¿Puedo cobrar Bitcoin sin prueba de procedencia?

Tengo alrededor de 25 BTC cuando Bitcoin costaba alrededor de 10 $ o menos. En ese momento, un amigo me los envió y nunca pensé que valdrían mucho. Desde entonces, las he movido y no creo que todavía tenga ninguna billetera original de esa época. Me preocupa que si trato de cobrarlos y retirarlos a mi cuenta bancaria, perderé todo (USD 200K+ al precio actual) o algo peor.

Por lo que tengo entendido, si el gobierno decide investigar la transacción, ¿podrían embargarla y meterme en la cárcel? La carga de la prueba está en mí, ¿verdad? ¿Cuál es el mejor/peor de los casos? ¿Alguna sugerencia sobre cómo abordar esto?

Una respuesta general estaría bien, pero para ser específicos, me retiraría a mi cuenta bancaria de EE. UU. o Canadá.

Si adquirió el bitcoin legítimamente, ¿por qué le preocupa que cambiarlo por moneda tradicional le cause problemas?
Esa es mi pregunta... Puede que haya entendido mal, pero entiendo que podría ser acusado de lavado de dinero, incautar mi dinero e ir a la cárcel si no puedo probar que adquirí el bitcoin legítimamente.
Usted menciona un banco estadounidense o canadiense, pero ¿dónde vive y es ciudadano estadounidense?
Siendo realistas, por 200k, nadie en el IRS tiene tiempo para mirar eso. Están luchando por tener el personal para examinar 200 millones de casos.
El aspecto financiero es simple: vende las monedas, toma el dinero. Es el aspecto legal (¿el activo es mío para vender?) lo que le preocupa, por lo que law.stackexchange.com puede ser un mejor sitio para preguntar.
Aparte: no olvide incluir los ingresos en su declaración de impuestos.
@chepner, tal como lo entiendo, una gran parte del problema es que actualmente no existe un precedente para gran parte de los detalles sobre las criptomonedas y, como tal, hay poca confianza en que cualquier opinión legal sea realmente aplicable. Sin embargo, estoy de acuerdo en que, en principio, se trata de una cuestión jurídica.
@mhoran_psprep No quería hacer la pregunta demasiado específica ya que generalmente va en contra de las reglas de StackExchange, pero soy canadiense y trabajé en los EE. UU. durante dos años.
@Aganju No estoy preocupado por el IRS, pagaré impuestos. Estoy preocupado por AML (¿fincen?).
¿Quién dice que no puedes?

Respuestas (1)

¡Felicitaciones por sobrevivir a las innumerables catástrofes! También tenía una cantidad comparable, pero la perdí por robo. :(

Que yo sepa, no puede ir a un banco y retirar sus bitcoins como si fuera un cheque. Tienes que encontrar a alguien dispuesto a comprártelos por dinero. La forma más sencilla es una venta privada a través de algo como LocalBitcoins. En este caso, el gobierno nunca sabrá acerca de su transacción BTC, pero por supuesto querrá saber de dónde provienen los $ 250k y si planea pagar impuestos sobre ellos. No ser engañado o perjudicado por el comprador también es su problema.

También puede crear una cuenta de intercambio y venderlos a través de allí. Terminarás con los dólares en tu cuenta de cambio. Luego puede hacer que los depositen en su cuenta bancaria de EE. UU. El gobierno también querrá saber sobre el origen de este dinero, pero será un poco más fácil explicar que proviene del comercio de bitcoins. Verificar que el proceso de retirar dólares del cambio sea fácil y económico es tu problema.

Si está más preocupado, no venda los 25 BTC completos de una vez, sino que comience con una pequeña cantidad. Si aprende por las malas que hay un problema, al menos conservará el resto de sus bitcoins. Sin embargo, no intente eludir a los reguladores distribuyendo una transacción ilícita en pequeñas cantidades: son lo suficientemente inteligentes como para detectar esto y despertará aún más sospechas.

Gracias por la respuesta, pero ya sabía todo eso :( Vendí pequeñas cantidades de Bitcoin antes y cobré (<10K$). Supongo que realmente debería hacer mi pregunta en un StackExchange legal, ya que mi principal preocupación es tener que probar la fuente del dinero y ser incapaz de hacerlo.
@maxklein Muchas personas compraron bitcoins a precios muy bajos y los han estado vendiendo durante los últimos uno o dos años. Es muy poco probable que el gobierno tenga algún interés a menos que no informe la ganancia de capital.
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