¿Cuánto retener del cheque de pago (formulario W-4, página 1, punto 6) cuando tiene ingresos variables?

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Dijiste que tienes muchos ingresos, pero lo alto es relativo. Esta tabla de impuestos mostrará qué tasa marginal tiene para su ingreso imponible. Mire su declaración de 2015 para tener una mejor idea de lo que significa "sujeto a impuestos" en comparación con el ingreso bruto. Para empezar, con una deducción estándar y solo ustedes dos, $20,000 se descuentan de sus ingresos brutos. Aun así, supongamos que se encuentra en el margen marginal del 25 %.

El formulario W4 ofrece instrucciones sobre cómo calcular cuánto extra retener, pero, hasta su punto (y brillante crítica del proceso), la retención no está disponible como porcentaje, solo como retención normal, es decir, si el ingreso del cónyuge fuera fijo, número predecible, o como un número extra, fijo, por cheque.

Compartiste con nosotros en tu otra pregunta que ella espera ganar $7K-$15K. El promedio de estos 2 números es $11K, que al 25% es $2750. Dividiría eso entre la cantidad de cheques restantes este año (¿20?) y simplemente retendría esa cantidad adicional. Use su software de impuestos del año pasado o una calculadora en línea y en 3 meses, vea si va por buen camino. Puede ajustar el W4 en cualquier momento para acercarse tanto como desee al impuesto anual total adeudado. Mi respuesta se centra en la parte de 'ajustar repetidamente' de la propia respuesta de keshlam. Su sugerencia de pagos trimestrales también funciona y es posible que lo prefieras. En general, el mío solo tomaría 1-2 ajustes por año como máximo.

Si retiene demasiado, como parece hacer la mayoría de la gente, lo recuperará cuando presente la declaración. Pero, en el peor de los casos, usted retiene $3750 y ella solo gana $8000. Esto es $1750 demasiado. El reembolso promedio es de más de $ 3000. Demasiado poco, y la respuesta de mhoran explica cuándo debe pagar una multa.

Haga su mejor suposición, o configúrelo en un nivel bajo y luego presente pagos de impuestos estimados trimestrales para completar lo que falta, o configúrelo en un nivel alto y planee obtener un reembolso, o ajústelo repetidamente a lo largo del año, o...

Tienes varias cosas en marcha, algunas de las cuales funcionarán en direcciones opuestas.

• Este es un segundo trabajo para la familia, por lo que sus ingresos se sumarán a los ingresos principales. Esto generalmente significa que el segundo ingreso tiene muy pocos impuestos retenidos. Las tablas de impuestos utilizadas por los empleadores no tienen forma de manejar esta situación.

• Este segundo trabajo se está iniciando a mitad del año fiscal, por lo que se retienen demasiados impuestos. Si ganan 2.000 al mes durante 4 meses eso significaría 8.000 en ingresos; pero las tablas de impuestos utilizadas por el empleador retienen a la tasa de $24,000 por año.

• El tercer problema es la gran variación en el número de horas por período de pago. Esto significa que se retiene demasiado en los cheques con más horas y muy poco en los que tienen menos horas.

Por este año tienes un respiro. Siempre que cumpla con los niveles de puerto seguro para la retención federal, puede evitar multas cuando presente la próxima primavera. Para hacerlo, solo asegúrese de que la retención de todos los trabajos en la familia sea igual o exceda el impuesto sobre la renta total de la familia el año pasado. Tenga en cuenta que esto no es igual a la retención del año pasado, o igual al reembolso del año pasado, sino el impuesto total que debería haber pagado.

El consejo general es establecer que los ingresos más pequeños tengan 0 exenciones y usar el W-4 para los ingresos más grandes para hacer ajustes. En el pasado, hice esto para asegurarme de que alcanzamos el nivel de puerto seguro. Puede hacer ajustes en el nuevo año una vez que sepa cuál es el objetivo de puerto seguro para el resto del año.