Evitar las complejidades fiscales de los REIT

Me gustaría invertir en REIT por su alto rendimiento, pero me gustaría evitar sus complejidades fiscales. Si compro exposición a REIT a través de un ETF o un fondo mutuo, ¿eso eliminará la necesidad de hacer cálculos de RoC y ajustar constantemente mi base para cuando venda? Si bien estos cálculos pueden no ser tan malos para un solo REIT, si tiene muchas posiciones pequeñas en varios de ellos, hacer el papeleo contable será una carga importante.

No sé si es REIT oficialmente, pero uno de mis fondos está basado en bienes raíces y la única forma en que su mecánica difiere de mis otros fondos es que los números que necesito para las declaraciones de impuestos se retrasan varios meses mientras se liquidan todas las transacciones. Molesto, nada más. Por supuesto, otros fondos pueden comportarse de manera diferente.
¿Cuál es el rendimiento?
Variable, como cualquier fondo. Lo dejo abierto deliberadamente y no hago de esto una respuesta porque solo estoy dando una prueba de existencia. Todavía desea/necesita hacer su propia investigación para establecer si alguna inversión en particular satisface sus necesidades.
Mi asignación REIT (y asignación de bonos) es del 100 % dentro de mis cuentas de jubilación con impuestos diferidos. Mi contribuyente tiene acciones individuales y un fondo mutuo heredado de mis abuelos.
Ya que preguntó sobre la ley fiscal, probablemente debería decirnos sobre la ley del país sobre la que está preguntando.

Respuestas (1)

Sí, un fondo mutuo REIT (como el de Vanguard) alivia la necesidad de hacer estos cálculos de retorno de base usted mismo, ya que el fondo los calcula por usted. Como mencionó Keshlam, uno de los inconvenientes es que, por lo general, no obtiene su 1099 para el fondo hasta aproximadamente un mes después de recibir todos sus otros 1099.

Otro inconveniente es que toda la contabilidad sofisticada que tiene que hacer el fondo generalmente da como resultado dividendos no calificados significativos. Por ejemplo, en 2014, los dividendos de mi fondo REIT fueron 96,6 % no calificados, lo que significa que se gravaron con mi tasa impositiva marginal en lugar de la tasa de dividendos calificados muy reducida. Creo (aunque puedo estar equivocado ya que nunca lo he hecho) que un REIT del que es propietario directo arrojará una mayor parte de sus ganancias como ganancias de capital a corto plazo, que al menos tendría la oportunidad de compensar con otros pérdidas de capital antes de pagar su tasa impositiva marginal total sobre ellas.

(Alternativamente, podría, por supuesto, colocar todos sus REIT/fondos REIT en cuentas con ventajas impositivas. Vea uno de mis enlaces favoritos, Principios de colocación de fondos con eficiencia fiscal , para una discusión más completa).

¿Su fondo REIT es un fondo mutuo o ETF?
El mío es un fondo mutuo , pero tiene un ETF equivalente .
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