cliente perdió. Los bancos generalmente revierten la transacción cuando el cliente informa que fueron pirateados. Entonces, ¿qué hacen los delincuentes?
Contratan a algunos tontos crédulos por dinero fácil como "Mulas". El trabajo que ofrecen: "Te enviamos dinero a tu cuenta privada, tú lo envías a otra cuenta que te indiquemos, menos tu comisión". ¿Qué pasa después?
Entonces, la víctima real en este esquema es la mula.
No dijiste por qué esta persona o su tía querrían darte dinero. ¿Qué servicio estás realizando para ellos? ¿Por qué querría darte dinero?
Consejo sencillo y práctico: si alguien te ofrece dinero a cambio de nada, o una gran cantidad de dinero a cambio de una cantidad insignificante de trabajo, hay un 99,99 % de posibilidades de que se trate de una estafa. En la vida real, es decepcionantemente raro que los millonarios escojan extraños al azar y les den dinero a cambio de nada.
El dinero tiene que venir de alguna parte. No puede simplemente aparecer. Entonces, si realmente hay una tía en una agencia y está enviando cheques, entonces está escribiendo cheques de esa compañía y robando de esa compañía. Si ese es el caso, entonces la persona con la que estás en contacto te estaría utilizando para lavar dinero (ocultar su origen ilegal) y cuando la tía fue atrapada, tú también lo estarías. Si realmente se está haciendo entre países, entonces podría ser más difícil para ellos encontrarte, pero sigue siendo ilegal.
Sin embargo, también es probable que su contacto esté usando una estafa común, como la describió otra persona que respondió, la de pedir dinero a cambio de un cheque de caja. Aunque los cheques de caja fueron diseñados para ser "más seguros" que los cheques regulares, en el sentido de que no rebotan, si se trata de un cheque de caja falso , nunca valió nada en primer lugar. Cuando el banco intenta reclamar el efectivo del otro banco y descubre que no existe, o que no hay ningún registro de ese cheque, entonces el efecto es similar al de un cheque personal rebotado: el banco querrá que le devuelvan el dinero. .
Si ya le ha dado una parte de ese dinero a su contacto, es probable que, cuando lo descubra, se haya ido hace mucho tiempo.
No tendría nada más que ver con esta persona.
Buena suerte.
Prácticamente cada vez que alguien afirma que "gana" dinero sin hacer absolutamente nada, lo heredó ( a veces a una edad temprana ) o miente sobre cómo lo hizo. De hecho, es posible que no hayan ganado nada de dinero. A veces, incluso pueden estar ejecutando un esquema ponzi . Para ganar dinero legalmente, tienes que ganarlo realmente . Si no estás dando nada a cambio del dinero recibido, técnicamente no lo ganaste . Eso no significa que la única forma de ganar dinero es ganándolo, simplemente significa que para ganar dinero, tienes que arriesgarte o hacer algún tipo de trabajo.
Parece que toda la historia de esta persona podría ser una estafa diseñada para robar información personal sobre usted (información de cuenta bancaria, etc.) u obtener su información para poder escribir cheques sin fondos a su nombre. Estos son algunos de los agujeros más grandes en su historia:
Su tía, si es que es una persona real, firma un cheque a tu nombre. Esto significa que está involucrada en un fraude de cheques , lo cual es ilegal según la ley de los EE. UU. y puede tener algunas consecuencias graves. Parece que ella escribiría un cheque y lo firmaría con su propio nombre, y luego, presumiblemente, este tipo cobraría el cheque y le enviaría el dinero. En el mejor de los casos, es probable que nunca vea los fondos en su cuenta, pero su cuenta bancaria no se vaciará. Parece que puede estar tratando de robar su información bancaria para poder tomar su dinero. En el peor de los casos, este tipo y su tía escriben todo tipo de cheques falsos a tu nombre y se salen con la suya porque todos piensan que ustedescribió los cheques sin fondos, ya que tenían su firma. Esto podría causarle muchos problemas legales, especialmente si usan su información bancaria real en los cheques. Incluso pueden intentar obtener la información de su cuenta bancaria para "enviarle el dinero", pero en realidad, simplemente toman el dinero de su cuenta bancaria y desaparecen.
¿Por qué firmaría un cheque a su nombre y pediría a su sobrino que lo cobrara en lugar de simplemente emitir el cheque a su nombre y enviárselo directamente para que usted pudiera cobrarlo? Eso ahorraría mucho tiempo y molestias. Esto parece un paso adicional e innecesario y es extremadamente sospechoso. Probablemente no tenga ninguna intención de enviarte dinero y solo quiere tu información bancaria.
El tipo dice que quiere enviarte el dinero de un cheque escrito a tu nombre, pero ¿por qué te enviaría dinero a cambio de nada? Las personas no envían dinero a otras personas de forma gratuita a menos que estén dando un regalo o se lo estén dando a alguien que lo necesite.
Tan increíble como suena poder simplemente recibir dinero gratis, es casi seguro que es una estafa, y debes evitar darle a este tipo cualquier información personal sobre ti, sin importar cuán tentadoras sean sus ofertas o cuán bueno sea su plan. sonidos Especialmente cuando se trata de finanzas, si suena demasiado bueno para ser verdad , es casi seguro que lo es. Este puede ser un concepto fácil de entender en teoría, pero puede ser muy difícil resistirse a algunos esquemas, especialmente si son perpetrados por personas muy respetadas .
Un famoso ejemplo de un esquema financiero demasiado bueno para ser verdad fue el escándalo de inversiones de Bernie Madoff. Era un financista de Wall-Street muy respetado que perpetró el esquema Ponzi más grande de la historia. Presentó una estrategia de inversión legítima y engañó a muchas personas para que "invirtieran" (y eventualmente perdieran) grandes sumas de riqueza con él.
Todo eso es para decir, si se siente confundido acerca de la inversión o el esquema de hacer dinero de alguien, y parece demasiado bueno para ser verdad, no le dé a esa persona su información ni invierta dinero con ella. No recibirá dinero en su cuenta bancaria, solo terminará siendo estafado.
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