Alguien depositó dinero en mi cuenta para negocios pero Bank of America dice que no está autorizado

Encontré un trabajo en línea. Me dijeron que un cliente envió dinero a mi cuenta y que debería enviarlo a sus gerentes que están fuera de los EE. UU. Depositaron dos veces. El banco me llamó y dijo que es una transacción no autorizada e inició una investigación. El departamento de fraudes me dijo que si el banco remitente insiste, podrían investigar más a fondo.

¿Me estoy metiendo en algún problema? Retiré la primera cantidad pero no gasté nada. ¿Lo que sucederá?

Además de tener problemas con la policía, el FBI, el Departamento de Seguridad Nacional, etc. por estar involucrado en un esquema de lavado de dinero, también tiene problemas con quien haya puesto el dinero en su cuenta. El dinero que ha retirado (así como el dinero que aún no ha retirado) es "su" dinero y es posible que vengan a cobrarlo como efectivo, con las armas en la mano, etc.
Estás siendo estafado. Claramente, el banco pudo identificar la estafa y está trabajando para detenerla.
No encontró trabajo en línea, aceptó participar en un esquema de lavado de dinero u otro esquema fraudulento. Tiene un "contrato" que dice que enviará el dinero que recibe de un "cliente" a otra persona.

Respuestas (3)

Esta es una estafa típica. Sí, acaba de aparecer en la lista de los terroristas por tratar de lavar dinero internacionalmente.

Las organizaciones terroristas intentarán encontrar a alguien en los EE. UU. que acepte depósitos de fuentes en el extranjero y luego envíe ese dinero a uno de sus agentes.

Coopere con cualquier fuerza policial que toque a su puerta. Ore para que no sea Seguridad Nacional. No necesitan órdenes judiciales.

Sí, pero no les envié dinero. La mayor parte de la cantidad que aún está en mi cuenta queda en mi paquete. no les mandé dinero
¿Todavía te metes en problemas?
A menos que pueda demostrar que no tenía idea de que lo estaban estafando, podría meterse en problemas. Le sugiero que lleve esto a la policía local en lugar de esperar a que vengan a usted. Si tienes suerte, reconocerán que eres la víctima, no el criminal. La próxima vez, si algo suena sospechoso, cuelgue .
Ok, cuando envían un correo electrónico, les dije que parecía un fraude. No te enviaré dinero. No envié dinero. Retiré el primero pero tampoco gasté. Todavía en mi billetera. Bank of America inicia investigación. Dijeron hasta 90 días. ¿Debo contratar un abogado? Alguna recomendada?? Estoy en libertad condicional. No quiero meterme en problemas.
@Onur, te sugiero que te pongas en contacto con quien esté investigando en BoA y pregúntale qué quiere hacer con el dinero. No lo gastes, no es tuyo. No creo que el FBI te vaya a meter en un agujero, ya que no parece que hayas violado ninguna ley todavía, pero definitivamente no puedes gastar el dinero, eso sería robar.
Si está en libertad condicional, verifique las condiciones de su libertad condicional para ver si ya ha violado la libertad condicional. Llame a su oficial de libertad condicional y explíquele lo que está pasando. Quiere que el oficial de libertad condicional esté de su lado cuando el Departamento de Seguridad Nacional llame a su puerta.
Por ahora estás bajo sospecha porque las autoridades no saben si estabas trabajando con los lavadores de dinero o no. Coopere plenamente y sus sospechas desaparecerán.
Tengo contrato con empresa. El cliente envía el dinero a mi cuenta y yo enviaría el dinero a su cuenta con giro postal o money gram. Pero no envié el dinero, parte del monto que aún está en la cuenta, algunos de ellos aún están en mi paquete. 2 preguntas Hacen una investigación ¿cuál es el peor de los casos después de hacer una investigación? ¿Y realmente violé la libertad condicional?
@Onur, realmente está preguntando sobre cuestiones legales que debería discutir con su abogado bajo privilegio y no en un foro abierto de Internet.

Básicamente, cada vez que alguien dice que depositó dinero en su cuenta bancaria, o le envía un cheque, o algo similar, y luego le pide que le envíe dinero a otra persona, es una estafa. Lo que debe hacer: 1. Bajo ninguna circunstancia debe enviar dinero a nadie. 2. Habla con tu banco y pídeles consejo.

El dinero que se deposita en su cuenta bancaria no es real. Se ha pagado con un cheque falsificado, o con un número de tarjeta de crédito robado, o con una cuenta bancaria pirateada o falsificada. Su banco se dará cuenta de esto eventualmente, y luego le quitarán ese dinero. Puede tomar muchas semanas, pero el dinero desaparecerá.

Mientras tanto, cualquier dinero que le envíes a alguien es real. Es tu dinero. Cuando lo envías, se ha ido. Su banco le obligará a eso.

Entonces en tu caso si te dicen que te pagan $6,000 por un trabajo, pero ponen $10,000 en tu cuenta bancaria y te piden que le pases $4,000 a alguien, los $4,000 que pagas salen de tu cuenta bancaria, mucho tiempo después llegan los $10,000 de su cuenta bancaria, y le debe al banco $4,000. Además, a veces el trabajo implica trabajo real que obviamente no paga.

Una alternativa es que se trate de lavado de dinero, en cuyo caso te convertirías en un delincuente al estar involucrado.

Esto es muy similar a lo que se preguntó en esta pregunta:

¿Estafa o real?

Este es un verdadero ganador de una estafa, porque siempre encuentra a alguien lo suficientemente crédulo como para caer en la trampa. Ningún extraño te envía dinero solo para ser un buen tipo.

Esta versión de la estafa es una que he visto en sitios de búsqueda de empleo. Le prometen un trabajo y luego le dicen que le enviarán un cheque por el equipo y los suministros, pero debe devolverles la mayor parte del dinero. Mientras encuentren víctimas, seguirán encontrando técnicas más refinadas para adelantarse a las autoridades, y cambiará lo suficiente como para que la gente no lo reconozca por lo que es.

¡¡EVITE ESTO A TODA COSTA!!

Espero que esto ayude.

¡Buena suerte!

Alguien depositó dinero en mi cuenta para negocios pero Bank of America dice que no está autorizado
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