Calcular un Fondo

El rendimiento o el rendimiento de un fondo mutuo no tiene nada que ver con lo que recibe del fondo mutuo. El rendimiento porcentual anual es simplemente el aumento porcentual (¡o disminución!) del valor de una acción del fondo mutuo desde el 1 de enero hasta el 31 de diciembre. El valor en efectivo de cualquier distribución (ingresos por dividendos, ganancias de capital a corto plazo, las ganancias de capital) pueden informarse por separado o pueden incluirse en la declaración anual.

Lo que recibe del fondo mutuo son las distribuciones que tiene la opción de tomar en efectivo (y gastar en lo que quiera, o invertir en otro lugar) o reinvertir en el fondo sin siquiera tocar el dinero. Independientemente de si toma una distribución en efectivo o la reinvierte en el fondo mutuo, esa cantidad es un ingreso imponible en la mayoría de las jurisdicciones. En los EE. UU., las ganancias de capital a largo plazo se gravan a tasas diferentes (más bajas) que los ingresos ordinarios, y creo que las ganancias de capital a largo plazo de los fondos mutuos no se gravan en absoluto en la India.No paga impuestos sobre el aumento en el valor de su inversión causado por un aumento en el precio de las acciones durante el año ni se deduce la "pérdida" si el precio de las acciones disminuyó durante el año. Solo cuando vende las acciones de fondos mutuos (de nuevo a la compañía de fondos mutuos) tiene que pagar impuestos sobre las ganancias de capital (si las vendió a un precio más alto) o deducir las pérdidas de capital (si las vendió a un precio más bajo). ) que el precio de compra de las acciones. Tenga en cuenta que diferentes acciones en la venta pueden tener diferentes precios de compra porque se compraron en diferentes momentos y, por lo tanto, tienen diferentes ganancias y pérdidas.

Entonces, ¿cómo calcula su rendimiento personal de la inversión en fondos mutuos? Si tiene un programa de administración de dinero o un programa de hoja de cálculo, puede calcular su rendimiento por usted. Si tiene acceso en línea a su cuenta de fondo mutuo en su sitio web, lo más probable es que tenga una herramienta llamada algo así como "Tasa de rendimiento personal" y esto le proporcionará los mismos cálculos sin tener que escribir todos los datos a mano. . Finalmente, si desea hacerlo personalmente a mano, estoy seguro de que pronto alguien publicará una respuesta escribiendo los detalles sangrientos.

Mi pregunta es, usando datos anteriores como calculo mis devoluciones?

"Estúpido" es la persona que no pregunta. Es mejor haber visitado primero, pero incluso preguntar después del hecho le dará una educación, a un costo muy bajo.

Solo vería esos rendimientos si hubiera invertido al comienzo del período anunciado. "Los resultados pasados ​​no son garantía de rendimientos futuros".

Como no tenemos idea de dónde se encuentra en la vida, hay pocos consejos que pueda darle excepto invitarlo a aprender. Puede pasar fácilmente 100 horas en este Stack leyendo consejos sobre el inversionista principiante y cada etapa después de eso. Todos necesitábamos comenzar en algún lugar y, en su caso, solo presentarse fue un excelente primer paso.