Recientemente, recibí una oferta de un inversionista [estafador] para prestarle dinero a mi empresa. Iba a ser contabilizado directamente en mis cuentas: cantidades iguales en mis cuentas corrientes y de ahorros.
No había condiciones para que les devolviera el dinero, pero querían tener las tarjetas de débito para las cuentas durante 24 horas para hacer todo esto.
¿Cuál fue la verdadera razón por la que querían usar mis cuentas? Me dijeron que podíamos reunirnos para hacer todo esto, así que tengo el número de teléfono personal, el correo electrónico y la dirección física de la persona. Revisé la dirección con Google Maps y estaba en Brooklyn, NY.
Tengo muchas ganas de saber en qué andaba una persona que me daría tanta información sobre sí misma. Sé que algunos de ustedes aprovecharán la oportunidad para gritar "no era su verdadera dirección", pero es a donde querían que enviara las tarjetas. Y tenía que dar prueba de mi identificación, es decir, una copia de mi licencia de conducir, mi pacto social y el prospecto del proyecto de desarrollo inmobiliario.
Además, solo estaban dispuestos a trabajar con ciertos bancos, por ejemplo, Citibank, Bank of America, etc. No puedo entender qué estaban haciendo al querer ese acceso a cuentas que no tenían dinero en ellas, salvo la cantidad que solía abrir con . Si solo iban a agotar las tarjetas de crédito o débito, ¿por qué no preguntar por mis cuentas bancarias establecidas que tienen dinero en ellas? No hice operaciones bancarias con los que ellos preferían, así que habría tenido que abrir nuevas cuentas.
Si realmente nos prestaron el dinero para lavarlo a través de mi empresa comercial real, entonces puedo entender lo que estaban haciendo. Pero por lo demás, no tengo la imaginación o la mente criminal para entender por qué alguien se molestaría en hacer todo esto, porque toda mi vida he tenido que depender del simple BST [sangre, sudor y lágrimas] para lograr mis objetivos.
Realmente agradecería todos los comentarios. ¡Gracias!
¿Cuál fue la verdadera razón por la que querían usar mis cuentas?
No sabríamos la verdadera razón. El estafador puede hacer varias cosas. Qué haría exactamente él en tu caso...
Tengo muchas ganas de saber en qué andaba una persona que me daría tanta información sobre sí misma. Sé que algunos de ustedes aprovecharán la oportunidad para gritar "no era su verdadera dirección", pero... es a donde querían que enviara las tarjetas. Y yo debía dar prueba de mi identificación, es decir; una copia de mi licencia de conducir, mi escritura de constitución y el prospecto del proyecto de desarrollo inmobiliario.
Además, solo estaban dispuestos a trabajar con ciertos bancos, es decir; Citibank, Bank of America, etc. No puedo entender qué estaban haciendo al querer ese acceso a cuentas que no tenían dinero, excepto la cantidad con la que solía abrirlas.
Parece más como si abrieran cuentas a su nombre, pero controlarían las cuentas. es decir, lo que entra y sale. es decir, podrían depositar y retirar de una nueva cuenta que configuraron. Querrían usar esta cuenta para actividades ilegales, de modo que, si los atrapan, el rastro en papel de la apertura de la cuenta lo lleve a usted.
Aunque te dieran una dirección, podría ser de alquiler. Al igual que tienen copias del registro de su empresa y comprobantes de identificación, pueden usarlos para obtener otra propiedad de alquiler... y luego enviar cartas a algunos y pedirles que se reúnan allí.
Si tienen sus números de cuenta (que son necesarios para los depósitos directos), también podrían iniciar retiros ACH de sus cuentas (requiere cierta configuración, pero es posible que tengan cómplices). Tenga en cuenta que incluso si no tuviera dinero allí, dependiendo de las reglas del banco local, es posible que aún tenga problemas con los sobregiros que crean, al menos de manera predeterminada. Es posible que pueda probar más tarde que esto fue un fraude, pero la carga de la prueba recaerá sobre usted y, mientras tanto, es posible que se hayan ido con el dinero.
Podrían utilizar sus documentos para establecer otras cuentas a su nombre (robo de identidad) o hacerse cargo de sus cuentas (por ejemplo, poniéndose en contacto con el servicio de atención al cliente del banco y afirmando ser usted, y presentando los documentos que envió como prueba), solicitar créditos bajo su identidad (posiblemente usando el dinero de la cuenta como garantía ya que el banco puede no saber de dónde es el dinero), etc. Esto es aún más fácil dado que les dará todos los documentos e información necesarios para un préstamo, su firma , etc.
Y el hecho de que le pidan que envíe documentos a una dirección específica no significa que se puedan encontrar en esa dirección cuando comiencen los problemas: puede ser alquilado a corto plazo, pertenecer a un cómplice conocido o no, ser un servicio de reenvío. , etc.
También podría ser lavado de dinero, por supuesto.
Eso es justo lo que me viene a la mente después de pensarlo un rato.
codificador nuevo
keshlam
RonJohn