Estoy tratando de entender cómo medir el crecimiento de un índice bursátil en particular durante un cierto período de tiempo, por ejemplo, 5 años.
Según tengo entendido, para calcular el crecimiento total, debe hacer
((end - begin) / begin) * 100
Ser end
y begin
el valor final e inicial (respectivamente) del índice en cuestión, durante el período de tiempo seleccionado (en este ejemplo, dentro de 5 años)
Según google, comparando S&P 500 (USA)
, FTSE 100 (UK)
y DAX 30 (GER)
, desde hace 5 años hasta ahora, obtengo:
FTSE 100:((7344 - 6527) / 6527.0) * 100.0 = 12.51723609621572
DAX 30:((12468 - 9490) / 9490.) * 100. = 31.38040042149631
S&P 500:((2992 - 1982) / 1982.) * 100.0 = 50.95862764883956
Esto parece ser una tontería. ¿Son correctos los resultados anteriores?
Si es así, ¿ bajo qué circunstancias sería mejor invertir en DAX 30
oFTSE 100
, dado que su crecimiento es mucho menor que el S&P 500
? (Incluso teniendo en cuenta las cuentas bancarias libres de impuestos de tu país + evita comisiones en el cambio de moneda)
Intente usar algo como el rastreador de Yahoo Finance para obtener un gráfico que muestre la comparación. ejemplo _ Este enfoque tiene la ventaja de permitirle ajustar la duración del marco de tiempo y deslizarlo para ver cómo se han comportado estos índices en diferentes puntos.
Una cosa que no capturará este enfoque será la diferencia en las tasas de cambio de divisas. Vivo en Canadá pero tengo VTI, que rastrea el mercado de valores de EE. UU. Cuando el mercado se mantiene constante pero el dólar canadiense cae, veo una ganancia en mi fondo.
Al aplicar su fórmula a los fondos reales, no olvide que estos fondos también pagan dividendos (que no se capturan bien en el gráfico de finanzas de Yahoo). Intente utilizar este sitio web para evaluar el rendimiento de los ETF reales que estaría comprando.
Una vez que compre algunos fondos, es posible que desee utilizar algo como el sitio web Sharesight para realizar un seguimiento de sus inversiones, ya que realiza un seguimiento activo de los pagos de dividendos y las ganancias de divisas, además del crecimiento del capital en sí. También es gratis si solo está rastreando <10 fondos.
Aquí hay una calculadora DRIP simple y agradable que le permitirá elegir el marco de tiempo y proporcionar resultados históricos para la reinversión de dividendos y sin él. Puedes verificar tus números fácilmente:
RonJohn
Lorenzo
Martel
Martel
Lorenzo
RonJohn
stanley
Martel
stanley