¿Cómo puedo comprar y vender las mismas acciones el mismo día?

En Estados Unidos, ¿es posible comprar y vender las mismas acciones el mismo día? Escuché que los comerciantes de día pueden hacer esto, y necesita tener un mínimo de 25K en la cuenta para ser un comerciante de día. Si tengo 25K en mi cuenta, ¿me convierto automáticamente en un comerciante diario y puedo comprar y vender las mismas acciones el mismo día? O tengo que solicitarlo? ¿Todos los corredores de bolsa le permiten hacer transacciones diarias? Supongo que mi pregunta es: ¿cuáles son los pasos para convertirse en un comerciante de día, para poder comprar y vender acciones en el día?

Nota: Entiendo que hay riesgos. Estoy buscando como hacerlo, porque cada vez que compro una acción tengo que esperar al menos 3 días antes de poder venderla.

Puede comprar una acción hoy y venderla más tarde el mismo día. Esto no necesariamente lo convierte en un comerciante de día. Como preguntó Chris, ¿en qué país estás? Como diferentes países pueden tener diferentes reglas sobre lo que define a un comerciante de día. En Australia, ser un comerciante de día solo importa en lo que respecta a cómo se gravan sus ganancias y pérdidas.
¿Qué pasa con el voto negativo? Parece una pregunta legítima.
Tenga en cuenta que esto estará sujeto no solo a las tasas impositivas a corto plazo, sino también a la "regla de lavado". Y estoy de acuerdo con @DanielAnderson en que esta es una buena manera de perder la camisa, a menos que esté dispuesto a dedicar grandes cantidades de tiempo y esfuerzo en ello. La inversión a largo plazo es un juego de suma positiva. El comercio diario no lo es, y te hace jugar en competencia directa con los profesionales... y si no ves al tonto en la mesa de póquer, está sentado en tu silla.
He actualizado la pregunta, mi pregunta se aplica a los Estados Unidos.
Ah, veo que han llegado los caballeros aversos al riesgo de la protección de activos. respuestas totalmente irrelevantes a la pregunta de OP
@cqm: si puede responder la pregunta sobre la mecánica si hace esto, hágalo.
@keshlam ok, lo hice ahora
Bueno, técnicamente, no tienes que esperar 3 días para venderlo. Puede venderlo el mismo día, pero su corredor lo marcará. Simplemente abra varias cuentas con diferentes corredores.
Puede encontrar las reglas (para EE. UU.) aquí .

Respuestas (5)

Debido a que se requieren 3 días hábiles para que se produzca la transferencia real de acciones después de que compre o venda al próximo propietario, su efectivo está inmovilizado hasta que eso suceda. Esto se llama el período de liquidación.

Por lo tanto, los corredores ofrecen "margen", que es una forma de crédito o préstamo que le permite seguir operando mientras se produce el período de liquidación y en otras situaciones no relacionadas con la pregunta presentada. Para hacer esto, necesita una "cuenta de margen", actualmente tiene una "cuenta de efectivo".

La advertencia de tener una cuenta de margen minorista (distinta de una cuenta de margen profesional) es que hay una cantidad limitada de transacciones en el mismo día que puede realizar si tiene menos de $25,000 en la cuenta. Esto se llama la regla Pattern Day Trader (PDT). No necesita $ 25k para el comercio diario, solo deseará tenerlo, ya que es fácil congelar su cuenta o degradarla a una cuenta de efectivo.

La forma de evitar ESO es tener múltiples cuentas de margen en diferentes casas de bolsa. Esto aumentará en gran medida la cantidad de operaciones que puede realizar en el mismo día.

Muchos corredores que ofrecen una "solución" para PDT a personas que no tienen 25k para invertir, están ofreciendo cuentas comerciales profesionales, que tienen tarifas adicionales por datos, que son gratis para cuentas comerciales minoristas.

Este problema no tiene nada que ver con:

  • evitando que infrinja inadvertidamente las reglas de venta ficticia
  • vendiéndote a escondidas en las mesas de negociación
  • promoviendo furtivamente la inversión a largo plazo
  • tratando de evitar que se someta a tasas impositivas a corto plazo

Así que ten cuidado con los consejos que recibes en Internet. Es sobre todo ruido blanco. Siéntase libre de verificar

No estoy tratando de evitar que el OP se encuentre con tasas impositivas a corto plazo o de lavado. Si cree que puede superar las probabilidades lo suficiente como para superar esos obstáculos, hágalo; simplemente recuerde la diferencia entre las ganancias en papel y el dinero real, y no se ponga en una posición en la que pueda perder más de lo que puede permitirse perder.
@keshlam todo bien, acabo de hacer una lista de pistas falsas con la esperanza de que la comunidad no lo haga la próxima vez
Creo que una advertencia de que uno está entrando en el área de mayor riesgo es apropiada. Por supuesto, el rendimiento y el riesgo están acoplados, por lo que para algunos puede ser un juego que valga la pena jugar, pero entre con los ojos abiertos.
@keshlam No, vale la pena señalar que me han criticado muchas veces en este foro por dar respuestas correctas a las preguntas porque no detallan las consecuencias, como si esa omisión lo aprobara.
Es un sistema de revisión de poder, y estamos en un espacio que inevitablemente incluye alguna opinión (a pesar de los intentos de SE de centrarse en los hechos). Espero que cualquiera aquí en Finanzas personales, incluido yo mismo, obtenga algunos votos negativos y eso es solo parte del proceso. SE es un hogar incómodo para algunos temas.
@keshlam upvotes se disfrazan de corrección.
Los votos a favor indican que la publicación se escribió bien y es útil, al menos esa es la intención... y una discusión más detallada de eso probablemente debería llevarse a Meta.
¿Ese enfoque de cuentas múltiples realmente resuelve el problema, o es solo un método para evitar la detección?
@Brick, dado que no es ilegal para usted realizar transacciones diarias, simplemente le permite seguir teniendo la flexibilidad de negociar acciones con margen con cuentas pequeñas. Las múltiples cuentas estarán con diferentes corredores, así que "sí".

No debería tener que esperar 3 días para vender las acciones después de la compra. Si está operando con una cuenta de efectivo, tendrá que esperar a que se liquide la venta (3 días hábiles) antes de poder usar esos fondos para comprar otras acciones.

Si cumple con la definición de un comerciante de patrón de día que es 4 o más operaciones de día en 5 días hábiles, entonces su corretaje requerirá que tenga un mínimo de $ 25,000 en fondos y una cuenta de margen.

Caramba, en Australia si vendí una acción hoy, mi corredor me permite usar los fondos de esa venta para comprar otra acción antes de que terminen los días T+3, no puedo retirar esos fondos antes de T+3 pero puedo usarlos para negociar, y No tengo una cuenta de margen solo una cuenta estándar. También puedo comprar una acción hoy y venderla hoy sin ser clasificado como comerciante de día.
En realidad, desde marzo de 2016, Australia ahora tiene una liquidación T+2 para acciones en efectivo.
@Victor puede comprar y vender el mismo día sin ser clasificado como comerciante de día dependiendo de la frecuencia con la que lo haga. Las reglas en Australia pueden ser diferentes a las de los EE. UU., Aquí hay transacciones de 4 días en 5 días hábiles para ser clasificado como un comerciante de patrón de día. Regularmente podría operar hasta eso, pero mientras no cumpla con esa definición, no seré clasificado como un "operador de día de patrón".
Mi punto principal fue sobre la recompra de una nueva acción después de la venta de una acción existente. Además, mi punto sobre el comercio diario se basa en un solo intercambio de entrada y salida en el mismo día: el OP no menciona nada sobre múltiples intercambios. Por supuesto, la frecuencia de este tipo de transacciones determinaría si alguien es un comerciante diario o no, cuya definición y reglas pueden diferir de un país a otro.
@brick para evitar problemas con el "viaje gratuito", el propietario de la cuenta simplemente tendría que esperar a que se liquidara la venta antes de usar esos fondos para comprar acciones de la misma acción o de una diferente. La pregunta del OP no abordó el uso gratuito, por lo que no lo abordé más allá de indicar que tendría que esperar para usar las ganancias de la venta en una cuenta de efectivo.
Según la definición de parasitismo, si tengo efectivo en una cuenta para comprar acciones X y luego venderlas el mismo día, estoy bien. Si utilizo el producto de esa venta para comprar acciones Y al día siguiente antes de que se haya liquidado la venta de las acciones X, entonces estoy aprovechando

Si va a ser un comerciante de día, realmente necesita saber lo que hace. Es arriesgado, por decir lo menos.

Uno de los elementos más importantes para tener éxito es tener acceso a flujos de datos muy rápidos para que pueda realizar movimientos rápidamente como estadísticas de tendencias que se desarrollan en los mercados. Si planea hacer esto utilizando sitios de nivel de consumidor como eTrade, no es una buena idea. Los sistemas web de muchas de las firmas de corretaje minoristas no son lo suficientemente buenos como para brindarle datos lo suficientemente rápido como para que pueda tomar decisiones buenas y oportunas o para poder ejecutar operaciones de la manera en que lo hacen los comerciantes diarios para ganar su dinero. Muchos de esos tipos viven con márgenes muy pequeños, a veces con solo unos centavos de movimiento en un sentido u otro, por lo que lo compensan con un gran volumen de transacciones.

Una de las razones por las que le dijeron que necesita una gran cantidad de dinero para el comercio diario es que algunas empresas le alquilarán un "escritorio" y acceso a una computadora para el comercio diario a través de sus sistemas si realmente lo toma en serio. Requerirán que aporte al menos una cantidad mínima de dinero para este privilegio, y $ 25k puede no estar demasiado lejos del estadio de béisbol.

Si nunca antes ha realizado transacciones diarias, tenga cuidado. No hace falta mucho para que te atrapen mirando en la dirección equivocada en una operación de la que no puedes salir sin perder la camisa, a menos que estés dispuesto a conservar las acciones, lo que podría durar más de un día.

El comercio diario suena muy simple y fácil, pero no lo es. Necesitas aprender cómo funciona (un buen libro para leer para entender este mercado es "Flash Boys" de Michael Lewis, además de ser muy entretenido), porque es un espacio lleno de firmas y personas muy sofisticadas y bien financiadas que gastar grandes sumas de dinero para obtener minúsculas ventajas en los mercados.

Ten cuidado, hagas lo que hagas. Y no juegue en el comercio diario con su dinero de jubilación o cualquier otro dinero del que no pueda permitirse el lujo de alejarse.

Espero que esto ayude.

¡Buena suerte!

Gracias por la advertencia. Entiendo que hay riesgos. Estoy buscando como hacerlo, porque cada vez que compro una acción tengo que esperar al menos 3 días antes de poder venderla.
@s-hunter: ¿por qué tiene que esperar 3 días, puede venderlo cuando lo desee? ¿Por qué no consulta con su corredor para obtener la respuesta correcta para una pregunta como esta en lugar de extraños en Internet?

Necesita un mínimo de $ 25k, de lo contrario alcanzará un límite. Tendrá que esperar 3 días para que se liquide la venta, a menos que esté en margen. No compre nada basado en idiotas en Twitter o Internet. Sin embargo, hay algunas buenas personas a las que seguir que saben lo que están haciendo.

No escuches a este tipo diciendo que E*Trade o esas plataformas no son lo suficientemente rápidas. Todos ofrecen precios de nivel 2, así que no sé de qué está hablando. Los comerciantes diarios exitosos no compran y venden acciones todos los días. No siempre hay algo para comprar y vender, a menos que solo estés apostando, y en ese caso simplemente ve al casino y pierde tu dinero allí.

Solo se le permite operar con efectivo liquidado en una cuenta de efectivo. Con la liquidación T+2 (adoptada en EE. UU. en 2017), los fondos de una venta no estarán disponibles durante dos días. No hay límite para la cantidad de transacciones diarias que puede realizar en una cuenta de efectivo, siempre que utilice fondos liquidados. Por ejemplo, asumiendo que no paga comisiones, si tiene $10,000 de efectivo liquidado en su cuenta, puede hacer diez compras de $1,000 en un día. Una vez hecho esto, tendrá que esperar 2 días hasta que las operaciones se liquiden y los fondos vuelvan a su cuenta.

Un Pattern Day Trader se define como una persona que ejecuta 4 o más transacciones diarias (opciones y acciones) en un período continuo de CINCO días hábiles en una cuenta de margen, siempre que la cantidad de transacciones diarias sea superior al seis por ciento de la actividad comercial total del cliente. por ese mismo período de cinco días.

Un PDT debe mantener un capital mínimo de $ 25k en cualquier día en que se realicen transacciones. Debe estar en la cuenta antes del día de negociación. Si la cuenta cae por debajo de $25k, no se permitirá que el PDT realice transacciones diarias hasta que la cuenta se restablezca al nivel de capital mínimo de $25k. Tendrá como máximo, 5 días hábiles para depositar los fondos para atender la convocatoria. Hasta que se cumpla la llamada, el día de negociación estará restringido a dos veces el exceso del margen de mantenimiento. Si la llamada de margen no se cumple para el quinto día hábil, la cuenta se restringirá aún más para operar solo en efectivo disponible durante 90 días o hasta que se cumpla la llamada.

Un PDT puede negociar intradía cuatro veces el exceso de margen de mantenimiento en la cuenta al cierre de operaciones del día anterior, pero debe volver al margen estándar del 50 % durante la noche al final del día actual. En realidad, no puede ir al margen 4X porque las fluctuaciones del mercado podrían desencadenar una violación del margen.

Mientras que el margen Reg T es del 50 % y el margen intradía PDT es del 25 % (límites de la SEC), los corredores pueden imponer requisitos más altos a la casa y restringir la cantidad de margen ofrecido.

¿Cómo puedo comprar y vender las mismas acciones el mismo día?
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