¿Por qué ADP no retiene con precisión el impuesto sobre la renta estatal y federal (incluso si W4 es correcto)?

En 2014 y 2015, tenía un formulario W-4 archivado con mi empleador donde reclamé solo una exención (yo mismo).

Sin embargo, siempre terminé debiendo impuestos federales y obteniendo un reembolso del estado de California. El año pasado también terminé incurriendo en una pérdida de capital, pero sigo en la misma situación: los impuestos estatales de CA se pagan en exceso, pero los impuestos federales se pagan de forma insuficiente.

Además, hoy me enteré por uno de mis compañeros de trabajo que él tiene el mismo problema y este año terminó pagando una multa por subestimar sus impuestos federales.

¿Es esto un error en ADP? ¿Se supone que deben retener la cantidad correcta de impuestos, si mi único ingreso proviene de mi empleador? ¿Se tragarían una multa fiscal subestimada si presenté W4 correctamente, pero me retuvieron menos?

PD

  1. Soy soltera y no tengo dependientes.
  2. Nadie más puede reclamarme como dependiente.
  3. Además del salario base, también recibo acciones del empleador (ESPP, RSU, NSO). Sin embargo, el empleador retiene impuestos por estas transacciones de acciones a través de mi corredor (los veo desglosados ​​en mi W2). Además, hago "ventas el mismo día" por lo que no hay ganancia de capital.
  4. He estado sujeto al Impuesto Mínimo Alternativo.
  5. Este año también le he dado instrucciones a mi empleador para que retenga impuestos federales sobre la renta adicionales y también actualicé mi W4 para tener 0 exenciones.

Actualización: no culpo a ADP de nada en este momento porque no tengo que pagar una multa.

Adeudar impuestos u obtener un reembolso no es evidencia de que la retención no se haya realizado correctamente. ¿Es esa tu única evidencia? Depende de ti solicitar la retención que coincida con tu situación fiscal o realizar pagos estimados por la diferencia.
@Brick Estoy leyendo este libro "Stand Up to the IRS" y parece que si ADP se equivoca al aumentar los impuestos de Payrool, entonces ADP cubrirá las multas para el empleador [ books.google.com/… . ¿No se consideraría esto también un error si no retienen impuestos de acuerdo con mi perfil fiscal en el W-4? ¿Creo que mi empleador les envía todos los formularios W-4?
¿Ha hecho usted mismo los cálculos de retención? Usa la publicación del IRS sobre retenciones para empleadores y calcula cuál debería ser la tuya en base a tu W4. Hasta que tenga ese número, no puede afirmar que están estropeando la retención, ya que su empleador simplemente dirá que su W4 es incorrecto.
¿Se refiere a los impuestos que debe como una "sanción fiscal" o en realidad hay una sanción? Un proveedor de nómina no conoce toda su situación de ingresos y gastos deducibles. Todo lo que puede hacer un proveedor de nómina es proyectar sus ganancias a una cantidad anual supuesta y luego retener en función de las exenciones comunicadas. Este es un cálculo muy rudimentario que generalmente funciona bastante bien. Dicho esto, si solo recibe ganancias W2 de un solo empleador, realmente no debería estar en una situación en la que esté sujeto a una multa por pago insuficiente....
@quid Mi único ingreso proviene del empleador, por lo que creo que ADP debería conocer toda mi situación fiscal. Mi compañero de trabajo tuvo penalización, no yo. Simplemente termino debiendo impuestos federales, pero TurboTax no terminó calculando la multa en mi caso al menos.
¿Toma la deducción estándar o está detallando? ¿Vendiste algún activo grande este año? No es raro que deba algo al final del año. Es inusual deber lo suficiente como para provocar una sanción.
Esperar. ¿Ha estado sujeto a AMT? Eso implicaría que la retención nunca podría coincidir con su situación.
W-4 es solo para federales. Las exenciones para el estado deben calcularse en función de los formularios estatales, que para California es DE 4 .
Cualquier libro titulado "hazle frente al IRS" te dará malos consejos. Período.

Respuestas (3)

ADP no conoce su situación fiscal completa y aunque el sistema de exención estándar (en realidad diseñado por el IRS, no por ADP) funciona bastante bien para la mayoría de las personas, es una aproximación. Este sistema está diseñado para que la mayoría de las personas terminen con un pequeño reembolso, mientras que algunas personas terminen debiendo pequeñas cantidades. Entonces, si bien es posible que ADP haya estropeado los cálculos, es poco probable que esta sea la causa. La causa más probable es que la aproximación termine haciendo que usted pague menos impuestos durante el año de lo que realmente debe.

Algunas personas como su amigo pueden terminar debiendo grandes cantidades debido a diversas circunstancias. Siempre es su responsabilidad asegurarse de pagar suficientes impuestos durante todo el año. Si bien esto técnicamente significa que debe hacer sus impuestos cada trimestre durante el año para asegurarse de pagar el impuesto correcto durante el año, para la mayoría de las personas esto termina siendo innecesario ya que la aproximación funciona bien. Es posible que el sistema de exenciones le haya fallado a su amigo, pero es mucho más común que las personas deban multas porque pusieron el número incorrecto de exenciones o tenían otros ingresos adicionales.

En una nota relacionada, la mayoría de las personas en finanzas argumentarían que su situación en la que debe algo de dinero en el momento de los impuestos, pero no tanto como para pagar una multa, es en realidad la mejor manera de hacerlo. Obtener un reembolso de impuestos en realidad significa que pagó más impuestos de los que necesitaba. Esto es similar a dar un préstamo sin intereses al gobierno .

Veo varias declaraciones interesantes en su pregunta.

A. mi único ingreso proviene de mi empleador

B. También recibo acciones del empleador (ESPP, RSU, NSO). Sin embargo, el empleador retiene impuestos por estas transacciones de acciones a través de mi corredor (los veo desglosados ​​en mi W2).

C. He estado sujeto al Impuesto Mínimo Alternativo.

A implica una simple declaración de impuestos. B y C cuentan la historia opuesta. De hecho si B no se hace correctamente El monto retenido por concepto de nómina puede ser perfecto pero la sub retención puede deberse a los ESPP's, RSU's y NSO's.

El AMT puede tirar todo lo demás por la ventana.

Si una persona tiene una situación fiscal muy simple: Los ingresos no cambian mucho de un sueldo a otro; toman la deducción estándar; el número de exenciones es igual al número de personas en la familia. Entonces la retención es muy cercana a la perfección.

El papel de las exenciones en el W-4 es compensar situaciones que superan la deducción estándar. El papel de la retención adicional es cuando la situación requiere más retención debido a situaciones que generarán ingresos adicionales o si el AMT está involucrado.

Con respecto a B... En mi W-2 para RSU, NSO y ESPP, veo los impuestos que mi empleador retuvo a través de un corredor; también el historial de transacciones en E*trade también lo confirma (por cada venta hay una transacción TAX que retira dinero). Además, en mi caso realizo la venta el mismo día, por lo que no hay ganancias adicionales después de la adjudicación de RSU o ESPP (de hecho, debido a las tarifas de transacción, esto genera una ganancia de capital negativa la mayor parte del tiempo). Lo mismo para las OSN. Entonces diría que ADP y mi empleador saben cómo se debe gravar B.
Con respecto a C... ¿Por qué mi Empleador y ADP no pudieron anticipar que yo podría estar sujeto a AMT? Como conocen todos mis ingresos, podrían anticipar esto, ¿verdad? ¿Quizás estoy simplificando demasiado cómo se calcula AMT?
Las personas que están sujetas al AMT generalmente tienen deducciones altas. Nunca has explicado tus deducciones.
@HalfWay Puede verse en la calculadora a continuación cómo el IRS calcula el AMT. No es realmente ADP o el trabajo de su empleador calcular esto, pero como puede ver, dudo que tengan la mayor parte de esta información sobre usted. irs.gov/Individuals/…

Sorprendido, nadie ha sugerido esto, pero para alguien con una situación de reembolso estatal y AMT, podría ser que el reembolso estatal del año pasado (es decir, lo que pagó en exceso en impuestos estatales el año pasado) termine en su totalidad (e incorrectamente, porque no recibió nada). beneficio ese año) reconocido como ingreso este año. Consulte este IRC :

(a) Deducciones El ingreso bruto no incluye el ingreso atribuible a la recuperación durante el año contributivo de cualquier monto deducido en cualquier año contributivo anterior en la medida en que dicho monto no haya reducido el monto de la contribución impuesta por este capítulo.

O este artículo que explica la regla de beneficio fiscal en "El contribuyente paga el impuesto mínimo alternativo en el año 1". párrafo.

¿Por qué ADP no retiene con precisión el impuesto sobre la renta estatal y federal (incluso si W4 es correcto)?
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