Vendo una propiedad de inversión. No es elegible para una exención de residencia principal. No estoy interesado en comprar otra propiedad de inversión (es decir, hacer un intercambio 1031). Así que pagaré impuestos sobre las ganancias de esta venta.
¿Hay formas de reducir este impuesto? He considerado diferir el salario en mi trabajo. Esto podría ahorrarme alrededor del 3 % (la diferencia entre los tramos impositivos del 25 % y el 28 %). Sin embargo, dudo que esto valga la pena. Y estoy seguro de que hay riesgos en los que no estoy pensando.
¿Alguna otra opción? ¿Hay algún instrumento financiero de propiedad de inversión de bajo riesgo con el que pueda hacer un intercambio 1031? No necesito este dinero en el corto plazo. Estaría bien encerrarlo hasta por tres años.
La propiedad vendida con fines de lucro se grava a la tasa de ganancias de capital (si la mantuvo durante más de un año, lo cual se basó en su pregunta anterior). Por lo tanto, diferir el salario no cambiará la base imponible ni la tasa impositiva sobre la propiedad. Puede que le ahorre la diferencia del 3% en el salario, pero no sé qué tan significativo puede ser eso.
La tasa de recuperación de la depreciación del 25 % (o el porcentaje actual) está predeterminada por su depreciación y no se puede cambiar, por lo que tendrá que pagarla primero. Lo que quede por encima es ganancia de capital y se gravará con tasas de descuento (20% IIRC).
Debe asegurarse de deducir todo y capitalizar todo lo demás (todos los gastos y pérdidas no deducibles con respecto a la propiedad). Por ejemplo, si remodeló, se agrega a su base (reduce las ganancias). Si realizó mejoras y cambios significativos, lo mismo. Si instaló nuevos electrodomésticos y alfombras, se deprecian más rápido (puede destinar parte de los ingresos de la venta a estos y, por lo tanto, reducir la ganancia real relacionada con la propiedad). Además, debe ver qué ganancia tiene sobre la tierra: la tierra no se puede depreciar, por lo que toda la ganancia sobre ella es ganancia de capital.
Su CPA lo ayudará a investigar estas y quizás otras formas de reducir su factura de impuestos. Asegúrese de tener la documentación y las pruebas adecuadas para todos sus reclamos, no invente cosas y no permita que su CPA "tome atajos". Le puede costar muy caro en la auditoría.
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