Un amigo mío no ha estado pagando sus préstamos estudiantiles en años y obviamente su crédito ha sufrido. Este amigo está convencido de que si espera 7 años del préstamo, se lo quitarán de su historial crediticio, que yo sepa, nunca se declaró en bancarrota personal. Me pregunto qué tan válido es esto. Con la esperanza de ayudar a mi amigo, ya que el crédito lo es todo hoy en día.
Gracias de antemano.
Como señala acertadamente JoeTaxpayer, la deuda de préstamos estudiantiles no se puede cancelar en caso de quiebra (excepto en casos de dificultades extremas), por lo que eso está fuera de discusión.
El proceso que su amigo parece pensar que funcionará involucra el estatuto de limitaciones que limita el tiempo que un acreedor tiene para intentar cobrar una deuda. La estrategia general (a falta de una palabra mejor) es ignorar la deuda por completo (lo que podría salir mal) hasta que pase el plazo de prescripción y el acreedor tenga "prohibición de tiempo" para intentar el cobro. Una vez que la deuda ya no es cobrable y se ha cancelado, usted juega el juego de esperar a que el registro se elimine de su informe de crédito.
No existe un estatuto de limitaciones aplicable a los préstamos estudiantiles, por lo que este proceso no funciona.
Además, este proceso es difícil de llevar a cabo de todos modos, ya que hay varias formas en que responder a un intento de cobro de la deuda restablecerá el cronómetro del estatuto de limitaciones.
3 cosas (que yo sepa) pueden deshacerse de la deuda de préstamos estudiantiles. Pagarlo, conseguir un trabajo que ofrezca hacer los pagos o morir.
Los préstamos estudiantiles son una de las pocas cosas que la bancarrota no elimina.
No sé quién lo convenció, pero está equivocado.
dave_thompson_085