El estafador me dio su información bancaria. ¿Qué puede ir mal? [duplicar]

Veo posibles estafadores por todas partes tratando de obtener mi información personal. Ya sabes, quieren ser generosos y pagar mi deuda o ser mi sugar momma. Son todos tan terriblemente obvios. Pero un posible estafador me dio su número de ruta y de cuenta corriente. ¿Qué puede salir mal si tuviera que usar eso para hacer un pago en una de mis tarjetas de crédito? Ninguna de mi información está fuera, en este escenario.

Hay muchas direcciones en las que podría ir desde allí. Para eliminar la tentación, date cuenta de que la información que te dieron no es de ellos. Es robado/estafado por otra persona, y necesitan la ayuda de alguien para sacar el dinero de forma anónima (desde su punto de vista).
Como dijo glibdud, la información habrá sido robada de alguna pobre víctima. Los estafadores intentan que cometas fraude en su nombre.
No sé por qué nunca se me ocurrió que en realidad no era su información. Pero, ¿qué están ganando entonces? No veo un ángulo.
Se están ganando tu confianza. Usted paga una factura de tarjeta de crédito con esta cuenta (que no es de ellos) y luego dicen: ¡Oye, cómprate un iPhone! ¡Compre dos! De hecho, compre tres y envíe un par a mi "abuela" que no puede ir a las tiendas a comprar uno ella misma... (pista: no hay abuela)
... y luego lo siguiente que sabes es que la policía está en tu puerta y estás acusado de fraude o robo o lo que sea.
Mientras tanto, el estafador salta hacia la puesta de sol con su hermoso iPhone nuevo que no tiene rastro del crimen.
@Brandon El comentario típico que hago en este tipo de situaciones también se aplica aquí: solo uno de ustedes necesita saber qué está pasando para que la estafa funcione. No importa si sabes cuál es la estafa. El estafador ciertamente lo hace, y eso es suficiente. Es una característica frecuente de las estafas que la marca no sienta que está siendo engañada.
@Upper_Case Estoy tratando de entenderlo para poder entender mejor cualquier estafa futura que aún no se haya pensado. Por lo general, puedo detectar la motivación, que es una forma rápida de saber que es una estafa.
@Vicky ¡Gran punto! Supongo que es un poco de ingeniería social y una estafa que sigue, entonces. Eso tiene mucho más sentido que cualquier cosa que haya podido pensar.
@Brandon Ciertamente comprensible, pero la motivación es obtener dinero de usted, usarlo para lavar dinero o alguna combinación de los dos. Simplemente no hay una razón válida para que un extraño le dé acceso ilimitado a su cuenta bancaria, y el mecanismo específico de la estafa es irrelevante. Pensar que tiene una comprensión funcional de una estafa puede ser peligroso en sí mismo: existe una categoría completa de estafa basada en esa situación (Kansas City Shuffle, si está interesado).

Respuestas (1)

Pero un posible estafador me dio su número de ruta y de cuenta corriente. ¿Qué puede salir mal si tuviera que usar eso para hacer un pago en una de mis tarjetas de crédito?

El número de ruta y la cuenta corriente posiblemente hayan sido robados y pertenezcan a una víctima del estafador

Al utilizar los detalles de la cuenta de la víctima inocente, está cometiendo un fraude y robándole más dinero a la víctima. El crimen será atribuido a usted, no al estafador.

Es posible que tenga que demostrar ante un tribunal que el estafador es real y no solo una ficción que usted o un amigo soñaron para sacarlo del apuro.

Es posible que deba probar que no fue negligente al ignorar las señales de que estaba lavando dinero para un delincuente.

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