Reciba una gran transacción por cable

Hipotéticamente, estoy recibiendo una gran cantidad (más de 100 mil dólares) de una empresa a través de una transacción por cable. Como receptor, ¿se me preguntará sobre el origen de los fondos? ¿O solo la empresa sería cuestionada? Considere que la fuente de fondos es "limpia"

Editar: Ok, la situación es que mi madre que vive en Vietnam le presta 150k a un amigo que también vive en Vietnam. La hija de ese amigo y yo vivimos en Estados Unidos. La hija me pagará el préstamo de su madre en EE. UU. con una transferencia bancaria. Entonces, básicamente, no habrá documentos adecuados por razones de la transferencia. ¿Puedo recibir ese dinero directamente de su banco a mi banco? Si hay informes del banco, deben ser de su parte. ¿Es eso correcto?

Estoy comprando una casa, por eso necesito que ella pague. Iba a retirar ese dinero con un cheque de caja, a nombre de la compañía de títulos.

¿De qué país es la fuente de los fondos y en qué país se encuentra? Si esto es legítimo, ¿cuál es su preocupación?
El origen de los fondos está en EE. UU. y se trata de una transferencia nacional. Mi preocupación es si esto desencadenaría alguna investigación sobre mí debido a la gran cantidad.
Las transacciones grandes son monitoreadas. Puede haber investigación. Si los fondos son legítimos, no hay nada de qué preocuparse.
Su primera oración dice que la fuente de los fondos es una empresa, pero su edición hace que parezca que proviene de una persona. La distinción podría importar.
Cuando dije una empresa, no fui específico sobre mi situación. Solo estaba dando un breve escenario en el que recibo una gran transferencia.
Ahora que has recibido los 150K, ¿qué vas a hacer con ellos? Si lo guarda, el dinero será un regalo, y si lo envía fuera del país, eso podría generar papeleo.
Estoy comprando una casa, por eso necesito que ella pague. Iba a retirar ese dinero con un cheque de caja, hecho a nombre de la compañía de título
Bienvenido nuevo usuario. La transacción parece extraña. Parece que estás diciendo que "estás moviendo dinero para otra persona". ¿Está bien? Si es así, muy fácilmente podría estar involucrado de alguna manera en el "lavado de dinero", que es el delito más estrictamente aplicado en los EE. UU. No está claro quién le está prestando dinero a quién.
Las fuentes de fondos son todas después de impuestos. Como cuando mi mamá le prestó un préstamo a su mamá en Vietnam, era dinero limpio. Cuando la hija me devuelve el dinero, su fuente de fondos también es después de impuestos. No implica ningún delito. Es solo porque la madre no puede pagar el préstamo, por lo que la hija colabora.

Respuestas (3)

Hay bastantes problemas con este tipo de arreglo.

Esto se vería como un regalo que recibió de su amigo en EE. UU.; su amigo estaría obligado a pagar el impuesto sobre donaciones en los EE. UU.; suponiendo que ambos sean residentes fiscales de EE. UU.

Si se puede establecer lo que dices; tu madre prestándole fondos en Vietnam a alguien y la hija de esa persona te está pagando en USD; esto parece evitar / violar las regulaciones de FX en Vietnam.

Lo mejor es evitar tales arreglos.

¿Existe de todos modos esto parecería un "préstamo"? Realmente no viola las regulaciones en Vietnam porque está un poco en "área gris"
@Nat Puede tomar un préstamo de su amigo en los EE. UU., crear los documentos apropiados y devolverlo. Si está pagando algún interés, esto será tratado como ingreso para su amigo.

El banco realizará cualquier informe si una transacción lo requiere y, en teoría, podría investigarse, lo que significa que las autoridades podrían preguntarle por qué recibe ese dinero y cuál es la fuente.

Prácticamente, incluso 500k$ no es una cantidad 'grande', y la posibilidad de que alguien pregunte al respecto es casi nula. No tienen suficiente gente para investigar todas las transferencias de 500 millones de dólares, así que a menos que el nombre del remitente sea 'Cartel de la droga de Colombia', no pasará nada.

Ok, la situación es que mi mamá que vive en Vietnam le presta 150k a un amigo que también vive en Vietnam. La hija de ese amigo y yo vivimos en Estados Unidos. La hija me pagará el préstamo de su madre en EE. UU. con una transferencia bancaria. Entonces, básicamente, no habrá documentos adecuados por razones de la transferencia. ¿Puedo recibir ese dinero directamente de su banco a mi banco? Si hay informes del banco, deben ser de su parte. ¿Es eso correcto?
No sé cuál de los dos bancos lo reporta, pero no importa. Su explicación es suficiente si se le pregunta (lo que no sucederá), así que no se preocupe.
@Aganju: según tengo entendido (leer que significa 'pensé' o 'recuerdo', no '"saber con certeza") es que son los depósitos en efectivo reales los que requieren informes. No transferencias electrónicas, cheques, etc. Solo fajos de dinero , como en un maletín lleno de billetes de $100.
Estoy de acuerdo con @JoeTaxpayer. No creo que el umbral de $ 10K se aplique aquí.
Esto es definitivamente incorrecto. El umbral para las transferencias electrónicas es de $3000 e implica el registro de cierta información e identificación , no informes directos.
@user71659, ¿eso significa que mi banco tiene que crear un informe cada vez que pago la factura de mi tarjeta de crédito? (Generalmente una transferencia electrónica de más de $3000)
@prl Como dije, no hay informes directos. Probablemente le dio toda la información requerida a su banco cuando abrió la cuenta. Esta información fue transmitida junto con la transferencia y guardada por todas las partes involucradas.

La información adicional en los comentarios sobre el uso de los fondos para comprar una casa agrega una complejidad adicional.

El meollo de la pregunta es si se le preguntará sobre el origen del dinero, y la respuesta es tal vez.

Si la compra de la casa implica obtener una hipoteca, el prestamista puede ver la gran afluencia de dinero en la cuenta y desear pruebas de que no se trata de un préstamo. Es posible que requieran que la fuente de los fondos firme documentos que no tienen la obligación de devolver nada de este dinero.

No habrá pagos de hipoteca involucrados. esa cantidad es para pagar la casa
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