Soy una persona estadounidense discapacitada y mi único ingreso proviene de los pagos por discapacidad, que están muy por debajo del nivel de pobreza . Como tal, no presento ninguna declaración de impuestos.
Hace muchos años, compré alrededor de 3 acciones de FDX como parte de una promoción. Es el único stock que tengo. Desde que compré esas acciones, nunca he comprado ni vendido acciones.
Dado que los intereses/dividendos de esas acciones siempre han estado por debajo de $10/año, nunca he recibido ningún formulario de impuestos para esas acciones y, por lo tanto, nunca he tenido que presentar una declaración de impuestos.
Pero como el valor de esa acción ha aumentado y los dividendos se han reinvertido en la acción (ahora tengo 3,1 acciones), me preocupa que mi interés/dividendos superen los $10 al año. Esto generará un formulario 1099 de algún tipo y me obligará a presentar una declaración de impuestos.
Presentar una declaración de impuestos sería muy estresante para mí y mi enfermedad se ve agravada por el estrés.
¿Hay algo que pueda hacer (legalmente), como regalar una parte o la totalidad de mis acciones, para no tener que presentar una declaración de impuestos?
La generación de un Formulario 1099, por sí sola, no requiere automáticamente que presente una declaración de impuestos.
Los requisitos de presentación se basan en su ingreso total. Supongamos que el año pasado recibiste $9 en dividendos, no recibiste un 1099 y estabas por debajo del umbral de ingreso total que te obligaría a presentar una declaración de impuestos. Si, este año, recibe $11 en dividendos, puede obtener un 1099, pero su ingreso total solo aumentó $2. Es poco probable que esta cantidad lo empuje por encima del umbral del requisito de presentación por sí solo.
Si supera el umbral de ingresos del requisito de presentación, regalar dinero no eliminará su requisito de presentación.
Puedes vender tus acciones. Esto eliminaría los ingresos por dividendos en años futuros. Sin embargo, eso daría como resultado una ganancia de capital en el año en que lo venda, y si la ganancia de capital es lo suficientemente grande, puede que supere el umbral del requisito de presentación.
Si regala sus acciones, ya sea a una organización benéfica oa un amigo, evitará cualquier ganancia de capital y, por supuesto, eliminará los ingresos por dividendos en el futuro. La cantidad de la que está hablando está muy por debajo de los requisitos de declaración del impuesto sobre donaciones. Esta puede ser la mejor opción si es absolutamente insistente en evitar una declaración de impuestos y cree que está cerca de cumplir con el requisito de presentación.
Sin embargo, le animo a que no se preocupe tanto por presentar una declaración de impuestos. Según su nivel de ingresos, probablemente deba muy pocos impuestos (si los hubiere) incluso con la ganancia de capital resultante de una venta. Vea si puede encontrar a alguien (un amigo, un familiar, un miembro de su iglesia, etc.) que pueda ayudarlo a vender las acciones y completar su declaración de impuestos, si es necesario.
¡ Obtener un 1099 no hace que mágicamente tengas que presentar una declaración de impuestos!
Lo más probable es que sus ingresos por discapacidad también se informen al IRS en forma de 1099 o w2, por lo que obtener un segundo realmente no cambia nada.
Se basa en sus ingresos en general. Aquí el IRS detalla los niveles de ingresos que determinan si debes declarar impuestos:
https://www.irs.gov/publications/p501#en_US_2017_publink1000220687
A menos que esté muy cerca de los márgenes descritos allí, no se preocupe por eso.
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