¿Se requiere que un abogado cree/supervise la creación de mi testamento?

Esto no pretende ser un consejo legal y solo cubre el conocimiento general que tengo sobre el tema de los testamentos como resultado del manejo de mis propias finanzas.

Cada estado de los EE. UU. tiene sus propias leyes sobre testamentos y fideicomisos. Puede encontrarlos en línea. Por ejemplo, en Kentucky encontré leyes estatales aquí: http://www.lrc.ky.gov/krs/titles.htm y el Título XXXIV trata sobre testamentos y fideicomisos. Recomendaría leer esto y luego hablar con un abogado si no está muy claro.

Por lo general, si un abogado no redacta su testamento, entonces (1) no tiene testamento o (2) utiliza un formulario o programa de computadora para hacer un testamento, que luego debe ser debidamente atestiguado antes de que sea válido. Si no lo tiene debidamente atestiguado, entonces no tiene testamento.

En algunos estados, puede tener un testamento ológrafo, lo que significa un testamento escrito a mano. Ahí es cuando tienes ese ataque al corazón a las 3 a. m., sacas un bloc de papel y escribes: "Rescindo todos los testamentos anteriores por la presente lego todo a mi señora Samantha, y el resto de ustedes se pudren en el infierno".
Un problema con estos es que tienen que llegar a la corte de alguna manera, y alguien tiene que verificar la letra, y a menudo existen leyes estatales sobre la exclusión de un cónyuge actual, por lo que puede adivinar por sí mismo si ese podría desaparecer en la chimenea cuando otro familiar lo encuentra junto al cuerpo o si un tribunal le daría validez. Y puede haber problemas de lógica o de gramática con testamentos do it yourself, hechos de puño y letra, sin experiencia ni buenas referencias sobre cómo escribir las cosas. Los abogados que han hecho un montón de estos saben lo que es claro y tiene sentido.

(1) En Tennessee, donde vivo, la propiedad de un intestado, alguien que murió sin testamento, se divide de acuerdo con la ley. La ley busca encontrar un cónyuge o parientes para dividir la propiedad, antes de considerar dársela al estado. Eso podría estar bien para algunas personas. Sucedió una vez en mi familia y se resolvió en la corte con una burocracia mínima. Pero realmente depende de la persona. Alguien en medio de un divorcio no finalizado, por ejemplo, probablemente necesite un testamento para decidir quién se queda con qué.

(2) Un formulario de testamento es válido en Tennessee si está debidamente atestiguado. Eso significa dos testigos, que firman en su presencia y la de los demás. En teoría pueden ser llamados a declarar que la firma es válida. En la práctica, no sé si esto sucede porque no soy abogado. Me ha resultado difícil encontrar testigos que firmen un formulario de testamento, y es desconcertante tener que pedirles a amigos o compañeros de trabajo este tipo de favores, ya que la mayoría de las personas aprenden a nunca firmar nada sin leerlo. Pero un abogado a menudo tiene secretarias que lo hacen...

Hay un procedimiento y un tratado para testamentos internacionales, que conozco por vivir en el extranjero. Para simplificar las cosas, puede hacer que los testigos firmen una declaración jurada después de firmar el testamento. La declaración jurada es un testimonio escrito bajo juramento de lo que sucedió, que vieron a la persona firmar su testamento y firmar en presencia de los demás, cuándo, dónde, sin coacción, etc. Si se hace correctamente, esto puede ser suficiente para probar el testamento sin llamar a testigos.

Hay otra opción (3) usted arregla sus asuntos de modo que la mayoría de sus fondos sean desembolsados ​​por los bancos o corredores que tienen sus cuentas. La opción (3) es realmente barata, la mayoría de los corredores de bolsa y los bancos crearán un aviso de transferencia en caso de muerte en su cuenta de forma gratuita. El problema con esto es que también debe escribir una carta que explique a sus herederos cómo obtener este dinero, y debe asegurarse de que recibirán la carta si usted muere. Además, no puede tratar con bienes físicos o designar un tutor para los niños de esta manera.

La ventaja de un abogado es que usted sabe que el documento es correcto y está de acuerdo con las leyes y costumbres locales, y también el abogado puede proporcionar servicios adicionales como guardar el testamento en su caja fuerte. Puede obtener ayuda personalizada que no puede obtener con un formulario o programa informático.