Estoy interesado en aprender sobre descubrimiento de activos financieros / contabilidad forense. En particular, tengo curiosidad por saber cómo un investigador localizaría una cuenta de inversión 'oculta'. Con esto me refiero a una cuenta que no se ha revelado por adelantado, que no figura en ninguna declaración de impuestos y que no ha recibido pago directo de las cuentas bancarias o del empleador de la persona objetivo.
¿Existe una base de datos centralizada (al menos para los EE. UU.) de cuentas de inversión que se pueda citar fácilmente para los registros? En mi investigación, encontré muchos contadores forenses que ofrecen sus servicios para encontrar cuentas como esta, pero ninguna explicación de los detalles del proceso o qué se hace para localizarlas.
Obviamente, hay más posibilidades de las que se pueden cubrir en este tipo de foro. Hay libros enteros sobre contabilidad forense.
Sin embargo, en el nivel más básico, si intenta ocultar activos, debe moverlos de una cuenta conocida a una cuenta oculta. Eso significará que existe una probabilidad muy alta de que haya una transacción de una de las cuentas bancarias conocidas del objetivo a esta cuenta desconocida (aunque el dinero podría fluir primero entre varias cuentas provisionales). Entonces, el primer paso más simple es rastrear todas las transferencias salientes en busca de algo que no es lo que parece ser. Por ejemplo, si el Sr. Moneybags tiene transacciones regulares con Frank's Fabulous Fly Fishing, un contador forense querría determinar si ese es realmente un negocio legítimo o una empresa de fachada, si los montos tenían sentido, etc. Si Moneybags se va a esconder dinero,
Si está abriendo una cuenta personal en los EE. UU., le proporcionará al banco su número de seguro social y el banco informará sus intereses, dividendos y ganancias de capital al IRS. Así que tendrías que reportar esas cuentas en tus impuestos. Si desea ocultar dinero del IRS (que es un plan realmente pobre), estaría haciendo cosas como abrir cuentas en el extranjero en países con regulaciones bancarias débiles, probablemente propiedad de compañías que usted controla sin tener que cotizar en bolsa. Sin embargo, incluso si abre una cuenta de este tipo, debe ingresar dinero en ella, lo que generalmente significa que hay transacciones que un contador puede seguir. Si miran a Frank's Flyfishing y descubren que es una empresa ficticia constituida en las Islas Caimán con propiedad turbia, eso Es una buena pista de que Moneybags está canalizando dinero a esa cuenta en el extranjero en particular. Luego puede usar el sistema legal para obtener más información sobre quién es el propietario de esa cuenta o para obtener las transacciones financieras de esa cuenta para ver si el dinero se queda allí o se envía a otras cuentas antes de terminar en una cuenta que Moneybags sí controla.
nanohombre
Justin cueva
usuario12515
Justin cueva
Brian R.