¿Cómo es exactamente que comerciar con acciones me hace ganar dinero?

Pronto voy a estar entrando en un poco de dinero extra. En lugar de simplemente meterlo en una cuenta de ahorros, me gustaría hacer que mi dinero trabaje para mí y tener acciones parece ser una buena manera de hacerlo.

Como dijo Mark Twain: la forma de ganar dinero con las acciones es comprar una buena acción y, cuando suba, venderla; si no sube, no lo compre.
¡Ten cuidado! Muchas respuestas explican "¿cómo se gana dinero en el mercado de valores? ¿Cómo funciona?" ya que usted preguntó eso en su título. Pero lo que necesita saber es realmente "¿Cuál es la mejor manera para mí de comenzar a invertir?" Vea la respuesta de @Brythan para eso. Si está preguntando cómo funciona el mercado de valores, no tiene los conocimientos suficientes para invertir de manera segura en él. Mira en los fondos mutuos. Habla con tus mayores y habla con un banco.

Respuestas (5)

¡Esta es una muy buena pregunta!

La mayor diferencia es que cuando pones dinero en una caja de ahorros eres un prestamista protegido por el gobierno, y cuando compras acciones te conviertes en propietario.

Como prestamista, ya sea que el banco gane o pierda dinero en los préstamos que otorga, aún mantiene su saldo y le paga intereses, y su saldo principal está garantizado por el gobierno (en los EE. UU.). El banco es la parte que está principalmente en riesgo si su negocio no funciona bien.

Como propietario, participas plenamente en las ganancias y pérdidas de la empresa, pero también pones en riesgo tu dinero, ya que si la empresa pierde dinero, tú también. Debido a esto, muchas personas prefieren comprar fondos compuestos por muchas acciones, por lo que no corren el riesgo de que una empresa rinda muy mal o quiebre. Cuando compra acciones, se convierte en copropietario y comparte la rentabilidad de la empresa, a menudo a través de un dividendo.

También debe tener en cuenta que las acciones a menudo tienen años en los que les va muy mal y años en los que les va muy bien. Sin embargo, durante un largo período de tiempo (10 años o más), históricamente les ha ido mejor superando la inflación que cualquier otro tipo de inversión. Por esta razón, le recomendaría que solo invierta en bolsa si espera poder dejar el dinero allí durante 10 años o más, idealmente, y durante 5 años como mínimo. De lo contrario, es posible que deba retirar el dinero en un mal momento.

También recomendaría que solo invierta en acciones si ya tiene un fondo de emergencia y no tiene deudas de consumo. No tiene mucho sentido poner su dinero en riesgo para obtener un rendimiento si puede obtener un rendimiento libre de riesgo pagando una deuda, o si tendría que retirar su dinero si su automóvil se descompone o pierde su trabajo.

No tengo conocimiento de que un accionista participe directamente de forma plena en las ganancias y pérdidas de la empresa. Quizás si hay dividendos, pero normalmente es una participación indirecta, en el mejor de los casos.
@DA. Las ganancias y pérdidas de la empresa afectarán el valor de la empresa, lo que afectará el precio de las acciones. Por supuesto, muchas otras cosas también afectarán el precio de las acciones.
@Michael Estoy de acuerdo en que afectará el precio de las acciones, pero como usted señala, muchas cosas pueden afectar, por lo que no creo que sea justo llamarlo una participación 'directa'. La empresa podría ganar dinero y las acciones aún podrían bajar, por ejemplo.
Se supone que los accionistas de @DA se benefician de las ganancias de la empresa, pero tiene razón en que ahora hay muchas empresas públicas que no obtienen ganancias (la gente espera que lo hagan más tarde), o no pagan dividendos y retienen o reinvertir sus ganancias. Sin embargo, el final del juego es que los propietarios (accionistas) eventualmente se beneficiarán: en algún momento, la vaca debe comenzar a dar leche. Sin embargo, si las ganancias se retienen o se reinvierten, el mercado seguirá fijando un precio más alto para las acciones si cree que la empresa ha creado valor.
@JAGAnalyst: ¿sabe que alguien aún puede perder dinero manteniendo acciones durante 10 años o más? Y uno puede ganar dinero manteniendo acciones en tan solo un día o menos. Solo tienes que vender más caro de lo que compras para ganar dinero. Su respuesta es muy sesgada y no se basa en hechos.
Tenga en cuenta que, si bien estos gráficos son de 30 años, no de 10 años, muestran claramente un rendimiento anual de nunca menos del 8%. inversionistasfriend.com/return7.gif inversionistasfriend.com/return8.gif No tengo los datos de 10 años inmediatamente a la mano, y esperaría que fuera un poco más volátil, pero no mucho más. Me sorprendería si un gráfico de 10 años mostrara una pérdida alguna vez.
@corsiKa, ¿está diciendo que si compro una acción o incluso un índice ETF y lo vendo exactamente dentro de 10 años, tendría garantizado obtener ganancias?
Podría mostrarles muchas acciones y muchos índices que no han ido a ninguna parte durante un período de 10 años y otros que están por debajo de los 10 años anteriores.
Eso no es lo que estoy diciendo. Por supuesto, hay acciones e índices que se han hundido. Pero, según mi leal saber y entender, las acciones brindan uno de los rendimientos anualizados más confiables cuando puede mantener su inversión durante más de 10 años. Entonces, ¿estarías garantizado? Por supuesto no. Pero si está en esto a largo plazo, es muy probable que obtenga ganancias.
@corsiKa, la mayoría de los inversores a largo plazo confían únicamente en la suerte para ganar dinero, y muchos pierden dinero, ¿por qué? Porque no tienen un plan de inversión por escrito. Conozco a muchos inversores a largo plazo que tuvieron que retrasar sus jubilaciones porque tenían posiciones a largo plazo y perdieron la mitad de su capital durante la GFC.
Eso no tiene ningún sentido: si estuvieran tan cerca de jubilarse, no deberían haber inmovilizado sus fondos en mercados volátiles. Jubilación 101: volátil en los primeros años (acciones, etc.) y constante en los últimos años (bonos, etc.). Decir que la mayoría de los inversores a largo plazo confían únicamente en la suerte es una declaración absolutamente ridícula.
Hola chicos, este es un sitio de preguntas y respuestas, no un foro de discusión. Abre como pregunta si tienes una. ¡Gracias!
@corsiKa Me imagino que muchas personas cercanas a la jubilación durante los últimos 5 años no estarían de acuerdo con la afirmación "altamente probable que obtenga ganancias". Creo que es falso afirmar que las inversiones en acciones a largo plazo tienen muchas probabilidades de generar ganancias. Todo se reduce a cuándo compras y vendes, no a cuánto tiempo los conservas.
@DA. DA, está basando su declaración en algunos años malos de resultados. Las acciones son volátiles, por lo que no es razonable evaluar el desempeño del mercado de valores en función de un período de tiempo corto. Se puede decir con precisión que las acciones históricamente han arrojado ganancias durante un cierto período de tiempo.
@JAGAnalyst para ser más precisos, se podría decir que invertir en un conjunto grande y diverso de acciones a largo plazo, en promedio, puede generar buenos resultados. Pero también es importante darse cuenta de que las acciones son una de las cosas más volátiles para invertir y, aunque los datos históricos son prometedores, no son necesariamente una señal de rendimiento futuro. Ojalá lo sea.

Puede ganar dinero a través de acciones de dos formas principales:

  • usted vende sus acciones por más dinero del que pagó por ellas.
  • dicha acción que compró paga un dividendo (solo algunos lo hacen).

Tenga en cuenta que no hay garantía de ninguno de los dos. Por lo tanto, es muy posible que no le haga ganar dinero.

+1, esta es la mejor respuesta, dulce y breve, va al grano y en realidad responde directamente a la pregunta.
Otro método, que puede llevar un tiempo entender, es la "venta corta". Básicamente, vende acciones que en realidad no posee, todavía. Eventualmente, usted tiene que "equilibrar los libros" y comprar las acciones que ha estado vendiendo. SIEMPRE QUE el valor real de las acciones haya BAJADO mientras tanto, usted obtiene una ganancia. ¿Entendiste mal? Podría perder una fortuna [cuánto pierde depende de cuánto subieron las acciones].
@AlanCampbell Pero, en su mayor parte, no negocia con acciones. Parece más natural pensar en esto como un tipo de derivado entre muchos más que como una forma de ganar dinero en el mercado de valores.
("entonces" -> "que". Por ejemplo, ref. < wikihow.com/Use-Than-and-Then>. )
al grano, pero me gustaría hacer el primer punto un poco más estricto, "usted vende sus acciones por más dinero del que pagó dentro de un tiempo razonable para que la inflación no borre su ganancia".

Si tiene dinero y puede necesitar acceder a él en cualquier momento, debe ponerlo en una cuenta de ahorros. No devolverá mucho interés, pero devolverá algo y es de fácil acceso.

Si tiene todos los ahorros de emergencia que necesita (al menos seis meses de ingresos), compre fondos mutuos basados ​​en índices. Estos deben invertir en una amplia gama de valores, incluidas acciones y bonos (tres dólares en acciones por cada dólar en bonos) para ser sólidos frente a los cambios del mercado.

No debe comprar acciones individuales a menos que tenga suficiente dinero para comprar muchas de ellas en diferentes industrias. Treinta acciones diferentes es un mínimo para una cartera diversificada, y realmente debería considerar más de cien. También se requiere un esfuerzo de investigación considerable para verificar que las acciones sean buenas compras. Para la mayoría de las personas, esto es demasiado trabajo. Para la mayoría de las personas, los fondos indexados de base amplia son mejores compras. No tiene tanta ventaja, pero también es mucho menos probable que se encuentre sosteniendo papel sin valor.

Si compra acciones, busque aquellas de las que sepa algo sobre ellas. Por ejemplo, si ha estado en una cadena de restaurantes con una oferta pública inicial reciente que realmente lo cautivó con su comida y servicio, considere invertir. Pero investigue, para que no lo atrapen comprando después de que todos los demás ya hayan sobrepujado el precio. El momento de comprar es justo antes de que los demás se den cuenta de lo buenos que son, no después.

Algunas personas se benefician al unirse a clubes de inversión con otras personas con ingresos y metas similares. De esa manera usted puede compartir algunos de los deberes de investigación. Además, puede obtener otras opiniones antes de comprar, lo que puede restringir las compras impulsivas arriesgadas.

Solo para reiterar, recomendaría apegarse a los fondos mutuos y cuentas de ahorro para la mayoría de los inversores. Solo dé el paso a acciones individuales si está dispuesto a tomárselo en serio. Hay un trabajo considerable involucrado. Y no se olvide de la diversificación. Desea tener acciones que se beneficien independientemente de lo que haga la economía en general. Algunas acciones deberían beneficiarse de precios más bajos del petróleo, mientras que otras se beneficiarían de precios más altos. Desea tener ambos tipos para no ser sorprendido cuando los precios se muevan.

Hay personas mucho más experimentadas que intentan adivinar las direcciones del mercado. Si su estrategia se basa en superarlos, tiene una alta probabilidad de fallar. Los fondos mutuos basados ​​en índices le permiten compartir la carga de diversificación con otros. Dado que el mercado casi siempre sube a largo plazo, un fondo que imita al mercado es mucho más seguro que cualquier valor individual. Mantener un equilibrio de tres a uno entre acciones y bonos también ayuda, ya que tienden a moverse en direcciones opuestas. Es decir, las acciones tienden a ser buenas cuando los bonos son débiles y viceversa.

"No devolverá mucho interés, pero devolverá algo". Cierto, pero tenga en cuenta que es casi seguro que generará menos que la inflación, lo que significa que, en la práctica, generará un interés negativo.
No estoy de acuerdo con usar una cuenta de ahorros para más de un mes de gastos. Ponga los 6 meses en un fondo de ingresos de riesgo bajo a moderado (que tendrá muchos bonos, letras del Tesoro, etc.).
¿Qué son los fondos mutuos y por qué son mejores para un inversor principiante?
@Trismegistus Un fondo mutuo es un vehículo de inversión que invierte en acciones y bonos. Es mejor para pequeñas inversiones porque está diversificado y porque los requisitos de investigación son menores. Los fondos indexados invierten en todas las acciones de un índice (por ejemplo, Dow Jones, S&P 500, etc.), por lo que ganan dinero si el mercado lo hace.

Si compra una acción y sube, puede venderla y ganar dinero. Pero si compra una acción y baja, puede perder dinero.

En general, una acción le da derecho al propietario a todos los dividendos futuros por acción pagados por la empresa, más una fracción del valor neto de los activos de la empresa en caso de liquidación. Si se supiera de antemano el tiempo y el valor de todos esos pagos, el valor de las acciones debería ser igual al valor actual en efectivo de ese flujo de pagos, que a su vez sería la suma de los valores en efectivo de todos los pagos individuales.

A medida que pasa el tiempo, el valor actual en efectivo de cada próximo pago aumentará hasta el momento en que realmente se pague, momento en el cual dejará de contribuir al valor de las acciones.

Debido a que las personas no son clarividentes, generalmente no saben exactamente qué pagos futuros generará una acción. Sin embargo, se puede asignar un precio razonable a una acción estimando el valor actual en efectivo de sus pagos futuros. Si el desarrollo de los acontecimientos hiciera que una persona razonable revisara al alza las estimaciones de los pagos futuros, el precio de las acciones debería aumentar. Si los eventos hacen que las estimaciones se revisen a la baja, el precio debería caer.

En un mercado sensato, si el precio de una acción está por debajo de las estimaciones de la gente sobre el valor en efectivo actual de sus pagos, la gente debería comprar la acción y empujar el precio hacia arriba. Si está por encima de las estimaciones de las personas, deberían vender las acciones y empujar el precio a la baja. Tenga en cuenta que en un mercado sensato, el aumento de los precios es un indicador de alerta para que las personas dejen de comprar . Desafortunadamente, a veces los alcistas ven una bandera roja como una señal para avanzar. Cuando eso sucede, los precios pueden dispararse por las nubes, pero es importante tener en cuenta que el valorde la acción seguirá siendo el valor presente en efectivo de sus pagos futuros. Si ese valor es $10/acción, alguien que compra una acción por $50 básicamente le da al vendedor $40 a los que no tenía derecho y que el comprador nunca recuperará. El comprador podría lograr convencer a otra persona para que le pague $ 60 por la acción, pero eso simplemente significa que el nuevo comprador le está dando al anterior $ 50 a los que tampoco tenía derecho. Si el precio vuelve a caer a $ 10, llamar a esa caída una "corrección del mercado" no sería un eufemismo, sino más bien un hecho: la acción valía $ 10 antes de que la gente la vendiera a precios disparatados, y todavía vale $ 10 después. Era el precio de mercado el que estaba errado.

Lo importante en lo que debe enfocarse como inversionista cuerdo es en lo que la acción realmente pagará en relación con lo que invirtió. No es necesario mirar solo las relaciones precio/ganancias actuales, ya que algunas acciones pueden pagar poco o nada hoy. pero paga generosamente el próximo año. Sin embargo, lo importante es que haya una probabilidad razonable de que en un futuro previsible las acciones paguen dividendos suficientes para justificar su costo.

Creo que la afirmación de que el vendedor obtiene dinero al que no tiene derecho es un poco engañosa, porque siempre hay incertidumbre sobre cuál es el VAN de los pagos futuros. A menudo, incluso pequeños cambios en los supuestos iniciales pueden conducir a precios muy variados, cada uno de los cuales es perfectamente válido si esos supuestos resultan ser correctos.
@Michael: Mi punto sobre "sin derecho a" no pretendía implicar ninguna deficiencia moral por parte del vendedor. Mi punto era que si el vendedor tenía "derecho" a esos $40, entonces alguien que cumpliera con ese derecho podría, a cambio, tener derecho a esperar algún reembolso de esos $40. Mi punto era que se debe considerar que el comprador simplemente ha tirado $ 40, y nadie debe sentirse obligado a asegurarse de que le devuelvan un centavo.
Como las personas no son clarividentes y no saben cuál será el pago futuro de una empresa, cualquier estimación se basaría en ciertas suposiciones y los sesgos de la persona. Como todos tenemos diferentes sesgos, todos haremos suposiciones diferentes y valoraremos el valor de las acciones a un precio diferente. Entonces, la valoración de las acciones es, en el mejor de los casos, una estimación.
@MarkDoony: Pídele a 100 personas que calculen casi cualquier cosa y es probable que obtengas una variedad de respuestas. Esa es la naturaleza de la estimación. Mi punto es que el flujo de pago futuro es lo que hace que las acciones tengan valor en primer lugar. A veces, los mercados fluctúan porque las estimaciones de las personas cambian, pero en algunos casos, una causa mayor de las variaciones extremas de precios es la afluencia de alcistas que ven que el precio de una acción sube y quieren entrar en acción, pero se preparan para rescatar a la primera señal de problemas. Algunas personas parecen pensar que la razón por la que la gente pierde dinero cuando estallan las burbujas es que...
... no se venden lo suficientemente rápido. En realidad, el dinero desapareció tan pronto como se invirtió. Cada dólar de pérdida que alguien evita al salir temprano es un dólar de pérdida que alguien más se va a comer.
@supercat, la razón por la que no venden lo suficientemente rápido es porque se emocionan con las acciones, piensan que el precio volverá a subir, pero en la mayoría de los casos no es así. Al comprar una acción, debe tener sus criterios de venta elaborados incluso antes de colocar su orden de compra en el mercado. Su orden de venta también debe colocarse en el mercado al mismo tiempo que coloca su orden de compra, esto elimina sus emociones saboteando el comercio.
@MarkDoony: si los no especuladores solo están dispuestos a pagar $ 10 por acción por una acción, pero los especuladores ofertan el precio hasta $ 50, incluso las computadoras que procesan órdenes de límite de pérdida (que son tan inexpresivas como se puede obtener) no podrán vender lo suficientemente rápido para obtener más de $10 por acción si la oferta de especuladores se agota.
@supercat, le acabo de decir que su valoración es solo un invitado, por lo que no significa nada, ya que diferentes analistas y otros participantes diferentes valorarán a precios diferentes. Y una acción no caerá instantáneamente de $ 50 a $ 10, generalmente hay muchas advertencias cuando una acción está a punto de desmoronarse, es solo que no sabe sobre ellos.
@MarkDoony: Muchas acciones tienen suficientes órdenes de límite pendientes a una variedad de precios para limitar las fluctuaciones repentinas de precios, pero si el volumen de acciones que la gente trataría de liquidar si cae por debajo de cierto precio P1 (por ejemplo, 10,000 acciones se liquidarán si el precio cae por debajo de $40) es exactamente igual al volumen de órdenes de límite pendientes por encima de un precio más bajo P2 (digamos $12), entonces, si el precio cae por debajo de $40, puede caer instantáneamente a $12. La cantidad total de dinero que la gente obtendrá por las acciones liquidadas será igual al valor total de las órdenes limitadas pendientes.
@MarkDoony: Las personas que pueden hacer que sus operaciones se ejecuten más rápido pueden obtener una mayor parte del dinero total pagado por las acciones liquidadas, pero no importa qué tan rápido los accionistas ejecuten las operaciones, el monto total que reciben en exceso de $ 12 por acción puede ' t exceda la cantidad total que los posibles compradores están dispuestos a gastar en exceso de $12/acción.
@supercat, realmente no sé de qué está hablando, pero parece algo que podría sucederle a una acción muy ilíquida. Generalmente opero con acciones más líquidas con volúmenes más altos y lo que estás tratando de describir nunca me ha pasado en más de 15 años. No creo que realmente entiendas cómo funciona el mercado de valores.
@MarkDoony: ¿Estaría en lo cierto al suponer que hay muchas acciones que no se molesta en seguir porque no las tocaría ni con un poste de diez pies? Con quince años de experiencia, probablemente sea bastante bueno identificando acciones que son genuinamente líquidas (lo que significa que incluso si alguien intentara deshacerse de una cantidad inesperadamente grande de acciones compartidas, la cantidad de personas que verían eso como una oportunidad de compra superaría la cantidad quién correría hacia las salidas). Si una acción que compra tiene un desplome de precios por cualquier motivo que no sea una calamidad inesperada que afecte a la empresa, eso significaría...
...que juzgaste mal su liquidez. Sin embargo, dudo que la mayoría de los novatos en el mercado tengan el juicio suficiente para evitar todas las acciones que usted, como profesional experimentado, reconocería como un problema. En consecuencia, incluso si no tuviera que preocuparse de que una de sus acciones cayera repentinamente un 80% y no rebotara, eso no significa que los recién llegados al mercado no se enfrenten a tales riesgos.
@supercat, ¿realmente invierte algo de su dinero en el mercado de valores o es solo su teoría sin ninguna experiencia real? Y si inviertes, ¿en qué inviertes? acciones de centavo? Porque las acciones de centavo son las únicas acciones que se comportan de la manera que usted describe. Incluso con una acción como Enron, hubo muchas advertencias en el precio de las acciones para salir antes de su colapso final. ¿Sabe que todavía había muchos analistas que daban fuertes recomendaciones de compra cuando Enron estaba cayendo, por lo que el valor percibido de una acción puede ser inútil?
@MarkDoony: Si Acme Energy se va a liquidar el 1 de marzo generando $2 mil millones netos para los accionistas sin pago de dividendos antes de eso, y los titulares actuales han gastado un total de $3 mil millones comprando sus acciones, entonces la pérdida neta total para todos los presentes y futuros los accionistas (excluyendo las comisiones, los valores de las deducciones fiscales, etc.) será de 1.000 millones de dólares, independientemente de cuánto hayan gastado los accionistas individuales en sus acciones o qué operaciones se produzcan entre ahora y la liquidación . El comercio afectará a quién pierde dinero, pero no al total. Si cree que existe algún mecanismo que podría alterar ese total, nómbrelo.
@supercat, ese es su problema y el problema con su pensamiento, parece que no tiene experiencia con ninguna inversión o comercio real y básicamente se trata de teoría. La teoría no es cómo funciona el mundo real cuando se trata de invertir. Por ejemplo, nunca compraría una acción porque me interesa el valor liquidado de la empresa. Cuanto más intenta explicar su punto, menos sentido tiene, así que deténgase ahora, ya que este no es un foro de discusión.
¿Cómo es exactamente que comerciar con acciones me hace ganar dinero?
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