Costo real de la partida deducible de impuestos

Trabajo por cuenta propia y tengo curiosidad por saber si hay alguna manera de averiguar cuál será el costo "real" de un artículo que usaré como deducción de impuestos.

Por ejemplo, si quiero comprar una computadora de $800 para mi negocio, ¿la deducción de mis impuestos será de $200? ¿O tal vez $ 400? Así que el costo real sería de $600 o $400.

¿Cuáles son las variables que necesito para averiguarlo?

Tenga cuidado de no ser demasiado optimista en esto; Personalmente, creo que es mejor pensar en las cosas en los mismos dólares 'antes de impuestos' que sus ingresos normales. Después de todo, cuando consigues un cliente a través de tu negocio y cobras $500, ¿piensas en eso como $500 o $400 después de impuestos?
De hecho, trato de ahorrar una parte del dinero que ingresa para los impuestos :). A mi modo de ver, si el gobierno se está quedando con todo este dinero y yo puedo quedarme con parte legalmente y verlo como un descuento para conseguir un mejor reemplazo para una computadora que necesita ser reemplazada de todos modos. ¿Por qué no?
Una deducción no es una reducción fija del impuesto; una deducción reduce los ingresos sujetos a impuestos , pero cuánto reduce su impuesto depende de las tasas marginales aplicables que dependen de casi todo sobre su situación: montos y, a menudo, tipos de otros ingresos, otros gastos permitidos y deducciones (a veces limitadas o modificadas por sus ingresos), el estado civil para efectos de la declaración y el estado y, a veces, la ciudad de residencia. Sin embargo, no creo que haya ninguna situación en la que su tasa marginal federal pueda llegar al 50%.
¡Gracias! Entonces, ¿básicamente podría aproximarme a mi tasa efectiva del año pasado? es decir, si mi tasa efectiva fuera del 20%, entonces estoy ahorrando $20 en impuestos sobre $100 porque estoy pagando con dólares antes de impuestos.
No es su tasa efectiva, su tasa marginal. Mi tasa efectiva puede estar alrededor del 12 %, pero los siguientes $100 están gravados al 25 %, y los últimos $100 están gravados al 15 %. Sí, puedo planear eso de cerca.

Respuestas (1)

En el caso simple, el costo real del artículo es el costo que paga menos los impuestos que ahorra. Los impuestos que ahorra son iguales al costo del artículo multiplicado por su tasa impositiva marginal, T. Entonces, el costo sería

COSTO = PRECIO * (1 - T)

Puede obtener una estimación de su tasa impositiva marginal al buscar su ingreso imponible (después de las exenciones y deducciones) en algún lugar donde se publiquen los tramos impositivos .

Por supuesto, hay muchos casos en los que esto no será exactamente correcto, como si se encuentra al borde de un tramo impositivo marginal o cuando la reducción de su ingreso imponible le dará derecho a exenciones fiscales especiales (como el crédito fiscal por hijos). . También es posible, si lo desea, repartir la deducción a lo largo de varios años utilizando la depreciación en lugar de gastarla en el año en el que realmente gastó el dinero.

======== Editar =======

TTT hace un buen punto. Su tasa impositiva marginal en realidad incluye los efectos de todos los impuestos aplicables: impuestos federales, estatales, locales y posibles impuestos FICA. Para simplificar, puede sumar estas tasas impositivas para obtener una buena aproximación. T = Ta + Tb + Tc donde Ta, Tb y Tc son los diversos impuestos que debe pagar sobre sus ingresos.

Técnicamente, cualquier impuesto que deduzca el costo de otros impuestos debe multiplicarse (por ejemplo, a menudo puede deducir los impuestos estatales de su impuesto federal sobre la renta). En ese caso, las matemáticas serían

COSTO = PRECIO * (1 - Ta) * (1 - Tb) * (1 - Tc)

Pero eso se está volviendo muy específico. Sumar las tasas impositivas juntas es una buena aproximación.

Buena respuesta. Agregaré que T es la suma de sus tasas impositivas federales y estatales, y posiblemente incluso un 15% más que eso para los impuestos FICA, según cómo esté configurada la empresa.
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