Estoy buscando agregar algo a mi cartera de inversiones para la diversificación. En este momento, poseo principalmente un fondo de índice de acciones de EE. UU., con un poco de un fondo de índice de acciones internacional, bonos y efectivo para la diversificación. Estoy buscando algo con los siguientes atributos:
Alto riesgo, alta recompensa, comparable a una cartera de acciones diversificada o incluso más riesgosa. Parece que todo lo que se considera seguro no rinde prácticamente nada hoy en día, y tengo un horizonte de tiempo lo suficientemente largo como para tolerar cierto riesgo si se puede justificar con rendimientos esperados más altos y una mejor diversificación.
Por lo general, se desempeña bien en horizontes de tiempo prolongados si compra y mantiene.
No está fuertemente correlacionado con la salud de la economía estadounidense. No tenderá a subir y bajar al mismo tiempo que las carteras de acciones ampliamente diversificadas. Las acciones internacionales son cada vez menos útiles para esto porque a medida que la economía se vuelve más globalizada, las acciones estadounidenses e internacionales tienden a subir y bajar al mismo tiempo.
No oro. Creo que el oro es una burbuja y no la tocaría ni con un poste de 10 pies a estos precios.
¿Cómo puedo hacer para descubrir una inversión que cumpla con mis criterios?
Alto riesgo, alta recompensa en realidad no significa nada. La razón por la que las inversiones son riesgosas es que el inversionista no tiene ni idea. A medida que obtiene más información y experiencia, reduce el riesgo.
Para responder a su pregunta, puede considerar los ETF de BRIC (Brasil, Rusia, India y China). Están correlacionados con la economía estadounidense. Sin embargo, a largo plazo (por ejemplo, 40 años), pueden tener sentido. Depende de tu perspectiva. ¿Crees que India y China tendrán economías más grandes que los EE. UU. en 40 años? Mucha gente lo hace. ¿Cree que a los países que son ricos en recursos básicos como el petróleo les irá bien en los próximos 5 años? Si es así, entonces esos países pueden hacerlo mejor que los EE. UU.
No es una respuesta clara a su pregunta, pero tal vez pueda ayudarlo a encontrar una buena solución.
En estos días, casi todos los activos de riesgo se mueven juntos, por lo que el criterio más difícil de igualar de su 4 será "no fuertemente correlacionado con la economía estadounidense". Sin embargo, dependiendo de cómo defina "fuertemente", es posible que desee considerar lo siguiente:
Tenga cuidado, está pidiendo lo imposible aquí, por lo que todos estos serán activos de tipo caveat emptor .
EDITAR: Un artículo reciente del WSJ habla sobre lo que están haciendo algunos inversores profesionales para encontrar apuestas no correlacionadas.
Alfredo Viegas, estratega de mercados emergentes de la correduría boutique Knight Capital Group, alienta a los clientes a apostar contra los bonos israelíes. Su teoría: los inversores están tan centrados en Europa que están juzgando mal los riesgos en Oriente Medio, como un recrudecimiento de las relaciones entre Israel e Irán, o un mayor conflicto en Egipto y Siria.
Una vez que se den cuenta de esos riesgos, es probable que los bonos israelíes se desplomen, razona Viegas. Mientras tanto, no es probable que la inversión se vea impulsada de un modo u otro por la crisis europea, dice.
Requiere niveles bastante grandes de capital, pero ¿qué pasa con la financiación semilla/las inversiones ángeles en las nuevas empresas? Esto sería antes de que se involucre el capital de riesgo, por lo que las cantidades son relativamente bajas (decenas de miles, frente a millones de USD), pero como las valoraciones en esta etapa temprana del juego también son bajas, puede obtener una porción significativa de capital en una empresa nueva. que sienta que está siendo dirigido por buenas personas y se encuentra en un mercado prometedor. Paul Graham de Y-Combinator tiene una serie de artículos sobre esto desde ambos lados de la mesa que puede consultar y ver si esto es para usted. Definitivamente es un riesgo muy alto, pero si puede elegir nuevas empresas exitosas antes de que su valoración se dispare, obtener algo de capital, ayudarlas a tener éxito y, finalmente, cotizar en bolsa o ser adquiridas, puede obtener grandes ganancias.
Tenga en cuenta que esto no es una inversión de manos libres. Deberá crear conexiones en la comunidad de empresas emergentes, y no es raro que los inversionistas ángeles se involucren en las operaciones diarias de los negocios en los que invierten.
alex b
dsimcha