Estoy buscando opciones/pasos que pueda tomar ahora mismo para reducir mi factura de impuestos para el 2011. Estoy casado que presenta una declaración por separado (no puedo presentar una declaración conjunta, ya que el cónyuge no residente trabajaba en el extranjero en 2011 e incluir su ingreso mundial hace que la factura de impuestos pase por el techo).
Cualquier sugerencia, será muy apreciada. Gracias.
Al punto de Chad
Lo que pido es alguna sugerencia/consejo para poder reducir mi factura de impuestos para 2011 (aunque ya es 2012). Es solo que tengo que presentar una declaración de casado por separado para 2011 (consulte el motivo anterior) y esperaba reducir mi factura de impuestos. Habría presentado una declaración conjunta de casados, pero no puedo (vea el motivo anterior).
En este punto, la única opción que queda para influir en su factura total de impuestos es una contribución IRA (siempre que sea deducible). Puede contribuir a su IRA en la cuenta del año fiscal anterior hasta el día de impuestos.
De lo contrario, estás prácticamente encerrado, el año terminó y no puedes cambiar los números de ninguna otra manera. Si detalla, asegúrese de tomar todas las deducciones posibles, recuerde anotar todas sus donaciones caritativas, asegúrese de deducir los impuestos estatales y SDI ( si está en California ), y eso es todo. Si no detalla, calcule cuánto debería si hubiera estado detallando, para asegurarse de que no se está perdiendo nada. Cualquier software de impuestos decente ( Turbo Tax o H&R Block ) ya lo habría hecho por usted.
No hay milagros.
Las donaciones benéficas pueden, según la prerrogativa de la organización, aplicarse al año calendario anterior. Si está cerca de la organización, tienen la capacidad de hacer esto, pero debe preguntarse si realmente necesita la deducción para 2011, o simplemente en general.
En una escala mayor, debe recordar que reducir sus impuestos al realizar una actividad financiera solo debe ser una preocupación marginal.
Imagine, por ejemplo, que su tasa impositiva marginal es del 28 % y, para los fines de este ejemplo, no cambia. Si, por ejemplo, tuviera una línea de crédito con garantía hipotecaria, simplemente podría optar por pagar más o menos intereses (manteniendo un saldo mayor, digamos $2000 al 5% de interés durante un año), y eso tendría un efecto en tus impuestos Si elige pagar $100 más en intereses, de hecho, reduciría sus impuestos en $28. Si esos $ 100 en intereses le permiten hacer algo que es importante (tal vez invertirlos, usarlos, lo que sea), entonces, por supuesto, debe tomar los $ 28 en ahorros de impuestos, lo que reduce el costo de usar ese dinero.
Pero, ¿por qué le pagaría $100 a un banco solo para evitar pagar $28 al gobierno federal?
Cualquier deducción, cuando su tasa impositiva marginal es inferior al 100%, necesariamente le costará más que los ahorros. (Los créditos fiscales son del 100%, por lo que sería diferente).
El punto no es que no deba buscar ventajas fiscales, sino que una ventaja fiscal nunca debe ser la única causa de una acción. Financiar su IRA tiene un beneficio fiscal. Por supuesto, debe hacerlo, pero hágalo por motivos de jubilación, no por motivos fiscales. Ir a la universidad tiene un beneficio fiscal. Por todos los medios, debe hacerlo, pero hágalo por la educación, no por el beneficio fiscal. Y tener una hipoteca sobre una residencia privada es probablemente el uso de capital más económico al que tendrá acceso, pero nuevamente, hágalo porque quiere la casa, no el beneficio fiscal. El beneficio fiscal es que debe haber una recompensa por la actividad que el gobierno quiere fomentar, pero nunca debe ser la única razón para hacerlo.
Si ya está haciendo una actividad y necesita preocuparse por el tiempo, a menudo se puede resolver. Pero recuerda que con el tiempo, todo sale en el lavado. Elija las deducciones que ya está haciendo y maximizará su dinero por completo.
usuario4127