¿Cómo afectan los dividendos a su costo promedio (tanto reinvertidos como no reinvertidos)?

He leído que los dividendos reinvertidos reducen sus impuestos al aumentar el costo promedio del valor, de modo que cuando vende su valor, la diferencia entre el precio de venta menos el valor en libros (que incluye los dividendos reinvertidos) se vuelve menor en comparación con si no reinvirtió sus dividendos. es decir, reduce las ganancias de capital.

Entonces, solo para confirmar, si no reinvierte sus dividendos, ¿está perdiendo este potencial para minimizar sus ganancias de capital porque los dividendos se pagan en efectivo y luego solo paga impuestos al final de la año fiscal y cuando venda su inversión, posiblemente tendrá una mayor diferencia entre el precio de venta y el valor en libros (suponiendo que su valor aumente en valor) y, por lo tanto, pague un impuesto a las ganancias de capital más alto.

Estoy interesado en la jurisdicción fiscal de Ontario, Canadá, para 2014.

Ya que está preguntando sobre impuestos, debe mencionar (y etiquetar) el país en el que se encuentra.
Su pregunta no puede responderse sin algún conocimiento de su jurisdicción fiscal, porque los impuestos varían según el país. Haga clic en editar y especifique una de nuestras etiquetas de país. Gracias.
¿Es el caso en Canadá que si reinvierte los dividendos pagados en la misma inversión, digamos un fondo mutuo, entonces no paga impuestos sobre la renta sobre el dividendo, mientras que si toma el dividendo en efectivo, sí paga impuestos? sobre el monto del dividendo?
@DilipSarwate, No. No importa si se reinvierte o no.

Respuestas (1)

Ningún dividendo no reduce los impuestos sobre las ganancias de capital. Tenga en cuenta que todavía se debe el mismo impuesto sobre las ganancias de capital en la compra original. Se deberá una cantidad menor sobre las acciones compradas con dividendos si se compran a un precio más alto. En Canadá no existen 'lotes fiscales', por lo que todas las acciones que usted (y su cónyuge) posean tendrán el mismo costo promedio.

En un escenario artificial, puede parecer que se deben menos impuestos y ahí es donde no vende todas las acciones, sin embargo, en este caso es mejor no reinvertir los dividendos.

Una mejor estrategia es comprar un fondo similar y luego vender el que tenga la base de costos más alta cuando necesite dinero. Esto aún no reduce sus impuestos, solo los difiere hasta la eventual venta de las acciones originales.

He estado usando 'dividendos' en lugar de 'distribución' como en su pregunta, pero la mayoría de los fondos tienen distribuciones que tienen componentes con diferentes características fiscales. Uno que vale la pena mencionar es el 'retorno del capital'. En este caso, su base de costos disminuye por el monto ROC pero no se adeudan impuestos de inmediato.

¿Cómo afectan los dividendos a su costo promedio (tanto reinvertidos como no reinvertidos)?
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