¿Por qué la Calculadora de Retención de 2013 me da recomendaciones tan incorrectas?

Estoy tratando de averiguar qué debo ingresar en mi W4 y quiero usar la Calculadora de retención del IRS como guía.

Para ello, mi información es la siguiente:

  1. Presentaremos MFJ, con un ingreso de $ 85k / año y un bono de registro de $ 5k, a partir del 1 de mayo de 2013
  2. Trabajé como contratista desde enero de 2013 hasta el 31 de marzo de 2013 ganando un total de $15k sin retención de impuestos (realizaré mis pagos de ES el 15 de abril)
  3. Mi esposa (¿así como yo? (ya que ambos éramos estudiantes)) puede reclamar el crédito Lifetime Learning para la matrícula (por lo que $ 1k como estimación para este crédito debería ser lo suficientemente cercano, si no menos)
  4. No tenemos otros créditos o deducciones que hacer además de las deducciones estándar y personales

Cuando ingreso esta información en la Calculadora de retención del IRS, me pide que ingrese el número de deducciones como 7 y me dice que tendré que pagar ~ $ 3k en impuestos en el momento de la declaración de impuestos.

Ahora bien, esta es claramente una mala sugerencia, ya que el IRS me impondrá una multa por deber más de $ 1k en el momento de la declaración de impuestos.

¿Cómo uso entonces la Calculadora de Retención del IRS para poder completar mi W4 correctamente?

Respuestas (2)

Cuando reviso la calculadora, obtengo 5, no 7. También sugiere un reembolso de $ 250, sin adeudar nada.

En lugar de usar una calculadora, resolvamos tu problema. Recaudarás $76667, ¿correcto? (85K * 2/3 año, más $20K total)

Después de la deducción estándar de $12,200 y la exención de $7,800, tiene $56667 imponibles. Una factura de impuestos de $ 7608, pero dice un crédito de $ 1K, por lo que $ 6608 es lo que necesita retener. 17 cheques de $3270 y necesita $389 retenidos de cada cheque. Sin asignaciones, la retención es de $424 por cheque y está en camino de recibir un reembolso de $604.

Vea la Publicación 15 (también conocida como Circular E) para las matemáticas. La verdad es que las calculadoras funcionan mejor cuando tiene un ingreso anual real, no una mezcla, y no un ingreso que ganó pero sobre el que debe pagar impuestos. No extendería ningún cheque por impuestos estimados el 15 de abril. Vaya con cero asignaciones y verifique los números YTD en septiembre. En diciembre, verifique nuevamente para reclamar el número correcto en 2014.

+1 La verdad es que las calculadoras funcionan mejor cuando tiene un ingreso anual real... También me aseguraría de que haga los números de puerto seguro para que no reciba multas por pagos insuficientes.
gran punto mhoran, a algunos no les importa deber siempre que no deban una multa.
Dilip Sarwate ha ampliado su última oración: esto esencialmente implica que puedo omitir el pago de mi ES para el primer trimestre de 2013 si reclamo solo 1 asignación (frente a sus 0 asignaciones sugeridas que me parecen demasiado) en mi W4.
Sí. Dada la combinación de ingresos W2 e ingresos de contratistas, puede compensar el déficit el resto de este año. El departamento de nómina puede cambiar la retención con un aviso de un par de semanas. Independientemente de lo que decida, compruebe que va por buen camino a principios de septiembre. 1 asignación para usted cambiará el impuesto retenido en alrededor de $900 durante un año completo. Así que $600 por el tiempo restante.
Gran. Dado que los impuestos adeudados no serán más de $ 1k, no tendré que pagar multas si selecciono 1 asignación en mi W4?

Hay una disposición de puerto seguro. No debe multas por pago insuficiente para 2013 si ha pagado al menos el 100 % del impuesto sobre la renta que pagó para 2012 (110 % para personas con altos ingresos) mediante retención y/o pagos trimestrales equitativos oportunos del impuesto estimado. Lo bueno es que la retención se puede contar como cuatro pagos puntuales del impuesto estimado, independientemente de cuándo se haya retenido. Por lo tanto, un truco a considerar es presentar un formulario W4, ver cuántos impuestos se retienen y luego presentar un nuevo W4 en el que el único cambio que realiza es que solicita impuestos adicionales .impuesto a retener. La cantidad de impuesto adicional que solicita que se retenga de cada uno de los cheques de pago restantes del año está determinada por cuánto se retuvo hasta el momento, cuánto más desea que se le retenga para cumplir con los requisitos de puerto seguro y cuántos cheques de pago le quedan. viene para ese año.

Esta es una respuesta muy interesante que necesito seguir adelante. Haré la pregunta después de leer un poco más sobre la parte de "pagos trimestrales equitativos oportunos del impuesto estimado".
El primer pago trimestral oportuno del impuesto estimado para el año en curso (en el Formulario 1040 ES) vence el mismo día que la declaración del impuesto sobre la renta del año anterior (15 de abril o el siguiente día hábil en Washington DC). Si no cumple con la fecha límite, siempre puede usar la retención adicional durante el resto del año en lugar del Formulario 1040-ES.
Agradezco esta entrada. Estoy seleccionando la respuesta de JoeTaxpayer solo porque incluyó el enlace al documento y el esfuerzo que puso en el cálculo. Sin embargo, tanto la tuya como la de él deberían ser la respuesta completa.
En lugar del proceso de dos pasos, puede anotar 99 exenciones y retención adicional de la cantidad deseada. Al IRS no le importa a menos que retengas menos de lo debido (y si lo haces, simplemente te cobrarán la multa normal por retención de menos).
¿Por qué la Calculadora de Retención de 2013 me da recomendaciones tan incorrectas?
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