¿Cómo puedo regalar $41,000 a mi amigo de forma anónima? (Australia)

Utilice un abogado

Para garantizar la legalidad y el anonimato de dicha transacción, debe poder utilizar un abogado como intermediario sin revelar su identidad al amigo.

Póngase en contacto con un abogado y pregúntele si puede actuar como intermediario para permitirle regalar fondos a su amigo sin informarle la identidad del donante. Un abogado debe ser capaz de hacer esto mientras también arregla que los asuntos fiscales se manejen correctamente y que la documentación sea suficiente para satisfacer a todas las partes (incluido el gobierno) de que el dinero es legítimo y se transfirió correctamente. Esto evitaría problemas potenciales con, por ejemplo, las leyes de lavado de dinero.

Un abogado también puede organizar un procedimiento para permitir que su amigo rechace el regalo; recuerde que siempre es una opción razonable.

Frame Challenge (no sé si eso es algo en este SE, pero creo que debería serlo en este caso)

Le preocupa que su amigo no acepte el dinero si sabe que es suyo, ¿cómo sabe que lo aceptará de otra persona? Eres al menos su amigo después de todo.

Creo que la única respuesta real es convencer a tu amigo de que acepte el dinero de ti o que no se lo regale. Si realmente lo necesitan , deberían tragarse su orgullo y estar agradecidos de tener un gran amigo como tú. Si realmente no lo necesitan , deberías dejar de preocuparte hasta el punto de que esta molestia suena como una buena idea.

No sé sobre AU, pero en los EE. UU. Sus ideas tienen implicaciones fiscales (léase: mucho papeleo) que no parecen divertidas de manejar.

Obviamente, cualquiera que responda aquí (yo mismo) no tiene el contexto completo, pero eso es lo mejor que puedo hacer dado lo que leí.

Para responder realmente a su pregunta: @StephenG ya ha publicado la respuesta más sencilla: busque un abogado . Probablemente sea más barato a largo plazo y ciertamente mucho más rápido y fácil. Los abogados hacen este tipo de cosas todo el tiempo por todo tipo de razones: desembolsos de fideicomisos, beneficios de testamentos, pagos de seguros, dividendos de propiedad, etc., con una cantidad no trivial de estos anónimos, confidenciales o al menos impenetrables para el destinatario común. .

Alternativamente:

1. Varios cajeros automáticos de los principales bancos, al menos en las ciudades capitales, le permiten depositar en el cajero automático con solo el BSB, el número de cuenta y el número de teléfono móvil del depositante (que podría ser falso, no tienen forma de saberlo). Si puede hacer varios depósitos más pequeños a lo largo del tiempo (ninguno de ellos aceptará cerca de la cantidad de billetes de los que está hablando a la vez), esto funcionaría.
2. Puede configurar un fideicomiso. El Fideicomisario de un fideicomiso puede obtener una cuenta bancaria a nombre de un fideicomiso. Luego puede liquidar el fideicomiso una vez que haya terminado con él. No hay nada complicado en un fideicomiso, pero requerirá una pequeña cantidad de investigación porque será un sistema bastante arcano para un profano. En algunos estados, es posible que deba pagar el impuesto de timbre para formalizar un fideicomiso.
3. Si está cargado y tiene algunos meses, podría comprar bienes inmuebles, venderlos y hacer que el acuerdo incluya una instrucción de pago como desembolso. El dinero provendrá de la cuenta del agente liquidador o del abogado. Es totalmente rastreable por varias autoridades, pero su amigo no lo rastreará fácilmente.
4. Entonces, ¿ustedes son dos solitarios que solo son amigos entre sí? ¿No tiene un amigo en común a quien pueda convencer para que transfiera el dinero (en efectivo o por transacción electrónica) en su nombre y jure no decirlo?
5. Convence a tu amigo de configurar una billetera bitcoin y... bueno, en realidad no es tan anónimo como negable.
6. Coge un Uber hasta su casa (idealmente desde una esquina de la calle al azar), y cuando llegues allí, dile al conductor que quieres gastarle una broma a tu amigo, y le pagarás $50 para que llame a la puerta y entregue este sobre con todos estos billetes falsos, me esconderé allí para poder filmar su reacción. Bueno, probablemente funcionaría: la mayoría de los conductores de viajes compartidos que he conocido lo hacen como un segundo (o tercer) trabajo y siempre están felices de obtener dinero fácil como ese.
7. ¿O, aún más simple, dejar el sobre lleno de efectivo en su buzón? Realmente no hay ningún riesgo si nadie, y menos su amigo, espera que esté allí.

Algunas notas rápidas:

En Australia, actualmente no hay nada ilegal en el comercio de efectivo (pero el gobierno está tratando de cambiar eso... https://treasury.gov.au/policy-topics/economy/black-economy/cash-rules-2019 ) . No existe ningún requisito de que un destinatario tenga que poder rastrear un pago, solo que las autoridades puedan hacerlo. Y no tiene que hacer nada para garantizar que esto sea posible, solo las instituciones financieras deben tener reglas establecidas https://www.austrac.gov.au/business/legislation/amlctf-act (aunque es ilegal para usted los engañe deliberadamente para evitar esto, y nadie le facilitará hacer cosas legales que parecen o podrían ser ilegales).

Parte de esas reglas incluyen que múltiples pagos regulares más pequeños a lo largo del tiempo deben ser tratados con el mismo escrutinio que uno solo grande. Del mismo modo, los pagos justo por debajo del umbral deben examinarse de la misma manera que los pagos por encima del umbral. (Si eso suena ambiguo y propicio para el abuso de lagunas, tendría razón: https://www.austrac.gov.au/news-and-media/media-release/austrac-and-westpac-agree-penalty , https ://www.austrac.gov.au/austrac-and-cba-agree-700m-penalty )

Más importante aún, en lo que respecta a una transferencia que no sea en efectivo de ningún tipo, no lo intentaría yo mismo. Sé con certeza que si recibo algún dinero que no esperaba y no puedo identificar, lo marcaría con mi banco como una transacción errónea y lo recuperarían. Incluso si no pudieran devolverlo al depositante (por ejemplo, para un depósito en efectivo), aún se entregaría a una cuenta de haberes bancaria.

Además, no tienes que preocuparte por las implicaciones fiscales para tu amigo. Los obsequios en efectivo normalmente no se gravan como ingresos (pero los intereses devengados sí lo son). No ser una organización benéfica simplemente significa que usted, el donante, no puede tratarlo como una deducción de sus propios impuestos (como podría hacerlo si el destinatario fuera una organización benéfica debidamente registrada); no tiene nada que ver con el pago de impuestos, solo con la imposibilidad de reclamar deducciones fiscales. Aunque, en principio, es su obligación demostrarle a la ATO que no son ingresos si lo solicitan (pero en la práctica, es significativo que no sepa de dónde proviene). La gente da regalos, se grita bebidas, hace apuestas amistosas y todo tipo de cosas todo el tiempo. Simplemente porque los regalos son dinero en efectivo, incluso si son anónimos, no los hace ilegales: solo tendrá problemas si intenta frustrar los esfuerzos regulatorios para rastrear su pago. Se le permite permanecer en el anonimato para un destinatario, pero no necesariamente para cualquier otra persona que ayude a facilitar una transacción.

Establecer un negocio es una exageración en comparación con la creación de un fideicomiso, pero una organización benéfica es aún peor. Los requisitos legales para una organización benéfica son significativos en Australia. Pero si es su negocio, no hay razón por la que no pueda operarlo de la manera que desee (en términos de a quién elige realizar los pagos por cualquier motivo). Sin embargo, tenga en cuenta que un ABN no es necesario pero definitivamente no es suficiente para crear un negocio. Los ABN son específicamente para propósitos de impuestos GST y el "negocio" que ha descrito (es decir, hacer un pago por nada) no tendría créditos ni débitos GST, por lo que no tiene sentido. Tampoco ayudaría ocultar su nombre, ya que necesitaría un nombre comercial registrado o un nombre comercial ( https://asic.gov.au/for-business/registering-a-business-name/) para ocultar su propio nombre, pero que tiene un registro público del nombre del dueño del negocio. Se puede configurar una empresa privada, pero el registro ( https://asic.gov.au/for-business/registering-a-company/ ) sigue siendo con ASIC quien, aunque no proporcionará su información de propiedad de forma gratuita en Internet, proporcionará un extracto de registro a cualquiera que pague un par de dólares. Básicamente, necesitaría la sustitución de alguien (como un contador o un abogado) (de la manera legal correcta y por una tarifa) si su propósito es evitar la inspección casual de la propiedad de una empresa o sociedad. En definitiva, no es una opción sencilla ni barata montar un negocio para realizar una única transacción anónima.

¿Ha considerado el regalo de dinero en efectivo? Cuatrocientos diez billetes de $100 entregados por mensajero (o amigo desconocido para el destinatario). Eso podría ser tan simple como un paquete de medio kilo.

Retirar o depositar los marcará a usted y a su amigo como lavado de dinero/financiamiento del terrorismo y puede llevar un tiempo procesarlo, pero es posible.

Alternativamente, podrías darle a tu amigo oro, que pesa lo mismo que su valor en billetes de $100.

Editar: con respecto a los impuestos (IANATA), pero esto es lo que dice la ATO:

Por lo general, no declara los montos que recibe por: recompensas u obsequios en ocasiones especiales, como regalos de cumpleaños en efectivo y obsequios de familiares dados por amor (sin embargo, los obsequios pueden estar sujetos a impuestos si los recibe como parte de un actividad o para sus actividades generadoras de ingresos como empleado o contratista)

Fuente: https://www.ato.gov.au/individuals/income-and-deductions/income-you-must-declare/amounts-you-do-not-include-as-income/

Si el donante pagó impuestos sobre la renta, puede darlo sin pagar más impuestos. Si se trata de un regalo único "dado por amor", no está sujeto a impuestos para el destinatario. De la misma manera que los regalos de cumpleaños no están sujetos a impuestos (excepto el impuesto sobre la renta y el impuesto sobre las ventas).

La respuesta corta es que no está bien que el dinero fluya de forma anónima. Si eso es posible, que todo el grupo terrorista lo tenga fácil recogiendo donaciones sin dejar rastros.

Mi amigo trabajaba en un banco en Singapur, y alguien se le acercó con efectivo para depositarlo en una cuenta nueva. Luego, después de algunas preguntas sobre el origen del efectivo, se rechazó la apertura de una nueva cuenta. Se deben rastrear todas las fuentes y sumideros de liquidez, de modo que las actividades ilegales como el lavado de dinero o la corrupción de dinero puedan detectarse fácilmente. Algunos bancos todavía tienen leyes estrictas de secreto, en nombre de la protección de la privacidad del cliente, pero bajo el capó solo están ganando mucho dinero del inframundo.

Una forma de hacerlo es a través de su iglesia local. Puede ser un poco problemático si usted y su amigo no asisten a la iglesia, pero esa es una forma común de hacerlo aquí en los EE. UU. Si fuera yo, así es como lo haría (y lo he hecho en el pasado) tal vez dando algo al pastor por su tiempo y molestias. Por un regalo de este tamaño, y la molestia potencial por la que tiene que pasar, le daría 1K al pastor.

Me preocuparía una cantidad tan grande. Aquí en los EE. UU., las transacciones superiores a 10K están sujetas a un mayor escrutinio debido a las leyes de narcóticos y lavado de dinero.

¿Podría ser una cantidad menor con más frecuencia? ¿Podría simplemente depositar dinero en su cuenta bancaria?

Varias personas han planteado la idea de que corre el riesgo de rozar las leyes sobre evasión de impuestos y lavado de dinero. Es importante asegurarse de evitar estos riesgos. Aquí hay algunas ideas:

En cuanto a la evasión de impuestos, tenga en cuenta que la donación no es deducible de impuestos , incluso si fuera a ejecutar el pago a través de un intermediario sin fines de lucro como la mencionada "The Give Initiative", o incluso su propia organización benéfica que podría iniciar. Si intentara deducir el regalo (personalmente o como un gasto comercial) entraría en territorio de evasión fiscal. Una excepción sería si contrató al destinatario y le pagó como contratista o empleado, pero entonces, por supuesto, tendría que pagar impuestos sobre la renta por el monto recibido. Dicho esto, afortunadamente no hay preocupaciones fiscales desde el punto de vista del destinatario de los obsequios ., ya que en países como Australia (y EE. UU., entre muchos otros) el destinatario no paga impuestos por los obsequios recibidos, de forma anónima o no. (Y es por eso que es ilegal dar obsequios a empleados o contratistas sin considerarlos ingresos).

En cuanto al lavado de dinero, las leyes se centran en detectar que el dinero obtenido ilegalmente se convierta en dinero "limpio". (Limpiado significa que la fuente ilegal original se ha cambiado para que parezca una fuente legal). Por lo general, el lavado de dinero involucra efectivoya que una vez que ingresas los fondos al sistema bancario queda un registro del mismo a tu nombre. Transferir dinero de un banco a otro de forma rastreable (cheque o transferencia) es una buena manera de anunciar que no está tratando de lavar dinero, ya que se puede rastrear fácilmente hasta usted y puede ser auditado para confirmar dónde está el dinero. vino de. Esto no cambia necesariamente si utiliza un solo intermediario, siempre que las autoridades gubernamentales aún puedan rastrear fácilmente el flujo de dinero si alguna vez lo desean. En otras palabras, está bien que el destinatario no sepa la fuente original de los fondos, pero debe darse el caso de que si el destinatario fuera cuestionado, podría revelar que recibió los fondos del intermediario, y el intermediario podría revelar los fondos. se recibieron de usted.

Dado eso, las sugerencias serían:

1. No deduzca el regalo (ni lo considere un gasto comercial, etc.).
2. No transfiera efectivo.
3. Tenga en cuenta que la fuente de los fondos debe rastrearse fácilmente hasta usted (las autoridades con acceso adecuado, no el destinatario).
4. Seleccione un intermediario confiable, tal vez un abogado como se sugiere en la respuesta de StephenG .
5. Asegúrese de que el intermediario tenga suficiente información para convencer al destinatario de que no se trata de una estafa y de que le devolverán el dinero si no lo acepta.