¿Hay algún problema con retirar grandes cantidades en un banco? Australia

Si quiero retirar $50,000 de mi banco. Sé que me encontraré con algunas sospechas en el banco y que tendrán que presentar informes.

¿Cuáles son los síntomas de hacer esto en Australia? ¿Entraré en alguna lista de vigilancia, se me prohibirá volar?

Responderé como un comentario porque no tengo pruebas suficientes, especialmente para Australia. En los EE. UU. y en Canadá, cualquier transferencia superior a 10 000 USD/10 000 CAD está marcada como antilavado de dinero (AML) y otros controles (p. ej., financiación del terrorismo). Para Canadá, esto sería supervisado por FINTRAC. Para Australia, parece ser AUSTRAC y el umbral también parece rondar los 10.000 AUD. austrac.gov.au/threshold-transaction-reports-ttrs
En realidad, para responder más directamente, normalmente no sufriría ninguna consecuencia, pero su transacción debe informarse a las autoridades (aquí, AUSTRAC y probablemente la agencia de ingresos de Australia). Esto no necesariamente tiene una connotación negativa, pero su transacción recibirá más atención. Es posible que su banco lo llame para comprender los motivos de la transacción (aquí estoy especulando, esto se basa en mi entendimiento).
¿Está transfiriendo el dinero a otro banco o se va con efectivo?
@mhoran_psprep saliendo con efectivo
Si vuela fuera del país, deberá declararlo.
Si usted es una persona mayor, es probable que el gerente del banco y posiblemente la policía también lo interroguen, ya que los grandes retiros de efectivo a menudo se deben a que el titular de la cuenta está siendo estafado sin dinero. Otras posibilidades por las que la policía podría involucrarse es que el secuestrador (en un secuestro no denunciado) está siendo pagado.

Respuestas (1)

Se informará al Centro de Análisis e Informes de Transacciones de Australia (AUSTRAC) , pero esto no le impedirá volar, suponiendo que el dinero se haya ganado legalmente y que no esté haciendo nada ilegal con el retiro.

Según la legislación federal actual, todos los bancos australianos deben informar transacciones en efectivo de $ 10,000 o más (o equivalente extranjero), incluidos los detalles de los titulares de cuentas relevantes, al regulador, el Centro de análisis e informes de transacciones de Australia (AUSTRAC). A partir del 1 de octubre de 2011, se introducen nuevas reglas que requieren que los bancos recopilen información, registren e informen sobre la identidad de cualquier persona que realice una transacción en efectivo de $10,000 o más a AUSTRAC.

Además, según el tamaño del banco, es posible que deba llamar con anticipación para asegurarse de que tengan suficiente efectivo disponible.

¿Hay algún problema con retirar grandes cantidades en un banco? Australia
RespuestasAquíPolítica de privacidad1y, 0v