A fines del año pasado (agosto de 2018), comencé a crear una cartera de acciones utilizando análisis fundamental y análisis de gestión.
La cartera se basa principalmente en empresas de altos ingresos que pagan dividendos en las que planeo invertir continuamente durante los próximos 20 a 30 años, siempre que crezcan y paguen dividendos.
También planeo reinvertir todos los dividendos en la cartera.
La cartera se ha comportado bien y actualmente ha subido un 9,90 % solo por el valor de las acciones desde su creación.
Todo esto está muy bien, pero ahora mi problema es ¿cómo asigno correctamente el capital entre las acciones que poseo?
Actualmente tengo 10 acciones, todas de diferentes industrias y sectores, y no estoy seguro de cuáles debería comprar más, cuáles debería comprar menos y cuáles debería considerar vender lo antes posible.
Lo que he estado haciendo hasta ahora es comprar más acciones de acciones que actualmente están en rojo utilizando mis depósitos y dividendos mensuales. Se llama "promediar hacia abajo" si no me equivoco.
No estoy tan cómodo si esta es la estrategia de asignación de activos adecuada para esto. Al final del día, todo lo que quiero lograr es minimizar el riesgo y maximizar los rendimientos de esta cartera porque probablemente invertiré millones si me mantengo constante a lo largo de los años y quiero hacerlo correctamente.
También planeo reequilibrar la cartera para fin de año, así que quiero saber cuánto en porcentaje debo tener en cada acción.
Muchas gracias por el consejo.
Felicitaciones por la gran ganancia de equidad allí. No estoy seguro de si podré ayudar mucho, pero aquí hay algunas sugerencias/cosas en las que pensar.
(1) ¿Por qué se centran en las acciones que pagan dividendos? Esto parece que aumentaría sus impuestos sobre las ganancias de capital. Consulte la estrategia de Berkshire Hathaway . Considere trasladar sus inversiones a otras que paguen menos dividendos, o a otras que solo paguen suficientes dividendos para mantener su vida si está jubilado.
(2) ¿Tiene la opción de establecer un plan de reinversión de dividendos (DRIP)? Muchos bancos le permitirán configurar esto para que cuando sus pagos de dividendos lleguen, el pago se reinvierta inmediatamente en acciones sin costo de transacción. Esto mantendrá bajos los costos de compra de acciones y le permitirá mantener su reequilibrio al mínimo.
(3) Parece que ya lo estás haciendo bastante bien, así que ¿por qué no aplicar esos mismos principios al final del año cuando estés reequilibrando? En lugar de preocuparse por cuánto subieron o bajaron sus acciones durante el último año, intente mirarlas con nuevos ojos y trate de decidir si todavía tiene sentido como una inversión basada en "análisis fundamental y análisis de gestión".
(4) Considere comprar algunos fondos indexados: si bien no tienen el mismo nivel de crecimiento de capital que ve actualmente, los administradores estadísticamente activos no los superan a largo plazo. Vea la apuesta de Warren Buffet con Protégé Partners .
No me preocuparía por "promediar hacia abajo" ("reducir la base del costo"). Tampoco invertiría ciegamente en todos los ámbitos.
Siempre debe poner más dinero en las acciones que cree que funcionarán mejor. El precio actual no debería tener ninguna influencia sobre eso en absoluto. Con 10 acciones diferentes y si está haciendo su análisis correctamente, debería poder elegir cuáles son mejores y cuáles son peores. Solo tira más dinero a los mejores.